毎月の支払いをエクセルで管理する｜引き落とし日と金額の一覧表

2026年8月28日

＠SOHO編集部

この記事のポイント

✓毎月の支払いをエクセルで管理する一覧表の作り方を
✓引き落とし日を毎月の日付にする関数
✓期限が近い支払いを色で目立たせる設定

毎月の支払いをエクセルで管理したいと考える方の多くは、家賃、通信費、保険料、サブスクリプション、カードの引き落としなどが別々の日付と口座に散らばり、「今月はいくら出ていくのか」「残高は足りるのか」がすぐに答えられない状態にあります。毎月の支払いは、列の選び方と、引き落とし日を自動で今月の日付にする数式さえ決まれば、エクセルの一覧表で十分に管理できます。この記事では、支払いの洗い出し方、一覧表に入れる列、関数の書き方、期限が近い支払いを目立たせる設定、運用の約束ごとを順に説明します。支払いの確認を家族や社内の複数人で分担したい場合の選択肢として、担当と期限と進み具合をボードで共有できるPinatecaにも後半で触れます。

毎月の支払いを一覧表で管理する理由

毎月の支払いは、1件ずつ見ると金額も日付も決まっているので、覚えていられるように感じます。ところが件数が10件を超え、引き落としの口座が2つ以上に分かれ、さらにカードの請求額のように月ごとに変わるものが混ざると、頭の中だけで残高を見通すのは難しくなります。

一覧表を作る目的は、大きく3つあります。

引き落とし日の前に、その口座に必要な金額が入っているかを確かめられるようにすること
払い忘れや二重払い、解約したつもりのサービスへの支払いの続きに気づけるようにすること
1か月あたりの固定費の合計を出し、見直しの材料にすること

口座の残高が足りずに引き落としができないと、カード会社や携帯電話会社によっては再振替や振込での支払いを求められ、遅延損害金がかかることもあります。カードの支払いの遅れが続けば、信用情報に記録される場合もあります。こうした事態を防ぐ一番確実な方法は、引き落とし日と金額と口座を1枚の表に並べ、月に1度は見直すことです。

家計と事業で表を分ける

個人事業主やフリーランスとして働いている方は、生活の支払いと仕事の支払いが同じ口座から出ていることがよくあります。この場合でも、一覧表のシートは家計用と事業用で分けておくと、確定申告の前に経費を拾い出すときに楽になります。1つのシートにまとめる場合は、「区分」の列を設けて「家計」「事業」「按分」のいずれかを必ず入れます。按分とは、自宅の家賃や通信費のように、生活と仕事の両方に使っている支払いを、使った割合で分けることです。割合の決め方や経費として認められる範囲は、仕事の内容や使い方で変わるので、税務署や税理士に確かめてから決めます。

支払いを洗い出す手順

表を作る前に、毎月出ていく支払いをもれなく集めます。ここで漏れがあると、表を作っても残高の見通しが外れます。

通帳とカードの明細を3か月さかのぼる

洗い出しの材料は、銀行口座の入出金の記録と、クレジットカードの利用明細です。最低でも直近3か月分をさかのぼって見ると、毎月出ていくもの、2か月に1度のもの、年に1度のものが見分けやすくなります。年払いの保険料や会費、自動車税などは、12か月分を見ないと見落とします。

インターネットバンキングやカード会社の会員ページでは、明細をCSVという形式で書き出せることが多くあります。CSVとは、項目をカンマで区切った文字だけのファイルのことで、エクセルでそのまま開けます。手で書き写すより早く、写し間違いも防げます。

支払いを3種類に分ける

集めた支払いは、次の3種類に分けておくと、表の作り方が決めやすくなります。

種類	例	表での扱い
金額も日付も決まっている	家賃、ローン、保険料、定額のサブスクリプション	金額を固定で入れる
日付は決まっているが金額が変わる	クレジットカード、電気、ガス、水道、携帯電話	毎月、確定した金額に入れ直す
毎月ではない	年払いの会費、自動車保険、固定資産税、更新料	次回の支払月を入れる

この3つを混ぜたまま並べると、「今月は合計いくらか」が正しく出ません。種類の列を設けて区別します。

カードで払っている支払いは二重に数えない

サブスクリプションや携帯電話の料金をクレジットカードで払っている場合、口座から出ていくのはカードの請求額です。カードの内訳とカードの請求額の両方を合計に入れると、同じお金を二重に数えてしまいます。一覧表では、カードで払う支払いの「引き落とし口座」の列に、口座名ではなく「カードA」のようにカードの名前を入れ、口座の合計からは外す決まりにしておきます。カードの内訳の一覧は、解約忘れを見つけるための参考として残します。

一覧表に入れる列

毎月の支払いの一覧表に入れる列は、次の11列で足ります。列を増やしすぎると入力が続かなくなるので、最初はこの範囲で始めます。

列	入れる内容	入れ方
A 支払先	会社名やサービス名	文字
B 内容	家賃、電気代、保険料など	文字
C 種類	固定、変動、年払い	プルダウン
D 引き落とし日	毎月の日にち（27など）	数字
E 今月の支払日	数式で自動	日付
F 金額	固定は決まった額、変動は確定額	数字
G 引き落とし口座	銀行名と支店、またはカード名	プルダウン
H 区分	家計、事業、按分	プルダウン
I 状態	未、済	プルダウン
J 契約の更新日	解約や見直しの目安の日	日付
K メモ	解約の方法、問い合わせ先など	文字

口座番号やパスワードは書かない

引き落とし口座の列には、「〇〇銀行本店」のように見分けがつく程度の名前だけを入れます。口座番号、カード番号、会員ページのパスワードは書きません。ファイルをメールで送ったり、共有のフォルダに保存したりしたときに、そのまま漏れてしまうからです。パスワードの管理は、パスワード管理の専用ソフトや、ブラウザのパスワード保存の機能に任せます。

支払先の名前は通帳の表記に合わせる

通帳やカードの明細には、サービス名ではなく運営会社の名前や略称が出ることがあります。一覧表の支払先の列に、明細に出る表記をそのまま書いておくと、月末に通帳と突き合わせるときに迷いません。サービス名は内容の列に書きます。

エクセルで一覧表を作るステップ

ここからは、エクセルで実際に表を作る手順です。Googleスプレッドシートでも、メニューの名前が少し違うだけで同じ手順で作れます。

ステップ1 見出しを入れてテーブルにする

1行目に、上の表の見出しを左から入れます。見出しの行を含めて表の範囲を選び、「挿入」タブの「テーブル」を押すと、範囲がテーブルという形に変わります。テーブルにしておくと、新しい行を下に追加したときに、数式や書式が自動で引き継がれます。見出しの行には絞り込みのボタンが付くので、口座ごとや種類ごとに表示を絞るのも簡単です。

ステップ2 プルダウンで入力の揺れを防ぐ

種類、引き落とし口座、区分、状態の4列は、手入力にすると「済」「済み」「支払済」のように書き方が揺れ、あとで合計を出すときに正しく数えられなくなります。列を選び、「データ」タブの「データの入力規則」から「リスト」を選んで、選択肢をカンマで区切って入れます。状態なら「未,済」、種類なら「固定,変動,年払い」です。

引き落とし口座の選択肢は、別のシートに口座の一覧を作り、その範囲を参照する形にしておくと、口座が増えたときに一覧に1行追加するだけで済みます。

ステップ3 引き落とし日を今月の日付にする

D列に入れた「27」のような日にちを、今月の日付に変えるのがE列の数式です。2行目なら、次のように書きます。

=DATE(YEAR(TODAY()),MONTH(TODAY()),D2)

TODAY関数は、ファイルを開いた日の日付を返す関数です。今日の年と月に、D列の日にちを組み合わせることで、毎月ファイルを開くたびに今月の引き落とし日が表示されます。

ただし、この数式だけでは、月末の日にちで困ることがあります。たとえば引き落とし日が31日で、今月が30日までしかない月だと、DATE関数は翌月の1日を返します。月末払いの支払いは、D列に「31」ではなく「末」と入れて区別し、E列には次の数式で今月の末日を出すと確実です。

=EOMONTH(TODAY(),0)

EOMONTH関数は、指定した月の末日を返す関数です。月末払いの行だけこの数式にするか、D列が「末」のときに切り替える数式にしておきます。

ステップ4 土日と祝日の引き落としを翌営業日にずらす

引き落とし日が土曜、日曜、祝日に当たると、多くの場合は翌営業日に引き落とされます。表の日付が実際の引き落とし日とずれると、残高の確認を1日早く終えてしまう、といった行き違いが起きます。WORKDAY関数を使うと、土日と祝日を除いた日付を出せます。Microsoftのサポートページでは、この関数を次のように説明しています。

開始日から起算して、指定された稼動日数だけ前または後の日付に対応する値を返します。稼動日とは、土曜、日曜、および指定された祝日を除く日のことです。出典: support.microsoft.com

本来の引き落とし日の前日を起点にして、1稼働日後を求めると、本来の日が平日ならその日、土日祝ならその次の平日になります。

=WORKDAY(DATE(YEAR(TODAY()),MONTH(TODAY()),D2)-1,1,祝日)

最後の「祝日」には、祝日の日付を並べた範囲の名前を入れます。祝日の一覧は、内閣府が国民の祝日についてのページで、昭和30年からの祝日をまとめたCSVを公開しています。このCSVを別のシートに貼り付け、日付の範囲に「祝日」という名前を付けておくと、年が変わっても範囲を入れ替えるだけで使えます。

なお、支払先によっては、休日の場合に前営業日に引き落とすところもあります。契約の書類や会員ページで、休日の扱いを確かめておきます。

ステップ5 年払いの次回支払日を出す

年払いや半年払いの支払いは、D列の日にちではなく、次回の支払日をJ列に入れて管理します。支払いが済んだら、EDATE関数で12か月後や6か月後の日付を出して入れ替えます。

=EDATE(J2,12)

EDATE関数は、指定した日付から指定した月数だけ後の日付を返す関数です。年払いの支払いは、今月の合計に含めるかどうかを、次回の支払日が今月かどうかで判断します。

口座ごと、月ごとの合計を出す

一覧表の一番の使い道は、口座ごとに今月いくら必要かを知ることです。別のシートに口座の一覧を作り、その横に合計を出します。

SUMIFSで口座ごとの合計を出す

SUMIFS関数は、いくつかの条件に合う行の数字だけを合計する関数です。Microsoftのサポートページには、条件は最大で127組まで指定できると書かれています。口座ごとの今月の合計なら、たとえば次のように書きます。

=SUMIFS(支払[金額],支払[引き落とし口座],A2,支払[種類],"固定")+SUMIFS(支払[金額],支払[引き落とし口座],A2,支払[種類],"変動")

「支払」はテーブルに付けた名前、A2は口座の一覧のセルです。年払いの行は、次回の支払日が今月の範囲にあるものだけを合計に含めます。SUMIFSの条件に日付の範囲を直接書くと、今月の1日以降と末日以前という2つの条件を並べることになり、式が長くなります。そこで、年払いの行には「今月か」という列を1つ設け、次の数式で「対象」「対象外」を表示しておくと、SUMIFSの条件が短くなります。

=IF(AND(J2>=DATE(YEAR(TODAY()),MONTH(TODAY()),1),EOMONTH(TODAY(),0)>=J2),"対象","対象外")

関数の使い方の詳しい説明は、MicrosoftのSUMIFS関数のページで確かめられます。

残高と並べて足りるかを見る

口座の一覧のシートには、合計の隣に「現在の残高」の列を設け、月の初めに手で入れます。さらに「差額」の列に、残高から今月の合計を引いた数を出します。差額が0より小さい口座は、引き落とし日までに入金が必要だと一目で分かります。給料日や売上の入金日と引き落とし日の順番が入れ替わる月は、引き落とし日ごとに残高を追う必要があるので、次の節の「日付順の一覧」と合わせて見ます。

日付順に並べて、入金と出金の順番を見る

テーブルの「今月の支払日」の列で昇順に並べ替えると、今月の支払いが日付順に並びます。この並びに、給料や売上の入金予定の行を加えると、口座の残高がいつ一番少なくなるかが見えます。入金の行は金額をマイナスにしておくと、累計の列で「その日までに出ていく額」を追えます。フリーランスの方は、取引先からの入金日が月末や翌月末にずれることが多いので、この並びを月の初めに1度作っておくと安心です。

期限が近い支払いを色で目立たせる

一覧表を開いたときに、今週引き落とされる支払いと、まだ「未」のままの支払いがすぐ目に入るようにします。使うのは条件付き書式という機能で、条件に合うセルや行だけに色を付けられます。

3日以内の未払いを赤くする

表の範囲を選び、「ホーム」タブの「条件付き書式」から「新しいルール」を選びます。「数式を使用して、書式設定するセルを決定」を選び、次の数式を入れて、塗りつぶしの色を薄い赤にします。

=AND($I2="未",TODAY()+3>=$E2)

状態が「未」で、今日から3日後までに支払日が来る行に色が付きます。支払日を過ぎてもまだ「未」の行も同じ色になるので、払い忘れや残高不足にも気づけます。

済になった行は灰色にする

もう1つ、状態が「済」の行の文字を灰色にするルールを加えます。数式は「=$I2="済"」です。済んだ支払いが目立たなくなるので、残っている支払いに目が向きます。色のルールは2つか3つまでにとどめます。色が多すぎると、どれが大事なのか分からなくなります。

月が替わったら状態を「未」に戻す

この一覧表は、毎月同じ行を使い回す作りなので、月が替わったら状態の列をすべて「未」に戻します。戻す前に、その月の表をシートごとコピーして「2026年11月」のような名前で保存しておくと、過去の月の支払いをあとから確かめられます。シートのコピーは、シート名のタブを右クリックして「移動またはコピー」を選び、「コピーを作成する」にチェックを入れます。

変動する支払いの扱い方

電気、ガス、水道、携帯電話、クレジットカードの請求のように、毎月金額が変わる支払いは、固定の支払いと同じように扱うと残高の見通しが外れます。

確定するまでは前年同月の金額を入れる

変動の支払いは、請求額が確定するまでの間、金額の列に見込みの額を入れておきます。見込みには、前月の金額よりも前年の同じ月の金額を使うほうが外れにくくなります。電気やガスは、季節によって使う量が大きく変わるからです。過去の月のシートを保存しておけば、前年同月の金額をすぐに引けます。請求額が確定したら、見込みの額を消して確定額に入れ替え、メモの列に「確定」と書きます。

カードの請求は締め日と支払日を分けて書く

クレジットカードは、利用の締め日と口座からの支払日が別にあります。たとえば月末締め翌月27日払いのカードなら、11月に使った分が12月27日に引き落とされます。一覧表のメモの列に「月末締め、翌月27日払い」のように締め日を書いておくと、大きな買い物をしたときに、どの月の引き落としに入るかを判断しやすくなります。

見込みと実額の差を見て、固定費を見直す

変動の支払いは、見込みと実額の差を毎月の表に残しておくと、半年ほどで傾向が見えます。たとえば携帯電話の料金が毎月見込みより高いなら、プランが使い方に合っていない可能性があります。一覧表は払い忘れを防ぐ道具であると同時に、固定費を見直す材料にもなります。

固定費を見直すときの順番

一覧表がそろったら、固定の支払いを金額の大きい順に並べ替えてみます。見直しの効果が大きいのは、金額が大きく、かつ契約の内容を変えやすいものです。一般には、通信費、保険料、サブスクリプションの順に見直しやすいとされます。通信費はプランの変更だけで済むことが多く、サブスクリプションは使っていないものを解約すれば翌月から支払いが止まります。保険料は保障の内容が変わるので、契約の内容を確かめ、必要なら保険会社や代理店に相談してから決めます。

見直しの候補には、メモの列に「見直し候補」と書き、J列の契約の更新日を入れておきます。更新日の前に解約や変更をしないと、違約金がかかったり、次の契約期間に入ってしまったりする契約があるからです。更新日が近い順に並べ替えれば、どれから手を付けるべきかが分かります。

エクセルで管理するメリットとデメリット

毎月の支払いの管理には、エクセル、Googleスプレッドシート、家計簿アプリ、会計ソフトといった方法があります。それぞれに向く人と向かない人がいます。

方法	向いている人	気をつける点
エクセル	自分のパソコンで1人で管理する人。関数で自由に作りたい人	複数人で同時に直すと版が分かれやすい
Googleスプレッドシート	家族や同僚と同じ表を見たい人。スマートフォンでも見たい人	共有の範囲を誤ると外部に見えてしまう
家計簿アプリ	口座やカードと連携して自動で明細を取り込みたい人	連携の可否や無料の範囲がアプリごとに違う
会計ソフト	事業の支払いを帳簿や確定申告につなげたい人	家計の支払いの管理には向かない

エクセルのメリット

エクセルで作る一番の利点は、自分の支払いの事情に合わせて列と数式を自由に決められることです。口座が3つある、カードが2枚ある、年払いが多い、といった個別の事情を、そのまま表に表せます。ファイルを手元に保存するので、外部のサービスに口座の情報を預けたくない方にも向いています。すでにパソコンにエクセルが入っていれば、追加の費用もかかりません。

エクセルのデメリット

一方で、エクセルは明細を自動で取り込まないので、変動の支払いの金額は毎月手で入れ直す必要があります。入力を忘れれば、表は実際とずれていきます。また、家族や社内の複数人で同じファイルを使うと、誰がどの行を直したのか分からなくなり、メールで送り合ううちに「最新版」がいくつもできることがあります。

なお、一覧表はあくまで支払いを見落とさないための道具で、帳簿の代わりにはなりません。事業の支払いを経費として記録するには、会計ソフトや帳簿に記帳し、領収書や請求書を保存する必要があります。帳簿の付け方や保存の方法は、国税庁の案内や税理士に確かめてください。

一覧表を続けるための注意点とコツ

表は作るより続けるほうが難しいものです。続かない一覧表には、共通する原因があります。

見直す日を決めて予定に入れる

一覧表を見直す日を、月に2回決めます。1回目は給料や売上が入った直後で、残高と今月の合計を突き合わせます。2回目は月末で、通帳やカードの明細と表を突き合わせ、状態を「済」に変えていきます。見直す日を決めずに「気づいたときに見る」にすると、多くの場合、残高が足りなかった月にようやく開くことになります。

解約したら行を消さずに残す

サービスを解約したら、行を消すのではなく、状態の列に「解約」を加えるか、メモに解約日を書いて灰色にします。解約したはずのサービスの請求が翌月も届いたとき、いつ解約したかを確かめる手がかりになるからです。年に1度、解約から1年以上たった行だけを別のシートに移します。

ファイルの控えを取る

一覧表のファイルは、月に1度、日付を付けた別の名前でコピーを保存します。誤って数式を消してしまったときや、パソコンが壊れたときに戻せます。クラウドの保存先を使っている場合でも、上書きの誤りは同期されてしまうので、別名の控えがあると安心です。

支払いが増えたときは、まず列ではなく行を増やす

支払いの種類が増えると、列を増やして管理したくなりますが、列が15を超えると入力が面倒になり、空欄が増えていきます。新しい事情が出てきたら、まずメモの列に書き、同じことが3件以上になったら列に格上げする、という決まりにすると、表がふくらみすぎません。

記入例で見る、1か月の流れ

ここでは、在宅で仕事をしている個人事業主が、2つの口座と1枚のカードで支払いを管理している例で、一覧表を1か月使う流れを追います。

月の初め

11月1日にファイルを開くと、E列の「今月の支払日」がすべて11月の日付に変わります。前月のシートは「2026年10月」という名前でコピーを保存済みなので、状態の列をすべて「未」に戻します。続けて、変動の支払いの金額の列に見込みの額を入れます。電気代は前年の11月の額、カードの請求額は会員ページで確定した10月利用分の額です。口座の一覧のシートに月初の残高を入れると、差額の列で、事業用の口座は足りているものの、生活用の口座が家賃の引き落とし日までに不足すると分かります。

入金の直後

取引先からの報酬が入った日に、ファイルを開いて残高を入れ直します。生活用の口座の不足分を事業用の口座から移す場合は、メモの列に「11月10日に事業用から移動」と書いておきます。移した記録が残っていれば、確定申告の前に事業と家計のお金の出入りを分けるときの手がかりになります。

引き落とし日の前後

条件付き書式の設定により、引き落とし日の3日前になると、その行が薄い赤に変わります。この時点で口座の残高をもう一度確かめます。引き落としが済んだら、通帳やインターネットバンキングで引き落とされたことを確かめてから、状態を「済」にします。「引き落とし日が過ぎたから済」ではなく、実際に引き落とされたことを見てから変えるのがポイントです。残高不足で引き落とされていなかった場合に、表の上では済んだことになってしまうからです。

月末

月末に、通帳とカードの明細を表と突き合わせ、「未」のまま残っている行がないかを見ます。表にない引き落としが明細に出ていたら、新しい契約か、解約したはずのサービスかを確かめ、表に行を加えます。最後にシートをコピーして「2026年11月」という名前で保存し、翌月に備えます。この流れが2〜3か月続けば、毎月かかる時間は月初と月末に15分ずつ程度に収まるはずです。

支払い方法ごとの確かめ方

同じ毎月の支払いでも、支払い方法によって、確かめる場所とつまずきやすい点が違います。一覧表のメモの列に支払い方法を書いておくと、確認の手順を迷いません。

口座振替

口座振替とは、契約先が指定の日に口座から直接お金を引き落とす払い方です。家賃、保険料、公共料金、ローンに多く使われます。確かめるのは、引き落とし日の前日までの残高です。引き落としができなかった場合、再振替の日が決まっている支払先と、払込票が郵送されてくる支払先があります。払込票が届いたら、一覧表の行の状態を「未」のままにし、メモに払込票の期限を書いておきます。

振込

請求書を受け取って自分で振り込む支払いは、引き落としと違い、手を動かさなければ払われません。一覧表の行には、振込の期限と、振込先の名義を書いておきます。振込先の口座番号は請求書を見て入れ、表には書かないほうが安全です。期限の前日に振り込むと、銀行の受付時間を過ぎて翌営業日の扱いになることがあるので、期限の2営業日前には済ませる決まりにしておくと安心です。

クレジットカード

カードの支払いは、締め日に請求額が決まり、支払日に口座から引き落とされます。確かめるのは、請求額が確定した時点での額と、支払日の前日の残高です。リボ払いや分割払いを使っている場合は、請求額の内訳に手数料が含まれるので、会員ページで内訳を確かめ、メモの列に残っている回数を書いておきます。

コンビニ払いと払込票

払込票で払う支払いは、届いた日と期限が月ごとに変わることがあります。届いたらその日のうちに一覧表に行を加え、期限をE列に直接入れます。払ったら控えの写真を撮り、状態を「済」にします。払込票の支払いは表に入れ忘れやすいので、郵便物を開けたら最初に表を開く、という順番を決めておくのが確実です。

複数人で支払いの担当と期限を共有したいとき

家族で家計を分担している場合や、小さな会社で経理担当と代表者が支払いの確認を分けている場合は、「誰がいつまでに何を確かめるか」を共有する必要が出てきます。たとえば「カードの請求額を確定させる」「口座に資金を移す」「振込で払う請求書を処理する」といった作業を、担当と期限つきで分けたい場面です。

エクセルの一覧表に担当の列を加えて共有する方法でも始められます。ただし、ファイルを送り合う形では、作業が終わったことを相手に知らせるために、別にメールやチャットを送ることになります。

担当と期限と進み具合をボードで共有したい場合は、タスク管理の道具が向いています。Pinatecaは、カンバンボード、ガントチャート、カレンダー、リストなど8種類のボードとチャットを備えたタスク管理の道具で、5人までなら無料で全種類のボードを使えます（無料のプランはボード10個まで）。毎月の支払いの確認作業をカードにして担当と期限を付け、カレンダーボードで月の予定として見渡したり、カンバンボードで「未着手」「確認中」「済」の列に動かしたりする使い方ができます。カードには金額や口座名などの項目を自由に追加でき、カードごとのコメントでやり取りも残せます。有料のスタンダードプランは1人あたり月額500円（税抜、年払いなら月額400円）で、人数とボードの上限がなくなります。

Pinatecaは支払いを実行したり、口座やカードの明細を取り込んだりする道具ではありません。金額の合計や残高の確認はエクセルの一覧表で行い、確認や振込の作業の分担に使う形になります。

Pinatecaは、@SOHOを運営する株式会社ライフスケープが開発・提供しています。

支払い管理の表と、在宅で働く人の視点

在宅ワークやフリーランスの仲介を2004年から続けてきた運営者として見てきた限りでは、仕事が長く続く人ほど、収入の額よりも「お金の出入りの見通し」を早くから持っています。取引先からの入金が翌月末になる、案件によって入金の月がずれる、といった事情は在宅の仕事では珍しくありません。その中で、毎月の支払いの一覧表があると、入金が遅れる月にどの支払いが危ないかを先に知り、手を打てます。

また、仲介手数料が手数料0%で直接取引できる形の仕事では、受け取った報酬がそのまま入金されるので、入金予定の行を一覧表に加えるときに、手数料の差し引きを計算し直す必要がありません。手取りの見通しを立てやすいことは、支払いの管理を続けるうえでも助けになります。

表計算ソフトの扱いに慣れてくると、この一覧表のような業務の表を作る力そのものが仕事になることもあります。中小企業の業務の見直しや道具の導入を手伝う仕事は、AIコンサル・業務活用支援のお仕事で紹介しているように、在宅で受けられるものが増えています。表や道具を組み合わせて業務を整える仕事に関心があれば、業務の見直しを体系的に学べる資格として中小企業診断士の内容を確かめてみるのも1つの方法です。社内の事務を仕組みにする仕事を探すなら、アプリケーション開発のお仕事のように、業務の道具を作る側の仕事も選択肢になります。

よくある質問

Q. 毎月の支払いの一覧表は、エクセルとGoogleスプレッドシートのどちらで作るのがよいですか？

1人で自分のパソコンで管理するならエクセル、家族や同僚と同じ表を見たり、スマートフォンからも確かめたりしたいならGoogleスプレッドシートが向いています。関数や条件付き書式はどちらでもほぼ同じように使えます。共有する場合は、共有の範囲を必要な人だけに限り、口座番号やパスワードを表に書かないようにします。