証券外務員二種｜試験の範囲と勉強法

2026年6月30日

＠SOHO編集部

この記事のポイント

✓第二種証券外務員資格の試験範囲と勉強法を
✓日本証券業協会の公式の案内をもとに解説します
✓資格を活かせる仕事まで整理します

第二種証券外務員資格（二種外務員資格）は、証券会社や銀行などで、株式や債券、投資信託といった金融商品の販売や勧誘をするために必要な資格です。金融業界に入る予定の人、すでに金融機関で働いていて資格の取得を求められている人、投資の基礎を体系立てて学びたい人など、受ける人の目的はさまざまです。

この記事では、試験を実施する日本証券業協会と、一般の受験の申し込みを受け付けるプロメトリック株式会社の公式の案内をもとに、二種外務員資格試験の出題範囲、問題の形式と配点、合格基準、受験料、予約のルール、直近の合格率を整理し、限られた時間で合格するための勉強法を解説します。結論を先に書くと、二種外務員資格試験は誰でも受けられ、合格率も6割を超える試験です。配点の仕組みを理解し、公式の教材の範囲を問題演習で固めれば、働きながらでも十分に合格を狙えます。

証券外務員とはどんな仕事か

日本証券業協会の説明によると、外務員とは、協会員（協会に加入している証券会社や銀行など）に所属している役員や従業員のうち、お客さまに対して金融商品の販売や勧誘などを行う人のことです。証券会社の営業担当者はもちろん、銀行の窓口で投資信託を案内する担当者も、外務員として登録を受けて仕事をしています。

外務員として働くには、2つの段階があります。1つ目が外務員資格試験に合格して外務員資格を得ること、2つ目が、所属する協会員を通じて協会へ外務員登録の申請を行い、登録を受けることです。協会は、資格を持っているだけでは外務員として活動できないと明記しています。外務員は所属する会社に代わって仕事をするため、その仕事には本人だけでなく会社にも責任が生じるからです。外務員の登録は、国から協会に委任されている業務で、法令違反などをした人の登録を取り消すことで、投資者を守る仕組みになっています。

外務員資格は、法令違反などによる取り消しがない限り、取り消されることはありません。退職したり、他の協会員に転職したりしても資格は有効です。この点は、転職を考えている人にとって大きな安心材料です。一度合格しておけば、別の証券会社や銀行に移っても、資格をそのまま活かせます。

一方、登録を受けて外務員として働いている人には、外務員資格更新研修の受講が義務づけられています。原則として、登録を受けた日から5年ごとに受講し、新たに登録を受けた人や再び登録を受けた人は、原則として180日以内に受講する必要があります。期間内に修了しないと資格が停止され、停止期間中も修了しないと資格がすべて取り消されると案内されています。

二種と一種の違い

外務員資格は、取り扱える業務の種類に応じて分かれていて、一般の人が受けられるのは一種外務員資格試験と二種外務員資格試験の2つです。違いを整理すると次のとおりです。

項目	二種外務員資格	一種外務員資格
扱える業務	現物株式などの外務員の職務	二種の職務に加え、信用取引、デリバティブ取引を含むすべての有価証券の外務員の職務
扱えない業務	信用取引、デリバティブ取引などリスクの高い商品	なし
問題数	70問	100問
試験時間	2時間	2時間40分
満点と合格基準	300点満点の7割（210点）以上	440点満点の7割（308点）以上

一種外務員資格は二種の上級資格に位置づけられています。どちらを受けるかは、働く場所と担当する商品で決まります。銀行や保険会社の窓口で投資信託や債券を案内する仕事なら二種で足りる場合が多く、証券会社で信用取引や先物、オプションを扱う営業をするなら一種が必要です。

迷ったときは、勤め先や応募先の会社に、どちらの資格が求められているかを確かめるのが確実です。会社によっては、入社後にまず二種を取り、その後に一種を取ることを求めるところもあります。二種の範囲は一種の範囲にほぼ含まれるので、二種の勉強は一種の土台にもなります。

試験の出題科目と範囲

二種外務員資格試験の出題科目は、日本証券業協会の案内で次の3つの分野に分けて示されています。

分野	科目
法令・諸規則	金融商品取引法及び関係法令、金融商品の勧誘・販売に関係する法律、協会定款・諸規則、取引所定款・諸規則
商品業務	株式業務、債券業務、投資信託及び投資法人に関する業務、付随業務
関連科目	証券市場の基礎知識、株式会社法概論、経済・金融・財政の常識、財務諸表と企業分析、証券税制、セールス業務

一種ではこれにデリバティブ取引の科目が加わります。ここで注意したいのは、二種の範囲外の仕事である信用取引とデリバティブ取引についても、その基礎的な知識は、株式業務や債券業務など関連する科目に含めて出題すると明記されている点です。二種だから信用取引やデリバティブは勉強しなくてよい、というわけではありません。

出題の範囲は、上の科目についての基礎的な知識と、コンプライアンス（法令や規則を守ること）に関する基本的で重要な事項です。協会は、外務員に求める知識については、協会が発行する「外務員必携」の目次を参照するよう案内しています。

外務員資格試験の問題は、直近の法令・諸規則等に基づいた内容で出題します。出典: jsda.or.jp

法令や規則は改正があるので、古いテキストで勉強すると、改正前の内容で覚えてしまうおそれがあります。中古のテキストを使う場合は、発行の年を必ず確かめ、最新の版で改正点を補うようにします。

問題の形式と配点の仕組み

二種外務員資格試験は、合計70問で、○×方式が50問、五肢選択方式が20問です。五肢選択方式には、語句を選ぶ問題と計算問題があります。解答はパソコンに入力する方式で、試験時間は2時間です。

配点は、○×方式の問題が1問2点、五肢選択方式の問題が1問10点（5つの中から2つを選ぶ問題は各5点）です。計算すると、○×方式が50問で100点、五肢選択方式が20問で200点、合わせて300点満点になります。合格基準は、7割にあたる210点以上です。

この配点の仕組みは、勉強の進め方を考えるうえでとても大切です。○×方式の問題は数が多いものの、全体の3分の1の点数にしかなりません。一方、五肢選択方式は20問で全体の3分の2の点数を占めます。五肢選択方式の1問は、○×方式の5問分の重みがあるということです。

たとえば、○×方式で8割（80点）を取れた場合、残りの130点を五肢選択方式で取る必要があります。五肢選択方式で13問（130点）正解すれば、合計210点で合格基準に届きます。反対に、五肢選択方式が半分の10問（100点）しか取れないと、○×方式で110点が必要になり、満点の100点でも届きません。五肢選択方式、とくに計算問題を得点源にすることが、合格への近道になります。

受験料と申し込みのルール

一般の人が受験する場合は、日本証券業協会の委託先であるプロメトリック株式会社に申し込みます。協会員の役員や従業員が受験する場合は、所属する会社の人事部などを通じて申し込むことになっていて、手続きが異なります。

プロメトリックの外務員資格試験の案内では、一般の受験の受験料は税込12,169円です。試験は通年で行われていて、予約は試験日の60日前から5営業日前まで受け付けています。営業日は土日、祝日、年末年始の休業日を除いた日です。

申し込みの前に知っておきたいルールが、いくつかあります。

試験予約のキャンセル、支払った受験料の返金、試験科目の変更、受験者の変更には応じてもらえない
試験日当日は、所定の本人確認書類の提示が必要で、提示できないと受験できない
不合格だった場合は、受験日の翌日から数えて30日を経過する日まで、日本証券業協会が主催するすべての試験を受けられない

とくに3つ目の再受験のルールは、計画に大きく関わります。不合格になると、1か月ほど次の試験を受けられないので、「とりあえず受けてみる」より、模擬問題で合格点を安定して取れるようになってから予約するほうが、結果として早く合格できます。

試験の結果は、試験が終わった時点の画面に正解率で表示され、一般の受験者には登録したメールアドレスあてに受験結果通知も送られます。合否をその場で確かめられるのは、CBT方式（パソコンで受ける方式）の試験ならではの利点です。

直近の合格率と難しさ

日本証券業協会が公表している一般受験者の結果は次のとおりです。

年度	試験	受験者数	合格者数	合格率
2025年度	二種外務員資格試験	3,753名	2,557名	68.1%
2025年度	一種外務員資格試験	7,408名	5,418名	73.1%
2024年度	二種外務員資格試験	4,268名	2,751名	64.5%
2024年度	一種外務員資格試験	6,903名	5,038名	73.0%

二種の合格率は6割台で、法律系や会計系の国家資格に比べると、合格しやすい試験だといえます。ただし、この数字は一般受験者のもので、受ける人の多くは金融機関への就職が決まった人や、仕事で必要な人です。目的がはっきりしていて、ある程度の時間をかけて準備した人の結果だと考えると、準備をせずに合格できる試験ではありません。

協会は、この試験は証券業務に従事する人に限らず、金融に関心のあるすべての人が受験できるとしています。近年は、証券取引のシステムやコンテンツの制作に携わる人、金融業界に興味のある学生、株式投資を新たに始める人など、幅広い人が受験していると紹介されています。

表を見ると、2025年度の二種の受験者数は一種の半分ほどです。金融機関に入る人の多くが、最初から一種を受けていることがうかがえます。二種を受けるか一種を受けるかで迷っている人は、二種の合格率が一種より低い年もあることを知っておくとよいでしょう。問題数が少ない二種のほうが、1問の重みが大きく、苦手な分野がそのまま点数に響きやすいとも考えられます。どちらを受ける場合も、全体でまんべんなく得点できる準備が大切です。

教材の選び方

二種外務員資格試験の教材は、大きく分けて3種類あります。日本証券業協会が発行する「外務員必携」、市販のテキストと問題集、通信講座やオンライン講座です。

外務員必携は、協会が外務員に求める知識をまとめたもので、試験の出題範囲を考えるうえでの基準になる資料です。協会は、外務員必携を法令や規則の制定や改正を踏まえて必要に応じて改訂するとしています。ただし、分量が多く、試験対策用に要点が整理されているわけではないので、初めて勉強する人がこれだけで進めるのは大変です。

多くの人が使うのは、市販のテキストと問題集です。選ぶときは、次の点を確かめます。

発行の年と、どの時点の法令に対応しているか
二種の範囲に絞った内容か、一種と兼用か
○×方式と五肢選択方式の両方の問題が十分にあるか
計算問題の解き方が、途中の式まで丁寧に書かれているか
本番と同じ70問の模擬試験が付いているか

一種と兼用のテキストは、二種の範囲外の内容も載っているので、どこが二種の範囲かが分かるように印が付いているものを選ぶと効率的です。通信講座は費用がかかりますが、動画の解説や、問題を解ける学習アプリが付いていることが多く、通勤時間などの細切れの時間を活かしたい人に向いています。

合格に向けた勉強の進め方

二種外務員資格試験の勉強は、次の4つの段階で進めると、無駄が少なくなります。

テキストを1周して、3つの分野の全体像をつかむ
分野ごとに問題を解き、間違えたところをテキストで確かめる
計算問題を集中的に練習する
本番と同じ70問の模擬試験を時間を計って解き、合格点を安定して取れるか確かめる

最初の段階では、細かい数字や例外を覚えようとせず、どんな科目があって、それぞれ何を問われるのかをつかむことに集中します。用語が多い試験なので、1周目で全部を理解しようとすると止まってしまいます。

2つ目の段階が勉強の中心です。○×方式の問題は、文章の一部だけを変えて誤りにするものが多いので、どこが誤りなのかを自分の言葉で説明できるまで復習します。「正しい」と分かった問題も、なぜ正しいのかを確かめておくと、言い回しを変えた問題にも対応できます。

3つ目の計算問題は、配点の仕組みの節で見たとおり、配点の大きい五肢選択方式に含まれます。債券の利回り、株式の投資指標（株価収益率や株価純資産倍率など）、投資信託の基準価額や手数料、税金の計算など、出題される計算の型は限られています。型ごとに公式を覚え、手を動かして何度も解くと、本番で確実に得点できるようになります。試験はパソコンで受けるので、会場で使える計算の道具や持ち込みのルールは、プロメトリックの当日の案内で必ず確かめてください。

4つ目の模擬試験は、本番の時間配分を身につけるために欠かせません。2時間で70問を解くと、1問あたり2分弱ですが、計算問題には時間がかかります。○×方式をテンポよく解き、計算問題に時間を残す配分を、模擬試験で試しておきます。

分野ごとの勉強のポイント

3つの分野は、それぞれ勉強の仕方のコツが違います。分野ごとのポイントを整理します。

商品業務の分野では、株式、債券、投資信託の3つが中心です。株式業務では、注文の種類や取引のしくみ、売買の決済の流れを押さえます。債券業務では、利付債と割引債の違い、利回りの考え方、債券の価格と金利の関係が問われます。金利が上がると債券の価格は下がり、金利が下がると価格は上がる、という関係は、計算問題にも○×方式の問題にも出てくる基本です。投資信託では、商品の分類、基準価額、販売の手数料や信託報酬など、お客さまに説明する場面を想定した知識が問われます。

関連科目の分野は範囲が広く、証券市場の基礎、会社法、経済や金融、財務諸表、証券税制、セールス業務が含まれます。すべてを深く学ぼうとすると時間が足りなくなるので、問題集で出題の多い論点を確かめながら、よく出るところから固めていきます。証券税制は、株式の売却益や配当、投資信託の分配金の税金の扱いなど、計算問題にもつながる論点が多い科目です。

セールス業務の科目は、外務員としての心構えや、お客さまへの対応の基本が問われます。常識で答えられる問題も多いので、ここで確実に点を取ることが、全体の得点を底上げします。

法令・諸規則の分野は、法令・諸規則のコツの節で詳しく書くとおり、ルールの目的を理解することが近道です。3つの分野のうち、どれか1つを捨てるような勉強の仕方は避け、全体でまんべんなく7割を取ることを目標にします。

計算問題の基本の型

五肢選択方式の計算問題は、型を覚えれば確実に得点できる問題です。代表的な型を、考え方とともに紹介します。

株式の投資指標では、株価収益率（PER）と株価純資産倍率（PBR）がよく使われます。株価収益率は、株価を1株あたりの純利益で割った値で、株価が利益の何倍まで買われているかを表します。株価純資産倍率は、株価を1株あたりの純資産で割った値です。たとえば、株価が1,200円、1株あたりの純利益が80円なら、株価収益率は15倍になります。

債券では、利回りの計算が中心です。利回りとは、投資した金額に対して1年あたりどれだけの収益があるかを表す割合で、毎年受け取る利子と、買った価格と償還（満期に返ってくる金額）の差を合わせて考えます。額面100円の債券を98円で買い、毎年2円の利子を受け取り、残り2年で100円で償還される場合、1年あたりの収益は、利子の2円に、差額の2円を2年で割った1円を加えた3円です。これを買った価格の98円で割ると、利回りは約3.06%になります。

投資信託では、基準価額をもとにした購入の金額や、手数料、分配金の扱いの計算が出ます。税金の計算では、売却益や配当にかかる税金を求める問題が出ます。どの型も、言葉の定義を正確に覚えていれば、式は自然に組み立てられます。公式を丸暗記するより、「何を何で割るのか」を言葉で説明できるようにしておくと、問題文の言い回しが変わっても対応できます。

法令・諸規則で得点を落とさないコツ

3つの分野の中で、多くの人がつまずくのが法令・諸規則です。金融商品取引法などの法律と、協会や取引所の規則が対象で、似た用語や細かいルールが多く出てきます。

ここで大切なのは、規則を「お客さまを守るために、外務員が何をしてはいけないか」という視点で整理することです。たとえば、お客さまに誤解を与えるような説明、確実にもうかると思わせる勧誘、お客さまの知識や経験、財産の状況に合わない商品の勧誘などは、どれも投資者を守るために禁止されています。個々のルールを丸暗記するより、「なぜ禁止されているのか」を理解しておくと、初めて見る問題でも正誤を判断しやすくなります。

協会が試験の出題範囲として「コンプライアンスに関する基本的かつ重要な事項」を挙げているのも、外務員がお客さまの信頼を損なわないためです。この分野の勉強は、試験のためだけでなく、実際に外務員として働くときの行動の基準そのものになります。

覚え方の工夫として、似た用語を表にして比べる方法があります。たとえば、届出や報告の期限、禁止される行為と認められる行為、協会の規則と取引所の規則の違いなどは、横に並べて書き出すと混同しにくくなります。○×方式では、正しい文章の一部の数字や主語だけを入れ替えて誤りにする問題がよく出るので、数字や主語が出てきたら、その部分に印をつけて覚えておくと、本番で引っかけに気づきやすくなります。

不合格になりやすい人に共通する3つのこと

合格率が6割を超える試験でも、不合格になる人は一定数います。よく見られる原因を3つ挙げます。自分の勉強の進め方に当てはまらないか、確かめてみてください。

1つ目は、○×方式の問題ばかり練習して、五肢選択方式の対策が足りないことです。○×方式は短い時間で数をこなせるので、勉強した実感を得やすいのですが、配点は全体の3分の1です。計算問題を含む五肢選択方式の練習を後回しにすると、本番で点数が伸びません。

2つ目は、模擬試験を時間を計って解かないまま本番に臨むことです。問題を1問ずつ解く練習だけでは、2時間で70問を解き切る時間の感覚が身につきません。計算問題で時間を使いすぎ、最後の問題まで届かなかったという失敗は、模擬試験を一度でも通しで解いておけば防げます。

3つ目は、古い教材のまま勉強することです。試験は直近の法令と規則に基づいて出題されるので、改正前の内容で覚えていると、正しい知識を書いたつもりでも誤りになります。再受験のルールで1か月ほど次の試験を受けられないことを考えると、最初の受験で確実に合格するために、教材の版は必ず確かめておきます。

働きながら合格するためのスケジュール

仕事をしながら二種外務員資格試験を目指す人は、試験日を先に決めず、勉強の進み具合を見てから予約するのがおすすめです。予約は試験日の60日前から5営業日前まで受け付けているので、模擬問題の点数が安定してきた段階で、2週間から3週間後の日程を予約する、という流れにすると無理がありません。

1週間の使い方の例を挙げます。

曜日	やること
平日の朝や通勤時間	○×方式の問題を1日20問ほど解く
平日の夜	テキストを1つの項目ずつ読み、前の日に間違えた問題を見直す
休日	計算問題をまとめて練習し、1週間分の復習をする

○×方式の問題は短い時間でも解けるので、スマートフォンで問題を解ける教材を使うと、通勤時間を勉強にあてられます。計算問題は、紙とペンでじっくり取り組む時間を休日にまとめてとるほうが身につきます。

勉強の総時間は、金融の知識がどれくらいあるかで大きく変わります。最初の2週間で、テキストを読むペースと問題を解くペースを測り、そこから全体にかかる時間を見積もると、自分に合った計画が立てられます。

試験当日の流れ

二種外務員資格試験は、全国のプロメトリックの試験会場で、パソコンを使って受けます。当日の流れを知っておくと、落ち着いて本番に臨めます。

会場には、指定された時刻に余裕をもって到着し、受付で所定の本人確認書類を提示します。プロメトリックの案内では、本人確認書類を提示できないと受験できないとされているので、前の日に必ず用意しておきます。持ち物や、会場に持ち込めるもの、計算に使える道具については、プロメトリックの当日の持ち物の案内で確かめてください。

試験が始まったら、まず全体の問題数と残り時間を確かめ、○×方式の問題をテンポよく進めます。迷った問題には印をつけて後回しにし、計算問題に時間を残すのが基本の作戦です。最後に見直しの時間を少しでも確保できると、入力の誤りを防げます。

試験が終わると、画面に正解率が表示されます。その場で合否が分かるので、合格していれば、勤め先や応募先にすぐ報告できます。

台風などの悪天候で、急に開催を取りやめる会場が出ることもあります。日本証券業協会は、試験当日にプロメトリックのウェブサイトで会場の開催状況を確かめるよう案内しています。

金融商品取引業基礎試験に合格している人へ

日本証券業協会がかつて実施していた金融商品取引業基礎試験は、2025年11月に廃止されました。協会の案内によると、この基礎試験に合格していて、一種や二種の外務員資格を持っていない人が、一般の外務員資格試験を2026年1月から12月の間に受けるよう申し込んだ場合、申請すれば一度だけ受験料の一部（3,000円、税込）が返還されます。

申請は、受験の申し込みのあとから受験日の前日までの間に、協会の資格管理部へ電話で申し出て、基礎試験の受験結果通知と本人確認書類のコピーなどを指定のメールアドレスに送る流れです。対象になる人は、2026年のうちに受験すると負担を抑えられるので、協会の案内を確かめてみてください。

合格したあとの流れと一種へのステップアップ

二種外務員資格試験に合格したら、金融機関で働く人は、勤め先を通じて外務員登録の手続きを進めます。最初の節で書いたとおり、登録を受けて初めて外務員として仕事ができ、新たに登録を受けた人は、原則として180日以内に外務員資格更新研修を受講する必要があります。勤め先の人事部の案内に沿って、研修の時期を確かめておきます。

金融機関に所属していない人は、登録はできませんが、資格は取り消されずに残ります。協会は、協会員に所属していない人は更新研修の受講対象ではなく、外務員資格が取り消されることはないと案内しています。将来、金融機関に就職したときに、そのまま登録の手続きに進めます。

二種に合格したあと、一種を目指す人も多くいます。一種は、二種の範囲にデリバティブ取引の科目が加わり、問題数は100問、試験時間は2時間40分、合格基準は440点満点の7割（308点）以上です。二種で学んだ内容の多くがそのまま使えるので、二種の記憶が新しいうちに一種の勉強を始めると効率よく進められます。証券会社で営業の幅を広げたい人や、デリバティブを含めて金融の知識を体系的に身につけたい人にとって、次の目標になる資格です。

資格を活かせる仕事

二種外務員資格を活かせる代表的な職場は、証券会社、銀行、信用金庫、保険会社などの金融機関です。銀行の窓口で投資信託や国債を案内する仕事、証券会社のコールセンターでお客さまの注文や問い合わせに対応する仕事などで、資格が求められます。金融機関の中途採用では、応募の条件に外務員資格を挙げている求人もあります。

金融機関の外で働く人にも、資格の勉強で身につく知識は役立ちます。協会が紹介しているとおり、証券取引のシステムやコンテンツの制作に携わる人も受験しています。証券会社の取引画面や、投資の情報アプリを作る仕事では、株式や債券、投資信託のしくみ、注文の種類、税金の扱いを理解していることが、仕様の打ち合わせや画面の設計で大きな強みになります。アプリケーション開発のお仕事では、アプリ開発の仕事の内容や求められるスキルを紹介しています。金融の分野に強い開発者を目指す人にとって、二種外務員資格は分かりやすい知識の証明になります。

また、金融の情報を発信する仕事でも、資格の知識は役立ちます。投資信託や税制を解説する記事、金融機関の顧客向けの資料などでは、正確な用語と法令の理解が欠かせません。金融の分野の広告や情報発信では、誤解を与える表現を避ける力も求められます。AI・マーケティング・セキュリティのお仕事では、マーケティングや情報発信に関わる仕事を紹介しているので、金融の知識を活かした働き方を考える参考にしてください。

在宅の仕事の現場を長く見てきた立場から

在宅ワークやフリーランスの仕事の仲介を20年以上続けてきた運営者として見てきた限りでは、専門分野の知識を持つ人ほど、仕事を長く安定して受けています。金融の知識は、システム開発、記事の執筆、資料づくりなど、どの職種と組み合わせても専門性になります。資格を持っていることに加えて、正確な言葉で説明できることが、依頼する側の安心につながっています。

もう1つ見てきた傾向として、仲介の手数料がかからない直接の取引では、同じ予算でも依頼する側はより多くの仕事を頼め、受ける側は手数料0%で手取りが厚くなります。専門の知識を持つ人ほど、この形で長く続く関係を築いています。

二種外務員資格試験は、配点の仕組みを理解し、公式の範囲を問題演習で固めれば、働きながらでも合格を狙える試験です。まずは自分に必要なのが一種か二種かを確かめ、テキストを1周するところから始めてみてください。金融の知識を文章の仕事にも広げたい人は、ビジネス文書検定のように、文書の書き方の力を裏づける資格もあわせて検討してみてください。