バランスファンドの比べ方｜8資産均等型・4資産均等型の信託報酬と資産の配分 2026

バランスファンドは、1本で株式や債券など複数の資産に分けて投資できる投資信託です。比べるときに最初に見るのは、信託報酬の低さよりも「どの資産に、どの割合で配分しているか」で、同じ「均等型」でも4資産と8資産では中身がまったく違います。この記事では、運用会社の公式資料で確かめた7本の数字を一覧にし、資産の配分、組み入れる指数の違い、費用の読み方を順に整理します。

バランスファンドは「何資産に、どの割合で」で性格が決まる

バランスファンドとは、国内株式、外国株式、国内債券、外国債券などを、決められた割合で組み合わせて1本にまとめた投資信託です。自分で複数のファンドを買って配分を管理しなくても、ファンドの中で配分が保たれます。

2026年11月時点で、個人が買える低コストのバランスファンドには、資産を均等に分ける「均等型」が多くあります。代表的なのが次の2つの型です。

・4資産均等型：国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券に25%ずつ配分する
・8資産均等型：4資産に、新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リートを加えた8つの資産に12.5%ずつ配分する

リート（REIT）とは、多くの投資家から集めた資金でオフィスビルや商業施設などの不動産を保有し、賃料などの収益を分配する投資商品のことです。

均等型のほかに、株式の比率で「株式重視型」「債券重視型」などと分けたもの、目標とする値動きの幅に応じて配分を変える「最適化型」などもあります。この記事では、比べやすさを優先して、均等型の7本を取り上げます。

配分の割合から、2つのことが計算で分かります。1つは、株式と債券とリートの割合です。4資産均等型は株式50%、債券50%で、8資産均等型は株式37.5%、債券37.5%、リート25%です。もう1つは、外貨建ての資産の割合です。4資産均等型は先進国株式と先進国債券の50%、8資産均等型は先進国株式、新興国株式、先進国債券、新興国債券、先進国リートの5つで62.5%が外貨建ての資産です。いずれも基本の配分で計算した値で、実際の比率は値動きで少しずつ変わります。

債券に投資する投資信託そのものの比べ方は、債券の投資信託を利回りとリスクで比べた記事にまとめています。

比べるときに見る数字と、その意味

ファンドの資料に出てくる用語を、最初に1つずつ確かめておきます。

信託報酬とは、投資信託を持っている間、毎日少しずつ差し引かれる運用の費用のことです。年率で示され、基準価額（ファンドの1万口あたりの値段）にあらかじめ反映されています。年0.15%なら、100万円を1年間持つと約1,500円が差し引かれます。

実質コスト（総経費率）とは、信託報酬に、監査費用や海外での保管費用などを加えた、実際にかかった費用の割合です。決算のあとに出る交付運用報告書に「総経費率」として載ります。

純資産総額とは、そのファンドが運用しているお金の総額です。設定日とは、運用が始まった日です。購入時手数料とは、買うときに販売会社へ支払う手数料で、信託財産留保額とは、解約するときに基準価額から差し引かれ、ファンドに残される費用のことです。

ベンチマークとは、ファンドが連動を目指す基準の指数のことです。均等型のバランスファンドでは、各資産の指数を決められた割合で組み合わせた「合成ベンチマーク」を使います。どの資産にどの指数を使うかは運用会社ごとに違い、ここに比べるときの大事な違いがあります。

為替ヘッジとは、為替の値動きの影響を抑える取引のことです。この記事の表のファンドは、外貨建ての資産について為替ヘッジを行わない作りです。円高になると外貨建ての資産の円での評価額が下がり、円安になると上がります。

バランスファンドの主な7本の比較表（2026年11月時点）

次の表は、運用会社の公式サイト、交付目論見書、交付運用報告書で確かめた数字です。信託報酬（実質的な負担）の低い順に並べています。純資産総額は2026年10月30日時点の値です。

ファンド名（正式名称）	運用会社	資産の数と配分	信託報酬（税込・年率）	総経費率と計算期間	純資産総額（2026年10月30日）	設定日
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）	三菱UFJアセットマネジメント	8資産・12.5%ずつ	0.143%	0.17%（2025年4月26日〜2026年4月27日）	5,422.56億円	2017年5月9日
たわらノーロード バランス（8資産均等型）	アセットマネジメントOne	8資産・均等	0.143%（2026年7月14日現在）	0.17%（2024年10月16日〜2025年10月14日）	1,406.34億円	2017年7月28日
ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）＜購入・換金手数料なし＞	ニッセイアセットマネジメント	4資産・25%ずつ	0.154%	0.16%（2024年11月21日〜2025年11月20日）	1,333.73億円	2015年8月27日
ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）＜購入・換金手数料なし＞	ニッセイアセットマネジメント	8資産・8分の1ずつ	0.1749%	0.21%（2024年11月21日〜2025年11月20日）	11.58億円	2018年2月13日
楽天・インデックス・4資産均等バランスファンド	楽天投信投資顧問	4資産・25%ずつ	0.1507%、実質0.1937%程度	運用報告書の発行前	0.94億円	2026年10月23日
eMAXIS バランス（4資産均等型）	三菱UFJアセットマネジメント	4資産・25%ずつ	0.55%	0.56%（2025年1月28日〜2026年1月26日）	177.80億円	2015年8月27日
eMAXIS バランス（8資産均等型）	三菱UFJアセットマネジメント	8資産・12.5%ずつ	0.55%	0.58%（2025年1月28日〜2026年1月26日）	661.85億円	2011年10月31日

7本とも購入時手数料はありません。信託財産留保額は、eMAXIS バランス（8資産均等型）だけが「換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.15%をかけた額」で、ほかの6本はありません。7本とも決算は年1回で、確かめた範囲の決算では分配金はいずれも0円でした。

数字の出典は、各ファンドの公式ページと、そこに掲載されている資料です。たとえばeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）のページ、たわらノーロード バランス（8資産均等型）のページ、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）のページ、楽天・インデックス・4資産均等バランスファンドのページから、目論見書と運用報告書を読めます。

楽天・インデックス・4資産均等バランスファンドは2026年10月23日に設定されたばかりで、2026年11月1日時点では交付運用報告書がまだ出ていません。総経費率は数字を作らず「運用報告書の発行前」としています。ファンド自身の信託報酬は年0.1507%で、投資先のETF（上場投資信託）の報酬を加えた実質的な負担が年0.1937%程度と目論見書に書かれています。

大和アセットマネジメントの「iFree 8資産バランス」など、同社のバランスファンドも個人が買える商品ですが、2026年11月1日時点で同社の公式サイトがメンテナンスのため停止しており、公式の数字を確かめられなかったため表から外しています。

表の読み方：同じ8資産均等型でも費用は約3.8倍の差

表の中で、8資産均等型は4本あります。信託報酬は、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）とたわらノーロード バランス（8資産均等型）が年0.143%、ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）が年0.1749%、eMAXIS バランス（8資産均等型）が年0.55%で、最も高いものは最も低いものの約3.8倍です。

同じ三菱UFJアセットマネジメントの「eMAXIS Slim」と「eMAXIS」は、名前が似ていますが別のファンドで、信託報酬が違います。どちらも8資産に12.5%ずつ配分する点は同じです。

費用の差がどれほどの金額になるかを計算してみます。前提は、100万円を一度に買い、評価額が10年間ずっと100万円のまま変わらないと仮定することです。運用で増える分、減る分は考えず、費用だけを比べます。

・年0.143%の場合：1年で約1,430円、10年で約1万4,300円
・年0.1749%の場合：1年で約1,749円、10年で約1万7,490円
・年0.55%の場合：1年で約5,500円、10年で約5万5,000円

年0.143%と年0.55%の差は、10年で約4万700円です。

バランスファンドは、毎月の積み立てで長く持つ使い方が多い商品です。月3万円を20年間積み立てると元本は720万円になります。20年間の平均の残高を、単純に元本の半分の360万円とみなすと、年0.143%なら1年で約5,148円、年0.55%なら1年で約1万9,800円です。差は1年で約1万4,652円、20年で約29万3,040円になります。評価額の増減を考えない、費用だけの単純な計算です。

総経費率で見ると、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）の0.16%が最も低く、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）とたわらノーロード バランス（8資産均等型）の0.17%が続きます。ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）は信託報酬が年0.1749%で、総経費率は0.21%でした。同ファンドの交付運用報告書の費用明細では、その他費用が0.030%（うち海外での保管費用が0.023%）計上されており、これが信託報酬との差のおもな内訳です。

eMAXIS バランス（8資産均等型）の信託財産留保額0.15%は、100万円分を解約すると約1,500円がファンドに残される計算です。信託報酬と違い、解約するときに1回だけかかる費用です。

同じ「8資産均等型」でも組み入れる指数が違う

8資産均等型の4本は、8つの資産のどれにどの指数を使うかが、運用会社ごとに少しずつ違います。各ファンドの交付目論見書で確かめると、次のようになっていました。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の合成ベンチマークは、TOPIX（配当込み）、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）、MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）、NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）、東証REIT指数（配当込み）、S&P先進国REITインデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）を12.5%ずつ組み合わせた合成指数です。

ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）とたわらノーロード バランス（8資産均等型）は、新興国債券の指数が違います。両ファンドの目論見書では、新興国債券にJPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（ニッセイは「除くB格以下」）を使っています。

この2つの新興国債券の指数は、性格が違います。ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）の目論見書は、EMBI+を「時価総額加重型の米ドル建て新興国債券インデックス」と説明しています。一方、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）とeMAXIS バランス（8資産均等型）が使うJPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイドについては、たわらノーロード バランス（8資産均等型）の目論見書が、ほかの資産と値動きを比べるための参考の指数として「新興国の現地通貨建ての国債で構成されている時価総額加重平均指数」と説明しています。

米ドル建ての新興国債券は、新興国の政府などが米ドルで発行する債券で、円で見た値動きは主に米ドルと円の為替の影響を受けます。現地通貨建ての新興国債券は、ブラジル・レアルやインドネシア・ルピアなど、それぞれの国の通貨で発行される債券で、各国の通貨と円の為替の影響を受けます。同じ「新興国債券12.5%」でも、為替の動き方が違う資産を持つことになります。

4資産均等型にも違いがあります。eMAXIS バランス（4資産均等型）とニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）は、国内株式にTOPIX（東証株価指数）を使い、NOMURA-BPI総合、MSCIコクサイ・インデックス、FTSE世界国債インデックス（除く日本）と25%ずつ組み合わせています。楽天・インデックス・4資産均等バランスファンドは、国内株式にMSCIジャパン・インデックス（配当込み）を使う点が違います。TOPIXは東京証券取引所の幅広い銘柄で構成される指数で、MSCIジャパン・インデックスは日本の大型株と中型株で構成される指数です。

費用明細と純資産総額から読めること

交付運用報告書の「1万口当たりの費用明細」には、信託報酬のほかに、売買委託手数料（株や債券を売買するときに証券会社に払う手数料）、保管費用、監査費用などが、その期間に実際にかかった割合で載っています。表のファンドの費用明細の合計は次のとおりでした（計算期間は表の総経費率と同じ報告書の作成対象期間）。

・ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）：0.164%（うち信託報酬0.154%、その他費用0.009%）
・eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）：0.180%
・たわらノーロード バランス（8資産均等型）：0.182%（うち信託報酬0.143%、売買委託手数料0.005%、その他費用0.029%）
・ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）：0.213%（うち信託報酬0.175%、売買委託手数料0.004%、その他費用0.030%）
・eMAXIS バランス（4資産均等型）：0.559%
・eMAXIS バランス（8資産均等型）：0.584%

内訳が分かる範囲では、8資産均等型の2本のその他費用（0.029%、0.030%）が、4資産均等型のニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）の0.009%より大きく出ていました。その他費用には、海外における保管銀行等に支払う保管費用が含まれます。ただし、どのファンドでも費用明細の合計の大部分は信託報酬で、比べるときに最も効くのは信託報酬の差です。

純資産総額も確かめておきます。繰上償還とは、信託期間が無期限のファンドでも、規模が小さくなった場合などに運用会社が運用を途中で終えることです。繰上償還になると、その時点の基準価額で換金され、NISAの口座で持っていた場合は非課税での保有が終わります。各ファンドの交付目論見書には、繰上償還の条件の目安が書かれています。

・eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、たわらノーロード バランス（8資産均等型）：受益権の口数が10億口を下回ることとなった場合など
・ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）：受益権の口数が30億口を下回っている場合等

ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）の交付運用報告書によると、第8期末（2025年11月20日）の純資産総額は約9億4,987万円、受益権総口数は約5億866万口でした。目論見書の繰上償還の目安である30億口を下回っています。目論見書の書き方は「繰上償還させることがあります」で、条件に当てはまっても必ず償還になるわけではありませんが、長く持つ前提で選ぶときは、純資産総額と口数の推移もあわせて確かめておくと判断の材料になります。

一方、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の純資産総額は5,422.56億円、たわらノーロード バランス（8資産均等型）は1,406.34億円、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）は1,333.73億円で、規模の大きいファンドが並んでいます。規模が大きいファンドでは、保管費用や監査費用などの固定的な費用が純資産総額に占める割合は小さくなります。

8つの資産の指数を1つずつ確かめる

バランスファンドの中身を理解するには、組み合わせている指数が何を表すかを知っておくと役立ちます。eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の交付目論見書と、たわらノーロード バランス（8資産均等型）の交付目論見書の説明をもとに、主な指数を整理します。

・TOPIX（配当込み）：日本の株式市場を広範に網羅するとともに、投資対象としての機能性を有するマーケット・ベンチマークで、浮動株ベースの時価総額加重方式により算出される株価指数
・MSCIコクサイ・インデックス：MSCI Inc.が開発した株価指数で、日本を除く世界の主要先進国の株価指数を、各国の株式時価総額をもとに合成したもの
・MSCIエマージング・マーケット・インデックス：MSCI Inc.が開発した株価指数で、新興国の株価指数を、各国の株式時価総額をもとに合成したもの
・NOMURA-BPI総合：野村フィデューシャリー・リサーチ＆コンサルティングが発表している、日本の代表的な債券パフォーマンスインデックス
・FTSE世界国債インデックス（除く日本）：日本を除く世界主要国の国債の総合収益率を、各市場の時価総額で加重平均した債券インデックス
・東証REIT指数（配当込み）：東京証券取引所に上場している不動産投資信託の全銘柄を対象として算出した指数に、分配金支払いによる権利落ちの修正を加えたもの

国内債券のNOMURA-BPI総合は、日本の国債や社債などを含む債券の指数です。4資産均等型でも8資産均等型でも、国内債券は基本の配分の中で値動きが最も小さい資産になりやすく、ファンド全体の値動きを抑える役割を持ちます。一方で、金利が上がる局面では債券の価格が下がるため、債券だから値下がりしないということではありません。

新興国株式と先進国株式は、どちらもMSCIの指数で、国ごとの株式の時価総額をもとに合成されています。8資産均等型は、この2つの指数を同じ12.5%ずつ組み合わせるため、株式の部分では先進国と新興国が同じ割合になります。世界の株式に時価総額の比率で投資する全世界株式の投資信託とは、新興国の割合の決まり方が違います。

配分はどう保たれるか：リバランスの仕組み

均等型のバランスファンドは、値動きで資産の比率がずれたときに、元の比率に戻す売買を行います。この売買をリバランスといいます。たわらノーロード バランス（8資産均等型）の交付目論見書は、次のように説明しています。

各マザーファンドへの投資を通じた各資産クラスの配分比率は、均等とすることを目標とします。時価変動等により、資産配分比率が均等比率から一定以上乖離した場合にはリバランスすることとします。 出典: アセットマネジメントOne「たわらノーロード バランス（8資産均等型）」交付目論見書

マザーファンドとは、同じ運用会社の中で資産ごとに運用している親ファンドのことです。バランスファンドは、資産ごとのマザーファンドを組み合わせて作られています。

実際の配分がどれくらい保たれているかは、月次レポートで確かめられます。eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の2026年9月の月次レポートでは、基本の配分12.5%に対して、実際の資産構成は次のとおりでした。

・国内株式：12.9%
・先進国株式（除く日本）：12.6%
・新興国株式：12.5%
・国内債券：11.6%
・先進国債券（除く日本）：12.4%
・新興国債券：12.4%
・国内リート：12.3%
・先進国リート（除く日本）：12.3%

いずれも基本の配分の近くに保たれています。自分で8本のファンドを買って同じ配分を保とうとすると、値動きのたびに売買が必要になります。バランスファンドは、この手間をファンドの中で引き受ける商品と言えます。その代わり、配分を自分の好みに変えることはできません。

資産の配分で考えること

ここで前提を確認しておきます。この記事は特定の商品の購入を勧めるものではありません。購入の前には、各ファンドの目論見書（投資信託説明書）を読んで確かめてください。目論見書は、運用会社のファンドのページ（三菱UFJアセットマネジメント、アセットマネジメントOne、ニッセイアセットマネジメント、楽天投信投資顧問の各ファンドのページ）から誰でも読めます。

4資産均等型と8資産均等型のどちらの性質が合うかは、商品名ではなく、次のような点で考えます。

・債券の割合をどれだけ持ちたいか（4資産均等型は50%、8資産均等型は37.5%）
・新興国の株式と債券を含めたいか（8資産均等型だけが含む）
・リートを含めたいか（8資産均等型だけが25%含む）
・外貨建ての資産の割合をどこまで受け入れるか（4資産均等型は50%、8資産均等型は62.5%）

均等型は、資産の値動きの幅に関係なく同じ割合で配分する作りです。株式やリートは債券より値動きが大きいため、配分の割合が同じでも、ファンド全体の値動きへの影響は株式やリートの方が大きくなります。

資産全体の中でバランスファンドをどう使うかも考えます。たとえば預金を別に確保している人と、資産のほとんどを投資に回している人では、同じバランスファンドでも資産全体に占める債券の割合が変わります。ロボアドバイザーのように、配分を自動で調整するサービスとの比べ方は、ロボアドの比較を退職金運用の視点で扱った記事にまとめています。

NISAのどの枠で買えるか

NISAについて、金融庁のNISA特設ウェブサイトによると、2024年からのNISAでは、つみたて投資枠が年間120万円、成長投資枠が年間240万円で、生涯の非課税保有限度額は1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円まで）です。

表の7本が、どの枠の対象かを目論見書の「課税関係」の欄で確かめると、次のとおりでした。

・成長投資枠とつみたて投資枠の両方の対象：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、たわらノーロード バランス（8資産均等型）、ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）、楽天・インデックス・4資産均等バランスファンド、eMAXIS バランス（4資産均等型）、eMAXIS バランス（8資産均等型）
・成長投資枠のみの対象：ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）

同じ8資産均等型でも、つみたて投資枠の対象かどうかが違う点は見落としやすい違いです。つみたて投資枠の対象商品は、金融庁のつみたて投資枠対象商品のページで、運用会社別と対象資産別の届出一覧として公表されています。このページには、成長投資枠で投資できる投資信託の一覧は資産運用業協会のホームページで確かめられることも書かれています。どの目論見書にも「販売会社により取扱いが異なる場合があります」と書かれているため、使う証券会社の画面でも確かめます。NISAのつみたて投資枠で投資信託を比べるときの見方は、NISAのつみたて投資枠で初心者向けの投資信託を比べた記事でも扱っています。

税金は、課税口座の場合、売却益や分配金に20.315%の税率がかかります（国税庁のタックスアンサーによる上場株式等の申告分離課税の税率）。NISAの口座で買った場合、売却益と分配金は非課税です。

公式の数字を自分で確かめる手順

この記事の数字は2026年11月時点のものです。バランスファンドは長く持つ前提の商品なので、買う前だけでなく、持っている間も年に1回ほど数字を確かめると、費用や配分の変更に気づけます。

1つ目に、運用会社のファンドのページで、純資産総額と基準日を確かめます。

2つ目に、交付目論見書の「ファンドの目的・特色」の欄で、資産の数、配分の割合、各資産の指数を確かめます。同じ「8資産均等型」でも、新興国債券などの指数が違う場合があります。

3つ目に、交付目論見書の「ファンドの費用・税金」の欄で、購入時手数料、信託財産留保額、信託報酬を確かめます。

4つ目に、交付運用報告書の「1万口当たりの費用明細」と「総経費率」を見ます。設定から日が浅いファンドは、まだ報告書が出ていない場合があります。

5つ目に、月次レポートの「資産構成」で、実際の配分が基本の配分からどれくらいずれているかを見ます。

6つ目に、使っている証券会社や銀行で取り扱っているか、NISAのどの枠で買えるかを確かめます。

収入が月ごとに変わる働き方と、バランスファンド

在宅で仕事を受ける人やフリーランスは、月ごとの収入の幅が大きくなりがちです。たとえばデザインの仕事は案件ごとの単価で収入が決まり、相場はデザイナーの年収・単価相場のページのように幅があります。収入が多い月と少ない月がある働き方では、毎月の積立額を収入の少ない月でも続けられる金額にしておき、多い月の余裕は預金に回す、という形で無理のない積立額を決める人が多く見られます。

バランスファンドは、1本で配分が保たれるため、資産の管理にかける時間を減らせる商品です。仕事が忙しい時期に、相場の動きを見て配分を直す時間を取れない人にとっては、この性質が使い方の決め手になります。一方で、配分を自分で決めたい人や、資産ごとに別の口座や制度（NISAのつみたて投資枠とiDeCoなど）で持ち分けたい人には、資産ごとのファンドを組み合わせる方法もあります。

フリーランスや在宅ワークの市場を長く見てきた立場から言えば、資金の管理が長続きしている人ほど、「どのファンドを買うか」より先に「毎月いくらを、どの口座で、何年続けるか」を決めています。バランスファンドは名前が似ていても、資産の数、指数、費用、NISAの枠の扱いがそれぞれ違います。比較表の数字は、その枠組みが決まってから使う道具として読むと、選んだ理由を自分の言葉で説明できるようになります。

よくある質問

Q. 4資産均等型と8資産均等型は、何が違いますか？

4資産均等型は国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券に25%ずつ、8資産均等型はこれに新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リートを加えた8資産に12.5%ずつ配分します。基本の配分で計算すると、債券の割合は4資産均等型が50%、8資産均等型が37.5%で、外貨建ての資産の割合は4資産均等型が50%、8資産均等型が62.5%です。

Q. eMAXIS SlimとeMAXISのバランスファンドは同じものですか？

別のファンドです。2026年11月時点の目論見書では、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の信託報酬は年0.143%、eMAXIS バランス（8資産均等型）は年0.55%です。どちらも8資産に12.5%ずつ配分しますが、eMAXIS バランス（8資産均等型）には換金時に基準価額の0.15%の信託財産留保額がかかります。名前が似ているため、買う前に正式名称を確かめてください。

Q. バランスファンドはNISAのつみたて投資枠で買えますか？

この記事で確かめた7本のうち6本は、目論見書でつみたて投資枠と成長投資枠の両方の対象と書かれていました。ニッセイ・インデックスバランスファンド（8資産均等型）は成長投資枠のみの対象です。つみたて投資枠の対象商品は金融庁のNISA特設ウェブサイトで公表されています。取扱いは販売会社によって違う場合があるため、使う証券会社の画面でも確かめてください。

Q. バランスファンドの配分は、ずれたらどうなりますか？

均等型のバランスファンドは、値動きで配分がずれたときに、元の割合に戻す売買（リバランス）をファンドの中で行います。たわらノーロード バランス（8資産均等型）の目論見書には、配分が均等比率から一定以上乖離した場合にリバランスすると書かれています。実際の配分は月次レポートの資産構成で確かめられ、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の2026年9月のレポートでは各資産が11.6%〜12.9%でした。