生命保険募集人の資格｜試験の内容と取り方

生命保険の営業職に応募しようとしている、保険の代理店で働き始めることになった、保険ショップの求人で「入社後に資格を取得」と書かれていて気になった。生命保険を販売する仕事に関わるとき、最初にぶつかるのが「どの資格を、どうやって取るのか」という疑問です。

この記事では、生命保険を販売するための資格を、生命保険募集人の登録の仕組み、一般課程から大学課程までの段階、変額保険と外貨建保険の販売資格、CBTでの試験の受け方まで、生命保険協会の案内と保険業法をもとに順に説明します。損害保険の資格やFPとの違い、働き方にも触れます。

生命保険募集人とは、生命保険の契約を勧め、手続きをする人

生命保険募集人とは、生命保険会社のために、お客様に保険の契約を勧めたり、契約の手続きを仲立ちしたりする人のことです。保険会社に雇われている営業職員のほか、保険会社から業務を委託された代理店の人、銀行や証券会社の窓口で保険を扱う人などが、生命保険募集人として働いています。

生命保険の募集とは、保険の契約を結ぶよう勧めること、契約の申し込みを受けること、契約の仲立ちをすることなどを指します。保険は、お客様が長い年月にわたって保険料を払い、病気や死亡など人生の大きな場面で保険金を受け取る商品です。お客様の生活に大きく関わるため、誰でも自由に販売できるわけではなく、法律で決められた登録を受けた人だけが募集を行えます。

生命保険の販売の仕事に就くと、多くの場合、入社や業務の委託を受けた後に、会社が用意する研修を受け、業界共通の試験に合格し、登録を受けてから実際の販売を始める流れになります。資格の勉強は、自分で一から始めるというより、所属する会社の研修と一体になって進むのが特徴です。

生命保険を販売するには登録が必要

生命保険募集人になるには、国の登録を受ける必要があります。保険業法では、次のように定めています。

特定保険募集人（生命保険募集人、損害保険代理店又は少額短期保険募集人（特定少額短期保険募集人を除く。）をいう。以下同じ。）は、この法律の定めるところにより、内閣総理大臣の登録を受けなければならない。 出典: e-Gov法令検索（保険業法第276条）

内閣総理大臣の登録とは、実際には金融庁や財務局が担う登録の手続きのことです。登録の申請は、本人が直接行うのではなく、所属する生命保険会社などを通じて行われるのが一般的です。

つまり、生命保険を販売するための資格は、「試験に合格すれば終わり」ではありません。業界の試験に合格したうえで登録を受けて、はじめて生命保険募集人として販売ができるようになります。登録を受けずに保険の募集をすることは、法律で禁じられています。

生命保険協会の案内では、営業職員の場合、入社説明会、入社、基礎研修、一般課程試験、合格、登録、実践研修という順で進むと説明されています。代理店の場合は、基礎研修の前に業務委託説明会を行います。

生命保険の主な種類を知っておく

一般課程試験の勉強を始める前に、生命保険の主な種類を知っておくと、テキストの内容が頭に入りやすくなります。

種類	保障の内容	特徴
定期保険	決められた期間に亡くなったときに保険金	保険料が比較的安い。満期の保険金はない
終身保険	一生涯の死亡保障	解約したときの返戻金がある商品が多い
養老保険	期間中の死亡保障と、満期の保険金	貯蓄の性格が強い
医療保険	入院や手術のときに給付金	入院の日数や手術の種類で給付が決まる
がん保険	がんと診断されたときなどに給付金	加入後すぐには保障が始まらない期間がある商品が多い
個人年金保険	決められた年齢から年金を受け取る	老後の資金の準備に使われる
就業不能保険	病気やけがで働けなくなったときに給付金	会社員とは違う働き方の人にも関心が高い

それぞれの商品の細かな条件は、保険会社と商品によって大きく違います。ここでの説明は一般的な特徴であり、実際の商品の内容は、各保険会社の資料で確かめる必要があります。

保険を考えるうえで欠かせないのが、公的な保障との関係です。日本では、病気のときの健康保険、老後や障害、遺族のための公的年金など、国の制度による保障があります。民間の生命保険は、公的な保障で足りない部分を補うものと考えるのが基本です。お客様にとって本当に必要な保障を考えるには、公的な保障の仕組みも理解しておく必要があります。

生命保険の販売の資格の段階

生命保険協会は、営業職員や代理店の人が段階的に知識を身につけるための業界共通の教育課程を設けています。それぞれの課程の試験に合格すると、次の課程に進めます。

課程	目的	合格すると
一般課程	生命保険の基礎知識を身につける	登録を受けて募集ができる
専門課程	保険の販売に関する専門知識・周辺知識を身につける	ライフ・コンサルタント（LC）の称号
応用課程	ファイナンシャル・プランニングに必要な全般的な知識を身につける	シニア・ライフ・コンサルタント（SLC）の称号
生命保険大学課程	生命保険とその関連知識をより専門的に身につける	全6科目の合格と一定の条件でトータル・ライフ・コンサルタント（TLC）の称号
変額保険販売資格	変額保険の販売に必要な知識	協会に登録して変額保険の販売ができる
外貨建保険販売資格	外貨建保険の販売に必要な知識とコンプライアンス	協会に登録して外貨建保険の販売ができる

生命保険協会の業界共通教育課程のページでは、それぞれの課程の目的が説明されています。生命保険大学課程に合格したTLCには、「生命保険協会認定FP」という言葉も添えられています。

一般課程に合格して登録を受ければ、一般の生命保険の販売ができます。ただし、運用の成果で保険金が変わる変額保険や、外国の通貨で保険料を払う外貨建保険を販売するには、それぞれ別の販売資格の試験に合格し、生命保険協会に登録する必要があります。

一般課程試験の内容と取り方

生命保険募集人としての第一歩が、一般課程試験です。

一般課程試験で学ぶこと

一般課程試験は、生命保険の基礎知識を身につけることを目的としています。学ぶ内容は、生命保険の仕組み、保険の種類、保険料の考え方、契約の手続き、税金の基礎、募集のときに守らなければならない決まりなどです。お客様に誤った説明をしない、不利益な事実を隠さない、無理な勧誘をしないといった、募集の際のルールも重要な範囲です。

研修と試験と登録の流れ

生命保険協会の案内によると、営業職員の場合は、入社しておよそ3か月にわたり所定の単位の研修を受けることになっています。一般課程試験は、基礎研修を受けたうえで受験し、合格後に登録の手続きをします。登録の後には実践研修が行われます。

一般課程試験の申し込みは、生命保険会社の職員であれば会社を通して行います。代理店の人は、生命保険協会の「CBT申込みシステム」から自分で申し込む形に統一されていますが、一般課程試験は研修と合格後の登録が必要なため、所属する保険会社と調整して申し込む場合があると案内されています。

つまり、一般課程試験は、保険会社や代理店に所属していない人が、個人で思い立って受けるような試験ではありません。生命保険の販売の仕事に就いた後、会社の研修の中で受ける試験だと考えてください。

試験の時間と形式

一般課程試験は、毎月（通年）開催され、試験の時間は40分です。試験は、指定の会場でコンピュータを使って解答するCBT方式で行われます。

一般課程試験の勉強の進め方

一般課程試験の勉強は、所属する会社の研修と一体で進みます。生命保険協会は、業界共通試験のためのテキストを用意しており、研修の中でテキストを使って学ぶのが一般的です。模擬試験や過去の問題については、生命保険協会の案内でも、所属の生命保険会社に確かめるよう案内されています。

用語を自分の言葉で説明できるようにする

生命保険の勉強では、「保険契約者」「被保険者」「保険金受取人」のように、似た言葉が多く出てきます。保険契約者とは、保険会社と契約を結び、保険料を払う人のことです。被保険者とは、その人の生死や病気が保険の対象になる人のことです。保険金受取人とは、保険金を受け取る人のことです。用語を覚えるときは、家族の例に当てはめて、「夫が契約して保険料を払い、夫が被保険者で、妻が受取人」のように説明できるようにしておくと、試験の問題文を正確に読めます。

募集のルールは理由と一緒に覚える

募集のルールは、「なぜその行為が禁止されているのか」と一緒に覚えると忘れにくくなります。告知を妨げてはいけないのは、事実と違う告知で保険金が支払われなくなるとお客様が困るから、というように、お客様の立場で理由を考えます。

研修の期間を意識する

生命保険協会の案内では、営業職員の一般課程試験の受験資格について、研修の初日から60日を過ぎた場合は、研修を受け直せば申し込める、と説明されています。研修を受けたら、間を空けずに試験を受けるのが確実です。

募集のときに守るルール

生命保険募集人の試験で必ず学ぶのが、募集のときに守らなければならないルールです。保険業法には、お客様を守るための決まりが定められています。

してはならない行為

保険業法第300条では、保険募集人などがしてはならない行為を挙げています。主なものは次のとおりです。

• お客様に虚偽のことを告げたり、契約の判断に影響する重要な事項を告げなかったりすること
• お客様が保険会社に対して、重要な事項について虚偽のことを告げるよう勧めること
• お客様が保険会社に重要な事実を告げるのを妨げたり、告げないよう勧めたりすること
• 不利益となる事実を告げずに、すでにある保険契約をやめさせて新しい契約に入らせること

たとえば、健康状態を保険会社に伝える「告知」の場面で、「その病気は書かなくても大丈夫です」と勧めることは、3つ目の行為に当たります。告知とは、保険に加入するときに、健康状態や過去の病気などを保険会社に伝えることです。告知の内容が事実と違うと、保険金が支払われないことがあるため、お客様にとって大きな不利益になります。

4つ目の「乗換え」も注意が必要です。今の保険をやめて新しい保険に入ると、保険料が上がる、以前の契約の有利な条件がなくなる、新しい契約に入るまでの間に保障が途切れる、といった不利益が生じることがあります。こうした点を説明せずに乗換えを勧めることは、禁じられています。

情報を提供する義務と、意向を把握する義務

保険業法第294条では、保険の契約の内容など、お客様の参考になる情報を提供することを求めています。また、保険募集人は、募集を始める前に、所属する保険会社の名前や、自分が契約を代理して結ぶのか仲立ちをするのかを、お客様に明らかにしなければなりません。

保険業法第294条の2では、お客様の意向を把握し、それに沿った保険を提案し、内容を説明し、契約の前にお客様の意向と契約の内容が合っているかを確かめる機会を設けることが求められています。「どんな保障を、いくらくらいの保険料で、いつまで必要としているのか」をお客様から聞き取り、それに合った提案をすることが、法律で求められている募集の姿です。

専門課程・応用課程・大学課程へ進む

一般課程に合格し、販売の経験を積みながら、さらに上の課程に進むことができます。

専門課程

専門課程は、一般課程で得た基礎知識をもとに、保険の販売に関連する専門知識と周辺の知識を身につけ、お客様のニーズに応える力を高めることを目的としています。合格するとライフ・コンサルタント（LC）の称号が与えられます。変額保険や外貨建保険の販売資格は、専門課程の合格者であることなどが受験の要件になっているため、扱える商品を広げるうえでも大切な課程です。

応用課程

応用課程は、専門課程で得た知識を生かした応用力と実践力を養い、ファイナンシャル・プランニングのサービスに必要な全般的な知識を身につけることを目的としています。合格するとシニア・ライフ・コンサルタント（SLC）の称号が与えられます。

生命保険大学課程

生命保険大学課程は、応用課程の合格者を対象に、生命保険とその関連の知識をより専門的なレベルで身につける課程です。全6科目の試験があり、すべてに合格し、一定の条件を満たすと、トータル・ライフ・コンサルタント（TLC）の称号が与えられます。大学課程の試験は、科目ごとに開催月が決められており、年に3回の期間に分けて行われます。

上の課程に進むかどうかは、本人の目標や会社の方針によって決まります。称号はお客様に専門性を伝える材料にもなり、名刺や提案の資料に記載している募集人もいます。称号の表示の仕方は、所属する会社の決まりに従ってください。

課程が上がるほど、保険の知識だけでなく、税金、社会保険、相続、資産の運用など、お客様の暮らし全体のお金に関わる知識が求められるようになります。

変額保険と外貨建保険の販売資格

生命保険の商品の中には、販売に特別な資格が要るものがあります。

変額保険販売資格

変額保険とは、払い込んだ保険料を株式や債券などで運用し、その成果によって保険金や解約したときの返戻金が変わる保険のことです。運用の結果によっては受け取る額が減ることもあるため、お客様にリスクを正しく説明できる知識が求められます。生命保険協会は、生命保険募集人として登録済みで、専門課程試験の合格者であることなどの要件を満たす人を対象に、変額保険販売資格試験を実施しています。合格者は生命保険協会に登録することで、変額保険を販売できるようになります。

外貨建保険販売資格

外貨建保険とは、保険料の払い込みや保険金の受け取りを、米ドルや豪ドルなど外国の通貨で行う保険のことです。為替の動きによって、円に換えたときの受取額が変わります。生命保険協会は、外貨建保険の販売に必要な業務知識と、苦情を減らすためのコンプライアンスの意識を高めることを目的に、外貨建保険販売資格試験を実施しています。こちらも、生命保険募集人として登録済みで、専門課程試験の合格者であることなどが要件です。

外貨建保険は為替の影響を受けるため、金利の差が大きい時期には利回りが高く見えることがあります。保険の代理店の採用ページでは、政策金利の国ごとの違いを例に、次のように説明しているものもあります。

例えば2024年12月4日時点の政策金利は、日本の0.25％に対してアメリカ4.75％、オーストラリア4.35％です。 出典: randcins.jp

この数字はその日時点のもので、金利は常に変わります。金利の差だけで商品の良し悪しを語らず、為替の変動で受取額が減るおそれがあることを、利点と同じ重さで伝えることが、外貨建保険を扱う募集人に求められる姿勢です。

試験の受け方とCBT

生命保険協会の業界共通試験は、2020年4月に紙の試験からCBTに変わりました。CBTとは、Computer Based Testing の略で、指定の会場でコンピュータを使って解答する試験の方式のことです。

CBTの仕組み

生命保険協会のCBT試験概要のページによると、試験はプロメトリック株式会社に委託して行われ、開催の期間中であれば、土日祝日と年末年始の休みを除く希望の日と時間帯に受験できます。会場は専門学校やパソコン教室などで、開催の都市は全国でおよそ140都市とされています。ただし、都市や会場によって受けられる日と時間帯は違います。

試験ごとの開催月と時間

試験	開催月	年間の受験可能回数	試験時間
一般課程試験	毎月（通年）	上限の記載なし	40分
専門課程試験	毎月（通年）	3回	80分
変額保険販売資格試験	毎月（通年）	3回	40分
応用課程試験	毎月（通年）	3回	80分
外貨建保険販売資格試験	毎月（通年）	3回	40分
大学課程試験	5月から6月、9月から10月、1月から2月（科目ごと）	1科目あたり2回	1科目あたり80分

所属する生命保険会社によって、受験の時期や受けられる回数が違う場合があると案内されています。受験の手数料やテキストの費用も、所属する会社や立場によって扱いが違うことがあるため、会社の担当者に確かめてください。

申し込みの方法

生命保険会社の職員（営業職員と内勤の職員）は、生命保険会社を通して申し込みます。代理店の人は、CBT申込みシステムから自分で申し込み、受験の手数料は、申し込みの後に代理店の人から直接、CBTの委託会社へ支払う形です。

損害保険の資格やFPとの違い

保険やお金に関わる資格は、ほかにもいくつかあります。生命保険の販売の資格と混同しやすいものを整理します。

損害保険の募集人の資格

自動車保険や火災保険など、損害保険を販売するには、損害保険の業界の試験と登録が別に必要です。生命保険協会の試験に合格しても、損害保険を販売できるわけではありません。保険の代理店では、生命保険と損害保険の両方を扱うために、両方の資格を取る人もいます。

ファイナンシャル・プランナー（FP）

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、国家検定で、家計、保険、税金、資産運用、不動産、相続などのお金の計画を立てる知識を測ります。FPの資格を持っていても、それだけで保険を販売できるわけではありません。反対に、生命保険募集人の資格だけでは、お客様の家計全体の相談に応える知識は十分とはいえません。保険の営業をする人の中には、募集人の資格に加えてFPの資格を取る人が多くいます。

FPの資格の難しさについて、保険の代理店の採用ページでは次のように書かれています。

FP2級は合格率からも分かる通り、難易度が高く、独学で合格を目指す場合には300時間以上の勉強時間が必要と言われています。 出典: randcins.jp

勉強時間は人によって大きく違いますが、保険の仕事をしながら計画的に学ぶ必要がある資格だといえます。FPの試験の内容と日程は、日本FP協会と金融財政事情研究会の公式ページで確かめてください。

生命保険の資格を取るまでの期間の目安

生命保険の販売の仕事を始めてから、それぞれの資格を取るまでの期間は、会社や本人の状況によって違います。一般的な目安として、営業職員の場合は、入社しておよそ3か月にわたる研修の中で一般課程試験を受け、合格して登録を受けてから販売を始めます。

専門課程の試験は、登録を受けて販売の経験を積みながら受けるのが一般的です。会社によっては、入社から一定の期間のうちに専門課程の合格を目標にするよう求めるところもあります。変額保険や外貨建保険の販売資格は、専門課程の合格が要件になっているため、その後に受けます。応用課程や大学課程は、さらに経験を積みながら、数年をかけて段階的に進む人が多くいます。

CBTの試験は毎月のように開催されているため、紙の試験だった頃と比べて、自分の準備に合わせて受験の時期を選びやすくなっています。ただし、専門課程や応用課程の試験は年に3回までと受けられる回数が決まっているため、不合格のときの受け直しも考えて計画を立てます。

資格を取った後に続く継続教育

生命保険募集人の資格は、一度取れば終わりではありません。生命保険協会は、継続教育制度を設けており、登録を受けた後も、知識を学び続けることが求められます。保険の商品や税金の制度、募集のルールは変わっていくため、学び続けることがお客様への正しい説明につながります。

募集人としての登録を受けた後も、法令や商品の知識を確かめる機会が設けられています。学んだ内容を、日々のお客様への説明で使える言葉に直しておくと、知識が身につきやすくなります。

継続教育の内容や単位の取り方は、所属する会社や代理店によって運用が違うことがあります。会社から案内される研修や教材を、計画的にこなしていくことが大切です。

生命保険募集人の働き方

生命保険募集人として働く形は、いくつかあります。

保険会社の営業職員

保険会社に雇われて、決められた地域や職場を回り、保険の提案をする働き方です。入社の後に会社の研修を受け、一般課程試験から順に資格を取っていきます。給与の形は会社によって違い、固定の給与に成果に応じた給与が加わる形が多く見られます。

保険の代理店の募集人

保険の代理店に勤めたり、自分で代理店を開いたりして、保険を販売する働き方です。1社の保険だけを扱う代理店と、複数の保険会社の商品を扱う代理店があります。来店型の保険ショップも、代理店の1つの形です。

銀行や証券会社の窓口

銀行や証券会社でも、生命保険の販売が行われています。窓口で保険を扱う職員も、生命保険募集人の登録を受けています。

副業や在宅での働き方の注意

生命保険の募集は、登録を受け、所属する保険会社や代理店の管理のもとで行う仕事です。登録を受けずに保険の募集をすることはできないため、個人が副業として自由に保険を販売する、という形にはなりません。保険の代理店と業務委託の契約を結んで働く人もいますが、その場合も代理店の所属の募集人として登録を受けます。会社に勤めながら別の代理店で働く場合は、勤め先の就業規則と、所属する保険会社の決まりの両方を確かめる必要があります。

募集の仕事の流れと、契約の後の仕事

資格を取った後、実際の募集の仕事はどのように進むのかを、一般的な流れで紹介します。細かな手順は会社によって違います。

面談から契約まで

1. お客様の家族構成、収入、今入っている保険、将来の希望などを聞き取る
2. 公的な保障（健康保険や公的年金など）でどこまで備えられているかを一緒に確かめる
3. 足りない保障を整理し、意向に沿った保険を提案する
4. 契約の内容と、契約の判断に影響する重要な事項を説明する
5. お客様の意向と提案の内容が合っているかを、お客様に確かめてもらう
6. 申込書の記入と、健康状態などの告知を受ける

この流れは、先ほど紹介した保険業法の情報の提供と意向の把握の決まりに沿ったものです。特に5つ目の確認は、お客様が「思っていた保険と違った」と後から感じることを防ぐための大切な手順です。

契約の後の仕事

契約が成立した後も、募集人の仕事は続きます。住所や受取人の変更の手続き、保険料の払い方の変更、入院や手術をしたときの給付金の請求の案内など、契約を維持するための手続きの手伝いがあります。結婚や出産、住宅の購入、子どもの独立といった暮らしの変化があれば、保障の見直しを提案します。

給付金の請求は、お客様が保険に入っていてよかったと感じる場面です。請求の漏れがないよう、入院や手術をしたときには連絡をもらえる関係を作っておくことが、長い信頼につながります。

応募や入社の前に確かめておきたいこと

生命保険の販売の仕事に応募するときは、資格の取得について、次の点を面接や説明会で確かめておくと、入社した後の見通しが立てやすくなります。

• 研修の期間はどのくらいで、その間の給与はどうなるか
• 一般課程試験と、その後の専門課程などの試験を、いつまでに受けることになっているか
• 受験の手数料やテキストの費用を、会社と本人のどちらが負担するか
• 試験に合格しなかった場合に、何回まで受け直せるか
• 扱う保険の種類と、変額保険や外貨建保険の販売資格が求められるか
• 損害保険の資格も取る必要があるか

特に、給与の仕組みは会社によって大きく違います。成果に応じた給与の割合が大きい会社では、契約の数によって収入が大きく変わります。固定の給与の部分と、成果に応じた部分がどうなっているかを、書面で確かめておくことが大切です。

資格は、仕事を始めるための入口です。入社する会社を選ぶときは、資格の取りやすさだけでなく、お客様に誠実に向き合える仕組みがあるかどうかも見ておきます。

生命保険の販売に向いている人

生命保険の販売に向いているのは、次のような人です。

• お客様の話をじっくり聞き、暮らしの事情を理解しようとする人
• 数字や制度を学ぶことが苦にならない人
• 利点だけでなく、注意点やリスクも正直に伝えられる人
• 契約の後も、長く連絡を取り続けられる人

断られることにも向き合える人であることも大切です。保険の提案は、すぐに決まらないことが多く、何度も話を聞いてもらいながら、お客様の判断を待つ仕事です。

生命保険の契約は、10年、20年と続くことがあります。契約を取るまでより、その後の長い付き合いの中で、お客様の家族構成や暮らしの変化に合わせて見直しを提案できる人が、信頼される募集人になっていきます。

保険の知識は、在宅の仕事にも生かせる

最後に、在宅ワークとフリーランスの仲介を2004年から続けてきた運営者として見てきた傾向をお伝えします。

保険の営業を経験した人が、その知識を生かして、保険やお金に関する記事の執筆、保険の代理店の事務、顧客への案内文の作成など、在宅でできる仕事に移っていく例が見られます。保険の仕組みや募集のルールを知っている人は、誤解を招かない文章を書けるため、金融の分野の書き手として重宝されます。ただし、記事が特定の商品の勧誘にならないよう、販売と情報の提供をはっきり分けることが大切です。

こうした仕事を直接取引で受けると、手数料0%のため、依頼する側の予算がそのまま作業に充てられ、受ける側の手取りも厚くなります。

文章で仕事をする準備としては、Webライターのポートフォリオの作り方｜案件獲得率が上がるテンプレート付き【2026年版】で、実績の見せ方を紹介しています。ビジネスの文書を正しく書く力を確かめたい人には、ビジネス文書検定があります。保険の代理店などの業務の見直しを支える仕事はAIコンサル・業務活用支援のお仕事で、調査や分析を仕事にする人の収入の目安は研究者の年収・単価相場で確かめられます。

生命保険の販売の仕事に関心があるなら、まず応募する会社の研修と資格の取得の流れを、面接や説明会で確かめてください。どの課程まで、いつまでに取るのかが分かれば、入社後の見通しが立てやすくなります。

よくある質問

Q. 生命保険募集人の試験は個人で受けられますか？

一般課程試験は、生命保険会社の職員なら会社を通して、代理店の人ならCBT申込みシステムから申し込みますが、研修と合格後の登録が必要なため、所属する保険会社と調整して受けるのが一般的です。保険会社や代理店に所属していない人が、個人で思い立って受ける試験ではなく、販売の仕事に就いた後に会社の研修の中で受ける試験だと考えてください。

Q. 一般課程試験に合格すれば、すぐに保険を販売できますか？

試験に合格しただけでは販売できません。保険業法により、生命保険募集人は内閣総理大臣の登録を受ける必要があり、登録は所属する保険会社などを通じて手続きします。登録の後にも実践研修があります。また、変額保険や外貨建保険を販売するには、専門課程の合格などを要件とする別の販売資格の試験に合格し、生命保険協会に登録する必要があります。

Q. 生命保険募集人の資格とFPの資格の違いは何ですか？

生命保険募集人の資格は、登録を受けて生命保険の募集をするためのものです。FPの資格は国家検定のファイナンシャル・プランニング技能検定などで、家計、保険、税金、資産運用、相続などのお金の計画を立てる知識を測ります。FPの資格だけでは保険を販売できず、募集人の資格だけでは家計全体の相談に十分とはいえないため、両方を取る人が多くいます。

Q. 生命保険の販売を副業で始めることはできますか？

生命保険の募集は、登録を受け、所属する保険会社や代理店の管理のもとで行う仕事です。登録を受けずに保険の募集をすることはできないため、個人が自由に保険を販売する形にはなりません。代理店と業務委託の契約を結んで働く人もいますが、その場合も所属の募集人として登録を受けます。勤め先の就業規則と保険会社の決まりの両方を確かめてください。