投資信託の資格の難易度｜販売に必要な試験

投資信託の資格の難易度を調べている人の多くは、銀行や証券会社への就職や転職を控えていて、「投資信託を売るにはどの試験に受かればよいのか」「どれくらい勉強すれば合格できるのか」を知りたいと考えています。結論から書くと、投資信託をお客さまに勧めて販売するために必要なのは、日本証券業協会の外務員資格試験に合格し、外務員として登録を受けることです。銀行業務検定の投資信託3級やFP技能検定は、販売の条件ではありませんが、知識を深めて提案の質を上げるために役立ちます。この記事では、それぞれの試験の中身、合格基準、受験料、合格率を公式の情報で確かめ、難易度の違いと勉強の進め方を説明します。

投資信託の販売に必要なのは外務員資格

投資信託とは、多くの投資家から集めたお金を1つの資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資し、その成果を投資家に分ける金融商品のことです。投資信託は法律上「有価証券」に当たるため、お客さまに購入を勧めたり販売したりする仕事には、金融商品取引法の決まりが当てはまります。

金融商品取引法の外務員登録

金融商品取引法第64条は、有価証券の売買の勧誘などを行う役員や従業員を「外務員」と呼び、登録を受けることを義務づけています。

金融商品取引業者等は、勧誘員、販売員、外交員その他いかなる名称を有する者であるかを問わず、その役員又は使用人のうち、その金融商品取引業者等のために次に掲げる行為を行う者（以下「外務員」という。）の氏名、生年月日その他内閣府令で定める事項につき、内閣府令で定める場所に備える外務員登録原簿（以下「登録原簿」という。）に登録を受けなければならない。 出典: e-Gov法令検索「金融商品取引法」第64条

条文にある「いかなる名称を有する者であるかを問わず」という部分が大切です。銀行の窓口で働く人も、証券会社の営業担当も、呼び方に関係なく、投資信託を勧誘するなら外務員として登録を受けなければなりません。

資格試験に合格してから登録する

この登録の事務は、国から委任を受けた日本証券業協会が行っています。日本証券業協会は、外務員としての資質を確保するために外務員資格試験を実施しており、合格した人に外務員資格を与えています。外務員として働くには、試験に合格したあと、所属する証券会社や銀行を通じて日本証券業協会に登録の申請をする必要があります。資格を持っているだけでは外務員として活動できず、資格と登録の2つがそろって初めて投資信託を販売できます。

外務員資格の種類と一種・二種の違い

日本証券業協会によると、外務員資格は取り扱える業務の種類に応じて、現在6つに分かれています。一般の人が受けられるのは、一種外務員資格試験と二種外務員資格試験の2つです。

二種外務員資格

二種外務員資格は、現物の株式、債券、投資信託など、比較的リスクの低い商品の外務員の仕事ができる資格です。信用取引やデリバティブ取引（先物やオプションなど）といったリスクの高い取引については、外務員の仕事ができません。投資信託の販売だけを考えるなら、二種外務員資格でも仕事はできます。

一種外務員資格

一種外務員資格は、二種外務員資格の上級資格に位置づけられます。二種でできる仕事に加えて、信用取引とデリバティブ取引を含めたすべての有価証券の外務員の仕事ができます。証券会社では、入社後に一種の取得を求められることが多いです。

銀行や保険会社向けの特別会員の資格

銀行などの預金を扱う金融機関や保険会社の職員は、特別会員一種や特別会員二種などの資格を取ります。これらの試験は、その金融機関の職員だけが受けられる試験で、一般の人は受験できません。日本証券業協会は、特別会員一種、特別会員二種、特別会員四種の資格は、証券会社の外務員資格としては有効ではないと説明しています。銀行から証券会社へ転職する場合は、改めて一種や二種の資格が必要になる点に注意してください。

資格は退職しても失われない

外務員資格は、法令違反などによる取消しがない限り、取り消されることはありません。退職した場合や、ほかの金融機関に転職した場合でも資格は有効です。学生のうちや、転職活動の前に取っておくことにも意味があります。

一種と二種の試験の中身と難易度

外務員資格試験の概要は、日本証券業協会のホームページの「外務員資格試験」のページにまとめられており、試験の目的、出題科目、出題形式、合格基準、申込方法、過去2年間の合格率が掲載されています。一種と二種の違いを表で整理すると、次のとおりです。

項目	一種外務員資格試験	二種外務員資格試験
問題数	100問（〇✕式70問、五肢選択式30問）	70問（〇✕式50問、五肢選択式20問）
試験時間	2時間40分	2時間
満点	440点	300点
合格基準	7割（308点）以上	7割（210点）以上
受験料（一般）	12,169円	12,169円
2025年度の合格率（一般）	73.1%	68.1%

〇✕式の問題は1問2点、五肢選択式の問題は1問10点です。五肢選択式の1問の重みが大きいため、計算問題を含む選択式で点を落とさないことが合格の鍵になります。

出題される科目

出題科目は、一種と二種で大きくは共通しています。法令・諸規則の分野では、金融商品取引法と関係する法令、金融商品の勧誘や販売に関係する法律、日本証券業協会と取引所の規則が出ます。商品業務の分野では、株式業務、債券業務、投資信託及び投資法人に関する業務、付随業務が出題され、一種だけデリバティブ取引が加わります。関連科目として、証券市場の基礎知識、株式会社法の概論、経済・金融・財政の常識、財務諸表と企業分析、証券税制、セールス業務も出題範囲です。

一種は「実務的、専門的知識」、二種は「基礎的知識」が出題の範囲とされています。二種でも、信用取引とデリバティブ取引の基礎的な知識は、株式業務や債券業務などの科目に含めて出題されます。

合格率から見た難易度

一般の受験者の合格率は、2025年度で一種が73.1%、二種が68.1%でした。2024年度は一種が73.0%、二種が64.5%です。合格率だけを見ると、国家資格の中で難しいとされる試験に比べて合格しやすい試験だといえます。ただし、一種の受験者には、すでに二種に合格した人や、会社の研修を受けて準備した人が多く含まれていると考えられるため、合格率の数字だけで「一種のほうが簡単」とは判断できません。初めて受ける人にとっては、出題範囲が広い一種の方が準備の負担は大きくなります。

試験でよく問われる投資信託の基本

外務員資格試験の投資信託の科目でも、投資信託3級でも、まず問われるのは投資信託の基本の仕組みです。初めて学ぶ人がつまずきやすい言葉を、ここで整理しておきます。

投資信託に関わる3つの会社

投資信託には、役割の違う3種類の会社が関わります。1つ目は販売会社で、証券会社や銀行がこれに当たり、お客さまに投資信託を販売し、口座を管理します。2つ目は運用会社（委託会社）で、集めたお金をどの株式や債券に投資するかを決め、受託会社に運用の指図をします。3つ目は受託会社（信託銀行）で、集めたお金を自分の財産とは分けて保管し、運用会社の指図にしたがって売買を行います。お金が分けて保管されているため、販売会社や運用会社が経営破綻しても、投資信託の財産そのものは守られる仕組みです。試験では、それぞれの会社の役割を取り違えさせる問題がよく出ます。

費用に関する用語

投資信託には、購入するときにかかる購入時手数料（販売手数料）、持っている間にかかる運用管理費用（信託報酬）、解約するときにかかることがある信託財産留保額などの費用があります。信託報酬は、販売会社、運用会社、受託会社の3者で分け合われます。お客さまに説明するときは、購入時だけでなく、持っている間にかかる費用も含めて伝えることが求められます。

基準価額と分配金

基準価額とは、投資信託の1口あたりの値段のことで、原則として毎営業日に計算されて公表されます。分配金は、運用の成果などをもとに投資家に支払われるお金ですが、分配金が出ると、その分だけ基準価額は下がります。運用で得た利益を超えて支払われる分配金は、元本の一部を払い戻したもの（元本払戻金）として扱われます。分配金と基準価額の関係は、試験でも販売の現場でも特に重要な点です。

投資信託の分類

投資信託は、投資先によって株式投資信託と公社債投資信託に分けられ、いつでも購入できる追加型と、決められた期間しか購入できない単位型にも分けられます。指数に連動することを目指すインデックス型と、指数を上回る成果を目指すアクティブ型という分け方もあります。

科目ごとの勉強のポイント

外務員資格試験の出題は、法令・諸規則、商品業務、関連科目の3つの分野に分かれています。分野ごとに勉強の仕方を変えると効率が上がります。

法令・諸規則は数字と主語に注意する

法令や規則の問題は、「誰が」「いつまでに」「何をしなければならないか」を正確に覚えているかが問われます。〇✕式の問題では、主語を入れ替えたり、期間や金額の数字を変えたりした文が出題されるため、条文の要点を数字とともに覚えることが大切です。禁止されている行為（断定的な判断を示して勧誘すること、損失を補てんすることなど）は頻出なので、一覧にして覚えておきます。

商品業務は仕組みを図で理解する

株式、債券、投資信託の業務の問題は、取引の流れや仕組みを理解しているかが問われます。売買の注文の種類、債券の利回りの考え方、投資信託の購入と換金の流れなどは、文章で覚えるよりも、図にして流れを追うと理解しやすくなります。

関連科目は計算問題を優先する

関連科目には、財務諸表と企業分析、証券税制など、計算を伴う問題が多く含まれます。配点の大きい五肢選択式で出やすいため、自己資本利益率（ROE）や株価収益率（PER）などの指標の計算式、株式や投資信託の売却益にかかる税金の考え方を、問題を解きながら身につけます。

外務員資格試験の申し込み方と受験の流れ

外務員資格試験の申し込み方は、金融機関に勤めている人と一般の人で違います。

金融機関の職員の場合

日本証券業協会に加入している証券会社や銀行の役職員は、所属する会社の人事部などを通じて申し込みます。受験の注意事項や結果も、会社の人事部などを通じて確認します。入社前の内定者研修の一環として受験の準備を進める会社も多くあります。

一般の人の場合

一般の人は、試験の実施を委託されているプロメトリック株式会社に申し込みます。全国の試験会場で、コンピューターを使って受験する方式です。受験日の60日前から5営業日前まで予約でき、自分の都合に合わせて受験日を選べます。試験が終わると、画面に正解率が表示され、登録したメールアドレスにも受験結果の通知が届きます。予約のキャンセルや受験料の返金には応じてもらえないため、日程は慎重に決めてください。

不正受験への厳しい対応

日本証券業協会は、不正受験に厳しく対処すると呼びかけています。不正が見つかった場合、その日の試験は不合格となり、一定期間の受験停止、所属する会社への通告などの措置がとられます。試験室にはスマートフォンやメモを持ち込めません。生成AIを使った不正も極めて悪質な行為とされています。

外務員の登録と資格更新研修

試験に合格したあとも、外務員として働き続けるためには守るべき決まりがあります。

外務員登録で不適格な人を除く

外務員の登録制度は、外務員になれない条件（欠格要件）を定め、法令違反などをした外務員の登録を取り消すことで、投資家を守ることを目的としています。外務員は所属する会社に代わって仕事をするため、問題を起こすと外務員本人だけでなく、会社にも責任が生じます。

5年ごとの資格更新研修

外務員登録を受けている人は、原則として登録を受けた日から5年ごとに、資格更新研修を受けなければなりません。新たに登録を受けた人は、原則として180日以内に受講が必要です。決められた期間内に研修を修了しないと外務員資格が停止され、停止の期間中にも修了しないと資格がすべて取り消されます。研修はオンラインで受講できます。なお、金融機関に所属していない人は受講の対象ではなく、資格が取り消されることもありません。

銀行業務検定の投資信託3級

外務員資格とは別に、投資信託の知識を確かめる試験として、銀行業務検定試験の投資信託3級があります。銀行業務検定試験は、銀行業務検定協会が1968年から行っている検定試験で、試験の実施と運営は株式会社経済法令研究会が担っています。金融機関の職員が受けることが多い試験ですが、一般の人も受験できます。

試験の中身

投資信託3級は、渉外担当者や窓口担当者が投資信託を個人のお客さまに販売するときに必要な、仕組みと特徴の基礎知識やセールスの技能を測る試験です。経済法令研究会の案内によると、出題は四答択一式（一部は事例付き）の50問で、1問2点の100点満点です。科目は、投資信託の仕組み、投資信託の運用、セールス上の留意点、マーケット感覚の養成などで、100点満点中60点以上が合格の基準です。試験時間は120分です。

紙の試験とCBTの2つの方式

2026年度は、全国一斉の公開試験が12月6日（日）の午後に行われます。申し込みの受付は10月19日に締め切られています。公開試験のほかに、コンピューターで受験するCBT方式もあり、経済法令研究会のCBT投資信託3級のページによると、2026年4月27日から2027年3月31日までの期間に受験できます。受験料はどちらも5,500円（税込）で、CBT方式は事務手数料330円（税込）が別にかかります。

投資信託2級は種目の一覧に無い

かつては投資信託2級という上位の試験もありましたが、銀行業務検定協会の検定試験要項に載っている現在の種目の一覧では、資産形成の分野は投資信託3級、資産形成アドバイザー2級、資産形成アドバイザー3級の3つです。古い情報では投資信託2級の合格率などが紹介されていることがありますが、受験を考えるときは最新の種目一覧で確かめてください。

上位の試験としての資産形成アドバイザー2級

投資信託3級の次に挑戦する試験としては、資産形成アドバイザー2級があります。お客さまのライフプランに沿って資産形成の方法を助言するための知識を問う試験で、2026年度は7月5日に行われました。出題は五答択一式20問と計算・記述式6題で、試験時間は180分、受験料は8,250円（税込）です。記述式の問題があるため、投資信託3級よりも難易度は高くなります。

主な試験の難易度の比べ方

投資信託に関わる主な試験を並べると、次のようになります。

試験	種類	出題と時間	合格基準	受験料
二種外務員資格試験	販売に必要な資格	70問・2時間	7割	12,169円
一種外務員資格試験	販売に必要な資格	100問・2時間40分	7割	12,169円
投資信託3級	民間の検定	50問・120分	6割	5,500円
資産形成アドバイザー2級	民間の検定	選択20問と記述6題・180分	6割	8,250円

合格基準の高さと出題範囲の広さ

外務員資格試験は合格基準が7割と高く、法令から税制まで出題範囲が広いのが特徴です。一方、投資信託3級は合格基準が6割で、出題が投資信託に絞られています。範囲が狭い分、投資信託の仕組みや運用、販売の留意点について、外務員資格試験よりも深いところまで問われます。

目的で選ぶ

投資信託を販売する仕事に就くなら、外務員資格は避けて通れません。まず二種、または会社の方針に合わせて一種を取ります。そのうえで、窓口や渉外で投資信託を扱う力をさらに伸ばしたい場合に、投資信託3級や資産形成アドバイザーに進むのが一般的な順番です。

FP技能検定との関係

投資信託の資格を調べると、ファイナンシャル・プランニング技能検定（FP技能検定）もよく紹介されています。FP技能検定は国家検定で、合格すると「ファイナンシャル・プランニング技能士」と名乗れます。家計の管理、保険、資産運用、税金、不動産、相続などのお金の知識を幅広く学べるのが特長です。

販売の条件ではない

FP技能検定に合格しても、それだけで投資信託を販売できるわけではありません。販売には外務員資格と登録が必要です。FP技能検定の役割は、お客さまの家計全体を見たうえで、投資信託がその人に合うかを考える力を身につけることにあります。たとえば、住宅ローンの返済や子どもの教育費の予定、老後に向けた年金の見込みを踏まえて、どれくらいの金額をどの期間で運用に回せるかを一緒に考える場面では、FPの知識が役に立ちます。金融機関では、外務員資格と合わせてFP技能検定の2級の取得を勧めるところも多くあります。

2級と3級はCBT方式

FP技能検定の2級と3級は、実施機関の1つである日本FP協会の案内によると、コンピューターで受験するCBT方式で行われています。もう1つの実施機関である一般社団法人金融財政事情研究会（きんざい）は、2026年10月下旬からホームページの保守を行っており、詳しい案内のページが開けない期間があります。受験日程や受験料は、受験する時点で実施機関の公式の案内を確かめてください。

合格までの勉強の進め方

ここからは、外務員資格試験と投資信託3級の勉強の進め方を整理します。勉強にかかる時間は、金融の知識の有無や、仕事での経験によって大きく変わります。

外務員資格試験は「外務員必携」が基準

日本証券業協会は、外務員に求める知識の範囲を示すものとして「外務員必携」という教材を作っており、その目次を公開しています。試験の問題は最新の法令や規則にもとづいて出題されるため、市販の問題集を使う場合も、その年度の改正に対応した版を選ぶことが大切です。金融機関に入社する人は、会社から外務員必携や研修の教材が配られることが多いです。

〇✕問題で範囲を一周する

外務員資格試験の問題の多くは〇✕式です。まずは問題集の〇✕問題を一周し、法令や規則の細かな数字（期間、金額、割合）を確認していくと、出題範囲の全体像がつかめます。間違えた問題には印をつけ、2周目、3周目で印のついた問題を中心に解き直します。

計算問題は五肢選択式で得点源にする

五肢選択式の問題は1問10点と配点が大きく、計算問題も含まれます。株式の投資指標、債券の利回り、投資信託の基準価額と手数料の計算などは、解き方の型を覚えれば確実に得点できます。電卓の使い方に慣れておくことも大切です。

投資信託3級は公式テキストと問題解説集

投資信託3級の勉強には、経済法令研究会が出している公式テキスト（2,200円・税込）と、銀行業務検定協会が編集した問題解説集（2,970円・税込）がよく使われます。通信講座の投資信託基礎コース（18,810円・税込）もあります。過去の出題の傾向をつかむには、問題解説集を何度か解くのが効率的です。事例付きの問題では、お客さまの状況を読み取って、適した提案や説明を選ぶ力が問われます。

資格を取ったあとに求められること

試験に合格し、外務員として登録を受けたあとは、資格の知識を実際の販売の場面で正しく使うことが求められます。

お客さまに合った商品を勧める

金融商品の販売では、お客さまの知識、経験、財産の状況、投資の目的に照らして、ふさわしくない商品を勧めてはいけないという考え方があります。投資信託は元本が保証されない商品なので、値下がりの可能性や手数料などの費用を、お客さまが理解できるように説明することが欠かせません。

制度の変化を追いかける

NISAの制度の見直しや、税制の改正、金融庁の監督方針の変化など、投資信託を取り巻く制度は毎年のように動いています。資格更新研修に加えて、日ごろから制度の変化を追いかけ、最新の情報でお客さまに説明できるようにしておくことが、信頼される販売担当者になるための条件です。

一般の人が受ける意味

日本証券業協会は、外務員資格試験を、証券業務に従事する人に限らず、金融に関心のあるすべての人が受験できる試験だと案内しています。証券取引のシステムやコンテンツの制作に関わる人、金融業界に興味のある学生、株式投資を始める人なども受験しているとされています。金融機関への就職や転職を考えている人が、応募の前に合格しておくと、知識があることを示す材料になります。

就職と転職での資格の扱い

投資信託に関わる資格は、金融機関の採用の場面でどう扱われるのでしょうか。立場ごとに整理します。

新卒で金融機関に入る人

証券会社や銀行に新卒で入る人の多くは、内定から入社後の数か月の間に、会社の指示で外務員資格試験を受けます。会社が教材や研修を用意し、受験料を負担することも多いため、入社前に自分で受験する必要は必ずしもありません。ただし、早めに勉強を始めておくと、入社後の研修や配属後の仕事に余裕を持って臨めます。

異業種から金融機関へ転職する人

異業種から金融機関の営業職や窓口職に転職する場合、外務員資格をすでに持っていると、入社後すぐに販売の仕事に就ける人材として評価されやすくなります。一般の人が受けられる一種か二種の試験に合格しておくと、応募書類の資格欄に書けます。資格欄には「一種外務員資格試験 合格」のように、試験の正式な名前で書きます。登録は会社に入ってから行うため、合格の時点では「登録」とは書きません。

銀行から証券会社へ移る人

銀行で特別会員の資格を取って働いていた人が証券会社へ移る場合は、先に説明したとおり、特別会員の資格は証券会社の外務員資格として有効ではありません。転職先で一種や二種の試験を受け直すことになるので、転職の時期と受験の予定を合わせて考えておきます。

販売以外の仕事に就く人

金融機関の中には、お客さまに直接商品を勧めない仕事もあります。事務の部門、システムの開発、商品の企画、コールセンターでの手続きの案内などです。こうした仕事では外務員の登録が必須でないこともありますが、商品や法令の基礎を知っていることは仕事の理解に役立ちます。日本証券業協会が、証券取引のシステムやコンテンツの制作に関わる人にも受験を案内しているのは、このためです。自分が就く仕事で登録が必要かどうかは、配属の前に会社に確かめておきます。

働きながら合格するための時間の組み立て方

社会人が働きながら受験する場合、勉強の時間をどう確保するかが合格を左右します。勉強に必要な時間は人によって違うので、ここでは時間の組み立て方の考え方を紹介します。

受験日から逆算する

外務員資格試験は、一般の人なら受験日の60日前から予約できます。先に受験日を決めて予約し、その日から逆算して、範囲の1周目、2周目、模擬試験の時期を割り振ると、勉強が先延ばしになりにくくなります。投資信託3級の公開試験は年1回なので、申し込みの受付期間を手帳に書いておき、CBT方式なら自分の準備が整った時期に受験日を選びます。

平日と休日で勉強の中身を分ける

平日の通勤時間や昼休みのような短い時間には、〇✕問題を数問ずつ解き、知識の確認にあてます。まとまった時間をとれる休日には、計算問題や事例付きの問題、模擬試験に取り組みます。短い時間でできることと、まとまった時間が必要なことを分けると、限られた時間を無駄なく使えます。

模擬試験で時間配分を確かめる

一種外務員資格試験は100問を2時間40分で解くため、1問あたりにかけられる時間は長くありません。本番の前に、時間を計って模擬試験を解き、〇✕問題と五肢選択式の問題にそれぞれどれくらいの時間を使うかを確かめておくと、当日に慌てずに済みます。

受験でつまずきやすい点

最後に、外務員資格試験や投資信託3級の受験で、つまずきやすい点をまとめておきます。

• 古い年度の問題集を使い、改正前の法令や数字で覚えてしまう
• 〇✕問題ばかりを解き、配点の大きい五肢選択式の計算問題の練習が足りない
• 試験の予約を直前まで先延ばしにし、希望の会場や日時が埋まってしまう
• 試験会場の受付時間に遅れ、受験できなくなる（受付は開始時間の30分前から15分前まで）
• 投資信託3級の公開試験の申し込み期間を逃す（受付期間は約2週間と短い）

特に、法令や税制は毎年のように改正があるため、教材の発行年度を必ず確かめることが大切です。迷ったときは、日本証券業協会や経済法令研究会の公式の案内で、最新の出題範囲や日程を確認してください。

運営者として見てきた金融知識の生かし方

在宅ワークとフリーランスの仲介を2004年から続けてきた運営者として見てきた限りでは、金融の資格は、金融機関の中だけでなく、外で働くときにも知識の裏付けとして生きる場面があります。たとえば、金融や資産運用の記事を書く仕事では、法令や商品の仕組みを正しく理解していることが前提になり、資格の勉強で身につけた知識がそのまま記事の正確さにつながります。

文章の仕事で単価を上げていく考え方は、Webライターが文字単価を上げる方法｜1円→5円にステップアップする戦略【2026年版】で紹介しています。専門分野を持つことが単価を上げる道の1つとして挙げられており、金融の知識はその専門分野の候補になります。ただし、金融商品の勧誘や個別の投資の助言には金融商品取引法などの決まりがあるため、記事を書く仕事と、商品を勧める仕事の境目を理解しておくことが大切です。

金融機関で働く場合も、お客さまへの説明資料や社内の報告書など、文章で伝える場面は多くあります。仕事の文書の形式や敬語を学ぶなら、ビジネス文書検定の内容が参考になります。投資信託の資格で得た知識を、相手にわかりやすく伝える力と組み合わせることで、資格の価値をいっそう生かせるようになります。

よくある質問

Q. 投資信託を販売するにはどの資格が必要ですか？

日本証券業協会の外務員資格試験に合格し、所属する証券会社や銀行を通じて外務員の登録を受ける必要があります。一般の人が受けられるのは一種と二種の2つで、投資信託の販売は二種でも行えます。銀行などの職員は、その金融機関の職員だけが受けられる特別会員の資格を取ることが多いです。

Q. 外務員資格試験の一種と二種はどちらが難しいですか？

出題範囲が広く問題数も多い一種の方が、準備の負担は大きくなります。一種は100問で2時間40分、二種は70問で2時間で、どちらも満点の7割以上が合格です。2025年度の一般の受験者の合格率は一種が73.1%、二種が68.1%でしたが、受験者の準備の度合いが違うため、合格率だけで難易度は判断できません。

Q. 銀行業務検定の投資信託3級は外務員資格の代わりになりますか？

代わりにはなりません。投資信託3級は、投資信託の仕組みや販売の留意点の知識を確かめる民間の検定で、販売に必要な外務員の登録の条件ではありません。外務員資格を取ったうえで、投資信託の知識をさらに深めたい人が受けることが多い試験です。受験料は5,500円（税込）で、100点満点中60点以上が合格の基準です。

Q. 外務員資格は退職したら無効になりますか？

無効にはなりません。日本証券業協会によると、外務員資格は法令違反などによる取消しがない限り、退職や転職をしても有効です。ただし、銀行向けの特別会員一種などの資格は、証券会社の外務員資格としては有効ではありません。また、登録を受けて働いている間は、5年ごとの資格更新研修を受けないと資格が停止されます。