保険会社の事務の資格｜損保と生保の募集人資格

保険会社の事務の仕事に就きたい、あるいは今の保険事務の仕事で評価を上げたいと考えたとき、どの資格を取ればよいのかは分かりにくいものです。求人には「資格不問」と書かれていることが多い一方で、入社後に損害保険や生命保険の募集人資格の試験を受けるよう求められたという話もよく聞きます。結論から言うと、保険会社の事務で最も直接に役立つのは、損害保険なら日本損害保険協会の損保一般試験、生命保険なら生命保険協会の一般課程試験という、業界団体が運営する募集人資格です。これらは入社後に会社の承認を得て受けるのが一般的で、入社前に持っておく必要はありません。入社前に準備するなら、パソコンの操作や簿記、ファイナンシャル・プランニングの知識が評価されやすくなります。この記事では、それぞれの資格の仕組みと、事務の仕事でどう役立つのかを、業界団体の公式の案内で確かめて説明します。

保険会社の事務の仕事はどんな内容か

資格を選ぶ前に、保険事務の仕事の中身を確かめておきましょう。保険会社の事務といっても、担当する部署によって仕事は大きく違います。

• 契約の事務：申込書の内容の確認、契約内容のシステムへの入力、契約内容の変更や解約の手続き
• 保険金の支払いの事務：事故や入院の連絡を受けたあとの書類の確認、支払額の計算の補助、支払いの手続き
• 代理店の支援の事務：保険を販売する代理店からの問い合わせへの対応、書類の不備の確認、販売の手続きの補助
• お客さまの窓口の事務：電話やメールでの問い合わせへの対応、住所変更などの手続きの受付

損害保険の会社では、自動車保険や火災保険の契約と、事故が起きたときの保険金の支払いに関わる事務が中心です。生命保険の会社では、死亡保険や医療保険の契約の管理と、入院や手術の給付金の支払いに関わる事務が中心になります。

どの部署でも共通しているのは、契約の内容や法律の決まりに沿って、正確に手続きを進めることが求められる点です。保険は、お客さまにとって万一のときの備えなので、入力の誤りや手続きの漏れが、そのまま支払いの遅れや誤りにつながります。保険事務の資格が、商品の知識と法令の知識を中心に組み立てられているのは、この正確さを支えるためです。

保険会社の事務には、保険会社に直接雇われる正社員のほか、派遣社員として働く人も多くいます。保険会社の事務部門や、保険会社のグループの事務を受け持つ会社で、派遣の形で働き始め、経験を積んで直接雇用に切り替わる人もいます。

保険の事務に資格が求められる背景

保険の仕事には、法律で守るべき決まりが多くあります。保険業法では、保険を販売する人（募集人）は登録や届出をしなければならず、お客さまに重要な事項を正しく説明すること、お客さまの意向を確かめることなどが求められています。

事務の仕事をする人でも、お客さまに保険の内容を説明したり、契約の手続きを案内したりする場面があれば、募集人として届出をする必要が出てきます。特に保険代理店の事務では、来店したお客さまや電話で問い合わせてきたお客さまに、商品の内容を説明する機会が多くあります。そのため、代理店の事務職でも募集人資格の試験の受験を求められるのが一般的です。

保険会社の本社の事務部門では、お客さまに直接商品を説明する機会が少ない部署もあります。それでも、代理店からの問い合わせに答えるためには、販売の現場と同じ知識が必要になります。業界団体の試験は、こうした知識をそろえるための共通の物差しとして使われています。

保険商品は定期的に改定され、法令も改正されます。保険事務の仕事は、入社時に覚えた知識だけでは続けられず、働きながら学び直すことが前提です。業界団体の資格の多くに更新の仕組みがあるのは、知識を最新に保つためです。

損害保険の事務で求められる損保一般試験

損害保険の募集人資格の中心になるのが、日本損害保険協会が運営する損害保険募集人一般試験、略して損保一般試験です。日本損害保険協会は、試験の目的を次のように説明しています。

損保一般試験とは、保険募集にあたり保険商品に関する重要事項等を正確に説明するための知識を、損害保険募集人のみなさまが習得されているか確認するための試験です。 出典: 日本損害保険協会 損保代理店試験

基礎単位と商品単位の2種類

損保一般試験は、基礎単位と商品単位に分かれています。基礎単位は、損害保険の基本的な仕組みや、保険の販売に関わる法令、守るべき決まりを問う単位です。商品単位は、自動車保険単位、火災保険単位、傷害疾病保険単位の3つがあり、扱う保険商品ごとに受けます。

協会の案内では、基礎単位に合格しなければ代理店の登録や募集人の届出ができず、商品単位に合格しなければ原則としてその保険商品を扱えないとされています。自動車保険を扱う事務なら、基礎単位と自動車保険単位の両方が必要になるということです。

受験の対象は会社の承認を得た人

損保一般試験を受けられるのは、これから代理店の登録や募集人の届出をする人と、すでに登録や届出をしている人のうち、損害保険会社の承認を得た人です。つまり、個人が思い立って自由に受ける試験ではありません。保険会社や代理店に入社してから、会社の手続きを通じて申し込むのが一般的な流れです。

試験はCBT方式（テストセンターのパソコンで受ける方式）で行われ、月曜日から土曜日まで、祝日と年末年始を除いて受けられます。会場ごとに開催の時間帯が決まっているので、空いている日時を選んで予約します。協会は学習用のサイトも用意しており、受験を申し込むとログインの情報が届きます。

5年ごとの更新がある

損保一般試験は、単位ごとに5年の更新制です。一度合格すれば終わりではなく、5年ごとに更新のための試験を受けて、知識を新しく保つ必要があります。保険商品の改定や法令の改正が続く分野なので、この更新は避けられません。

上位の資格としての損害保険大学課程

損保一般試験の上には、損害保険大学課程があります。協会の案内では、法律や税務など損害保険の販売に関連の深い専門知識を学ぶ専門コースと、コンサルティングの手法など実践的な知識を学ぶコンサルティングコースの2つがあり、合格して認定を受けると「損害保険プランナー」「損害保険トータルプランナー」の称号を名乗れます。こちらも5年の更新制です。

大学課程は、主に代理店で保険を販売する人が、専門性を示すために取る資格です。事務職が必ず取るものではありませんが、代理店の支援の部署で働く人や、将来は保険の相談の仕事に進みたい人にとっては、知識を体系的に深める目標になります。

生命保険の事務で求められる一般課程試験

生命保険の募集人資格は、生命保険協会が運営する業界共通の教育課程で段階的に組み立てられています。協会は、試験の全体像を次のように説明しています。

当協会では生命保険募集人登録のために必要とされる知識や資質・能力を確認するための「一般課程試験」や、より高いレベルでお客さまのニーズに対応するために必要な知識を修得できる「専門課程試験」「応用課程試験」「生命保険大学課程試験」、また変額保険・変額年金保険の販売に必要な知識を修得できる「変額保険販売資格試験」、外貨建保険の販売に必要な知識を修得できる「外貨建保険販売資格試験」を運営しております。 出典: 生命保険協会

一般課程試験は募集人登録の入口

一般課程試験は、生命保険の基礎知識を身につけたことを確かめる試験で、生命保険の募集人として登録するための入口にあたります。協会の案内では、営業職員の場合、入社から約3か月にわたって所定の研修を受け、その中で一般課程試験に合格し、登録を経て実践の研修に進む流れが示されています。

事務職として入社した人も、お客さまや代理店に商品の内容を説明する部署に配属されると、一般課程試験の受験を求められることがあります。損保一般試験と同じく、会社の研修を受けたうえで受ける試験なので、入社前に個人で準備する必要はありません。

専門課程から大学課程までの段階

一般課程の上には、専門課程、応用課程、生命保険大学課程が続きます。協会の案内では、専門課程の合格者には「ライフ・コンサルタント」、応用課程の合格者には「シニア・ライフ・コンサルタント」の称号が与えられます。生命保険大学課程は全6科目で、合格して一定の条件を満たすと「トータル・ライフ・コンサルタント（生命保険協会認定FP）」の称号を得られます。

段階	主な目的	合格後の称号
一般課程	生命保険の基礎知識と募集人登録	なし（登録の要件）
専門課程	販売に関わる専門知識と周辺知識	ライフ・コンサルタント
応用課程	応用力とファイナンシャル・プランニングの全般的知識	シニア・ライフ・コンサルタント
生命保険大学課程	より専門的なファイナンシャル・プランニングの知識	トータル・ライフ・コンサルタント

変額保険と外貨建保険の販売資格

運用の結果で保険金や解約返戻金が変わる変額保険や、外国の通貨で保険料を払う外貨建保険を扱うには、別の販売資格が必要です。協会の案内では、どちらも募集人として登録済みで、専門課程試験に合格していることなどが受験の要件とされ、合格者は協会に登録することで販売できるようになります。

事務職でこれらの資格まで求められることは多くありませんが、変額保険や外貨建保険の契約の事務を担当する部署では、内容を理解するために取得を勧められる場合があります。

損保と生保の募集人資格の違い

損害保険と生命保険の募集人資格は、どちらも業界団体が運営し、会社の承認を得て受けるという点では似ています。違いは、試験の組み立て方にあります。

損害保険は、基礎単位に商品ごとの単位を組み合わせる形で、扱う商品が増えるたびに単位を追加で受けます。生命保険は、一般課程から大学課程まで階段を上るように段階が分かれ、上の段階ほど専門的になります。

項目	損害保険	生命保険
運営する団体	日本損害保険協会	生命保険協会
入口の試験	損保一般試験の基礎単位	一般課程試験
試験の組み立て	基礎単位と商品単位の組み合わせ	一般課程から大学課程までの段階
上位の資格	損害保険大学課程	専門課程、応用課程、生命保険大学課程

損保と生保の両方を扱う代理店で働く場合は、両方の資格が必要になります。保険代理店の事務では、自動車保険や火災保険と、医療保険や死亡保険を組み合わせて案内することが多いため、入社後に両方の試験を順番に受けるよう求められることも珍しくありません。

損保と生保のどちらの事務を選ぶか

保険事務の求人を探していると、損害保険と生命保険のどちらを選ぶべきか迷うことがあります。仕事の性格の違いを知っておくと、自分に合うほうを選びやすくなります。

損害保険の事務は、自動車事故や火災、自然災害など、突然起きた出来事への対応が多い仕事です。台風や大雪のあとには、保険金の請求が一度に増え、短い期間に多くの手続きを処理することになります。動きのある仕事が好きな人や、困っている人の役に立っている実感を持ちたい人に向いています。

生命保険の事務は、長い期間にわたる契約を管理する仕事が中心です。契約は数十年続くことも多く、住所や受取人の変更、保険料の払い方の変更など、契約の途中で起きる手続きを丁寧に処理します。入院や手術の給付金の支払いでは、診断書の内容を確かめるため、医療の用語に触れる機会が多くなります。決まった流れの仕事を正確に積み重ねることが得意な人に向いています。

どちらを選んでも、商品の知識と法令の知識を学び続けることは同じです。迷ったときは、求人の仕事内容をよく読み、自分が毎日どんな作業をすることになるのかを具体的に思い描いて決めましょう。

入社前に取っておくと評価されやすい資格

募集人資格は入社後に受けるものなので、保険事務の仕事に就く前に準備できるのは、事務の仕事全般や、お金の知識に関わる資格です。保険事務の求人で評価されやすいものを紹介します。

パソコンの操作に関わる資格

保険事務の仕事の多くは、パソコンでの入力や確認の作業です。契約の内容を専用のシステムに入力するほか、表計算ソフトで一覧を作ったり、文書作成ソフトで案内文を作ったりする場面もあります。マイクロソフトのオフィスソフトの操作を証明するMOS（マイクロソフト オフィス スペシャリスト）のような資格は、パソコンの操作に慣れていることを示す材料になります。

ファイナンシャル・プランニングの資格

FP技能検定は、国家検定として行われている、お金の計画に関する知識を問う検定です。保険、年金、税金、住宅ローン、相続など、暮らしのお金の知識を幅広く学べます。保険の分野が含まれているため、保険会社の事務を志望する理由として話しやすく、入社後に募集人資格の試験を受けるときの下地にもなります。3級から段階的に受けられるので、まず3級から挑戦する人が多い資格です。試験の日程や受検料は、実施団体の公式の案内で確かめてください。

簿記の資格

保険金の支払いの事務や、代理店の手数料の計算に関わる事務では、お金の流れを正確に扱う力が求められます。簿記の資格は、数字を正確に扱えることを示す材料になります。経理の部署への異動を考える人にとっても役立ちます。

文書とビジネスマナーの資格

保険事務では、お客さまへの案内文や、代理店への連絡文を作る機会が多くあります。言葉づかいや文書の形式の正しさは、会社の信頼に直結します。ビジネス文書の書き方を問う検定や、秘書検定のようにビジネスマナーを問う検定は、こうした力を示す材料になります。

募集人資格の試験に向けた勉強の進め方

入社後に募集人資格の試験を受けるよう求められたとき、仕事と並行してどう勉強するかは多くの人が悩む点です。損保一般試験も生命保険の一般課程試験も、業界団体が作った教育テキストの内容から出題されるため、テキストを中心に進めるのが基本です。

まずはテキストを最初から最後まで一度読み、全体の流れをつかみます。最初から細かく覚えようとすると時間がかかるので、1回目は分からない言葉に印を付ける程度で先に進みます。2回目に、印を付けた言葉の意味を確かめながら読み直し、法令の決まりや数字が出てくる箇所を重点的に覚えます。

損保一般試験では、協会が用意している学習用のサイトを使えます。テキストの内容に沿った問題を解けるので、読んだ範囲を問題で確かめる使い方が効果的です。生命保険の一般課程試験は、会社の研修の中で確認の問題を解く機会が設けられていることが多いので、研修の時間を大切に使いましょう。

仕事のある日は、昼休みや通勤の時間に10分から20分ずつ問題を解き、休日にまとまった時間を取ってテキストを読み直す進め方が続けやすい方法です。試験の日程は会社と相談して決めることが多いので、仕事の繁忙期と重ならない時期を選ぶと、落ち着いて準備できます。

保険事務の1日の流れ

保険事務の仕事の1日は、部署によって違いますが、契約の事務を担当する場合の例を紹介します。

朝は、前日までに届いた申込書や変更の依頼をシステムで確認し、その日に処理する件数を把握します。午前中は、申込書の記入内容に不備がないかを確かめ、契約の内容をシステムに入力していきます。記入漏れや押印の不足、本人確認の書類の不足などがあれば、代理店や担当の営業職員に連絡して、書類をそろえてもらいます。

午後は、代理店やお客さまからの問い合わせに対応しながら、午前中の続きの処理を進めます。問い合わせの内容は、手続きの進み具合の確認や、必要な書類の確認、契約内容の変更の方法などが中心です。答えられない内容は、上司や専門の部署に確認してから回答します。

夕方は、その日に処理した件数と、不備で止まっている案件を確かめ、翌日に引き継ぐ内容を整理して1日を終えます。月末や年度末、保険商品の改定の時期は、処理する件数が増えて忙しくなる傾向があります。

個人情報の扱いで気をつけたいこと

保険事務の仕事では、お客さまの氏名や住所だけでなく、病歴や入院の記録、事故の状況など、とても繊細な情報を扱います。病歴や健康診断の結果などは、個人情報保護法で「要配慮個人情報」とされ、特に慎重な扱いが求められる情報です。

保険会社では、情報の持ち出しの禁止、画面の覗き見の防止、書類の保管と廃棄の方法など、細かな決まりが定められています。働き始めたら、研修で教わった決まりを必ず守りましょう。慣れてくると、少しくらいならと決まりを省きたくなる場面もありますが、1件の情報の漏えいが会社の信頼を大きく損ねる仕事であることを忘れないことが大切です。

電話での問い合わせでは、相手が本当に契約者本人かを確かめてから、契約の内容を伝えます。家族を名乗る人から問い合わせがあっても、本人の同意がなければ答えられない内容もあります。こうした判断に迷ったときは、自分で決めずに上司に相談しましょう。

派遣で保険事務を始めるときに確かめたいこと

保険事務は、派遣の求人が多い職種です。派遣で働き始めるときは、次のような点を事前に確かめておくと安心です。

• 担当する仕事の範囲：契約の入力が中心か、電話の対応も含むか
• 募集人資格の試験の扱い：受験を求められるか、受験料を誰が負担するか
• 研修の期間：仕事を始める前にどのくらいの研修があるか
• 繁忙期の残業：月末や年度末にどの程度の残業があるか

特に募集人資格の試験については、派遣先によって扱いが違います。受験を求められる場合は、試験のための勉強時間をどう確保するか、受験料の負担はどうなるかを、派遣会社を通じて確認しておきましょう。派遣で経験を積んでおくと、保険事務の正社員の求人に応募するときにも、実務の経験として評価されます。

事務から一歩進む仕事に役立つ資格

保険事務の経験を積んだあと、専門性の高い仕事に進む道もあります。損害保険の分野では、事故が起きたときの損害の調査を行うアジャスターや、火災などの損害を鑑定する損害保険登録鑑定人といった仕事があります。

日本損害保険協会の案内では、アジャスターは協会に加盟する損害保険会社から委嘱を受けて、自動車の物損事故による損害額や事故の原因などを調べる人で、協会のアジャスター登録を受ける必要があります。登録は種類とランクごとに行われ、試験と研修を経て段階的に上がっていく仕組みです。自動車の整備や修理の知識が前提になるため、事務の経験だけで進むのは簡単ではありませんが、保険金の支払いの事務で事故の書類を扱ってきた人が関心を持つことのある分野です。

生命保険の分野では、保険金や給付金の支払いの査定（支払うかどうかと金額を判断する仕事）に進む人もいます。医療の知識が求められる仕事で、医療の用語や診断書の読み方を学ぶことが欠かせません。

保険事務で長く働くために身につけたい力

資格は保険事務の入口や評価の材料になりますが、長く働くうえでは、資格試験の範囲を超えた力も求められます。

1つ目は、正確さを保つ習慣です。保険の手続きでは、1つの入力の誤りが、お客さまの保険金の支払いの誤りにつながることがあります。入力したあとに必ず見直す、分からないことは推測で進めずに確認する、といった基本の積み重ねが、信頼される事務職の条件です。

2つ目は、知識を新しく保つ姿勢です。保険商品は毎年のように改定され、法令の改正もあります。会社から配られる改定の案内を読み、自分の担当の手続きにどう影響するかを考える習慣を持つことが大切です。

3つ目は、分かりやすく説明する力です。保険の用語は、お客さまにとって分かりにくいものが多くあります。代理店やお客さまからの問い合わせに答えるときに、専門用語を言い換えて説明できると、問い合わせの対応が早く終わり、相手の満足度も上がります。

保険事務の仕事に向いている人

保険事務の仕事は、次のような人に向いています。

• 細かい確認の作業を苦にせず、手順どおりに正確に進められる人
• 決まりやルールを理解し、それに沿って判断できる人
• 新しい知識を学び続けることに抵抗がない人
• 電話やメールで、相手の話を落ち着いて聞き取れる人

反対に、毎日同じ流れの作業が続くことに飽きやすい人や、細かいルールに縛られることが苦手な人は、最初は戸惑うかもしれません。ただ、保険事務の仕事は、部署によって中身が大きく違います。契約の事務が合わなくても、代理店の支援やお客さまの窓口の仕事が合うということもあります。

向いているかどうか分からないうちは、派遣の形で保険事務の仕事を経験してみるのも1つの方法です。実際の職場の雰囲気や仕事の流れを知ってから、正社員をめざすか、別の道を選ぶかを判断できます。

応募書類と面接で資格を伝えるときの工夫

保険事務の求人に応募するとき、資格を持っていても、書き方や伝え方によって評価が変わります。履歴書の資格欄には、正式名称と取得した年月を書きます。FP技能検定であれば「3級ファイナンシャル・プランニング技能士」のように、合格した級と名称を正確に書きましょう。業界団体の募集人資格を持っている場合は、損害保険なら「損害保険募集人一般試験 基礎単位・自動車保険単位 合格」のように、単位まで書くと伝わりやすくなります。

職務経歴書では、資格に関わる経験を具体的に書きます。「自動車保険の契約変更の手続きを1日あたり30件ほど処理」「代理店からの問い合わせ対応を担当」のように、担当した業務の種類と量を書くと、採用する側が入社後の働き方を思い描けます。

面接では、なぜ保険事務を選んだのかを聞かれることが多くあります。「安定していそうだから」だけでは印象に残りません。「FPの勉強を通じて、保険が暮らしの備えとして大切な役割を持っていることを知り、正確な手続きでその仕組みを支えたいと考えた」のように、資格の勉強で感じたことと志望の理由を結び付けて話すと、資格が自分の考えの根拠になっていることが伝わります。

保険事務の経験から広がるキャリア

保険事務の経験を積むと、社内でさまざまな部署への異動の道が開けます。契約の事務から保険金の支払いの部署へ、代理店の支援の部署から代理店の教育を担当する部署へと、経験を活かしながら仕事の幅を広げていく人が多くいます。

事務の正確さと商品の知識を評価されて、新しく入った人の指導役や、チームのリーダーを任されることもあります。手続きの流れを見直して、ミスが起きにくい仕組みを提案するような仕事は、現場の事務を経験した人だからこそできる役割です。

保険会社の外に目を向けると、保険代理店の事務、銀行や証券会社の保険の窓口の事務、保険の比較や相談を行う会社の事務など、保険の知識が求められる職場は数多くあります。業界団体の資格は会社を移っても知識の証明として使えるので、更新を続けておくと転職のときにも役立ちます。

保険の知識を在宅の仕事に活かす選択肢

保険事務の経験で身につけた知識は、会社の中だけで使えるものではありません。保険や社会保障の仕組みを解説する記事の執筆、保険代理店の案内文の作成、保険の資格の学習教材の校正など、保険の知識を持つ人が求められる在宅の仕事もあります。

文章の仕事で依頼を受けるには、書いたものの見本を見せられる形に整えておく必要があります。見本の選び方からまとめ方まではWebライターのポートフォリオの作り方｜案件獲得率が上がるテンプレート付き【2026年版】で紹介しています。保険のように専門性の高い分野を書ける人は、単価の交渉で有利になりやすく、その進め方はWebライターが文字単価を上げる方法｜1円→5円にステップアップする戦略【2026年版】で段階ごとに説明しています。

なお、保険の記事を書くときは、特定の保険商品を勧めるような書き方をすると、保険の販売とみなされるおそれがあります。保険の仕組みの解説と、個別の商品の勧誘は分けて考え、依頼の内容に不安があれば依頼主に確認しましょう。

在宅ワークの仲介サイトを2004年から運営してきた編集部として見てきた限りでは、保険や金融の知識を持つ人が文章の仕事で長く続くかどうかは、正確さと分かりやすさを両立できるかで決まる傾向があります。保険事務で身につけた「決まりどおりに正確に書く」習慣と、「お客さまに通じる言葉で説明する」経験は、そのまま強みになります。仲介の手数料がかからない直接のやり取りでは、依頼する側は同じ予算でより多くを頼め、受ける側は手元に残る金額が厚くなります。専門性のある人ほど、この構造の恩恵を受けやすいと感じています。

資格選びの整理

保険会社の事務の仕事に役立つ資格を、目的ごとに整理します。

• 保険事務の仕事に就く前：MOSなどのパソコンの資格、FP技能検定3級、簿記、ビジネス文書や秘書の検定
• 損害保険の会社や代理店に入社したあと：損保一般試験の基礎単位と、担当する商品の商品単位
• 生命保険の会社や代理店に入社したあと：一般課程試験、必要に応じて専門課程
• 専門性を高めたいとき：損害保険大学課程、生命保険の応用課程と大学課程、FP技能検定2級

文書の書き方を体系的に学びたい人は、ビジネス文書検定の資格ガイドで、試験の内容と身につく力を確かめてみてください。保険事務では案内文や連絡文を作る機会が多いので、入社前の準備としても、入社後の評価の材料としても役立ちます。

保険会社の事務の資格は、入社前に取るものと入社後に取るものに分かれます。募集人資格は会社の承認を得て受けるものなので、入社前に焦って準備する必要はありません。入社前は、パソコンの操作やお金の知識など、どの部署でも役立つ力を固めておき、入社後は担当する商品と部署に合わせて、業界団体の試験に順番に挑戦していくのが現実的な進め方です。

よくある質問

Q. 保険会社の事務に応募する前に、募集人資格を取っておく必要はありますか？

必要ありません。損保一般試験も生命保険の一般課程試験も、保険会社や代理店に入社したあと、会社の承認や研修を経て受けるのが一般的です。個人が思い立って自由に受ける試験ではないため、入社前はパソコンの操作やFP技能検定、簿記など、事務の仕事全般で役立つ力を準備しておくのが現実的です。

Q. 損保一般試験の基礎単位と商品単位はどう違いますか？

基礎単位は、損害保険の基本的な仕組みや販売に関わる法令を問う単位で、合格しないと代理店の登録や募集人の届出ができません。商品単位は自動車保険、火災保険、傷害疾病保険の3つがあり、原則として扱う商品の単位に合格しないとその商品を扱えません。どちらも単位ごとに5年の更新制です。

Q. 保険事務の仕事でFP技能検定は役に立ちますか？

役立ちます。FP技能検定では保険、年金、税金、相続など暮らしのお金の知識を幅広く学べ、保険の分野も含まれています。保険会社の事務を志望する理由として話しやすく、入社後に募集人資格の試験を受けるときの下地にもなります。まず3級から段階的に挑戦する人が多い資格です。

Q. 代理店の事務職でも募集人資格の試験を受けるのですか？

受けるのが一般的です。代理店の事務では、来店や電話で問い合わせてきたお客さまに商品の内容を説明する機会が多く、説明を行う人は募集人として届出をする必要があります。損害保険と生命保険の両方を扱う代理店では、入社後に両方の試験を順番に受けるよう求められることもあります。