年末までにやることリスト｜仕事と家庭の締めくくりの段取り

年末までにやることリストを作ろうとして、思いつくままに書き出したら30項目を超えてしまい、見ただけで気が重くなった。そんな経験をした人は少なくありません。年末は、仕事の締め、お金の手続き、家の片付けと年始の準備が、同じ数週間に重なる時期です。量が多いのは、あなたの段取りが悪いからではなく、時期の性質そのものです。

結論から言うと、年末のやることは「期限が決まっているもの」と「自分で期限を決めてよいもの」に分けるだけで、半分以上の気がかりが消えます。期限が決まっているものは、年末調整の書類、ふるさと納税、医療費の領収書の整理のように、日付をまたぐと翌年の扱いが変わるものです。そのほかの大掃除や片付けは、やる量も時期も自分で決めてかまいません。

この記事では、仕事・お金と手続き・家庭の3つに分けたやることリスト、11月から12月の時期別の段取り、紙やスプレッドシートでのリストの作り方、家族や職場で分担するときの共有のしかたを順に説明します。分担する人が多い場合は、担当と期限をカードで共有できる国産のプロジェクト管理のPinatecaを使う方法もあります。

年末のやることが多く感じる理由

年末のやることリストが長くなるのには、はっきりした理由があります。

1つ目は、暦の年の区切りで扱いが変わる手続きが集中することです。所得税は1月1日から12月31日までを1つの年として計算します。医療費控除も、その年の1月1日から12月31日までに支払った医療費が対象です。ふるさと納税も、寄附をした年の所得に対する控除になります。12月31日を過ぎると、同じお金の動きでも翌年の分として扱われます。

2つ目は、職場の締めと家庭の行事が同じ時期に来ることです。会社では年末調整の書類の提出、取引先への挨拶、年内に終える仕事の追い込みがあります。家では大掃除、年賀状、帰省や来客の準備、お正月の買い出しが待っています。どれも1つずつなら難しくありませんが、同じ週に重なると頭の中で整理しきれなくなります。

3つ目は、「年内に片付けたい」という気持ちそのものです。本来は年をまたいでもよい片付けや見直しまで、年内に終えるべきものとして抱え込んでしまうと、リストはいくらでも長くなります。

ここで大切なのは、全部を同じ重さで扱わないことです。期限を過ぎると取り返しがつかないものは、全体の中では一部です。それ以外は「できたら年内に」で十分です。リストを作る最初の目的は、やることを増やすことではなく、本当に年内でなければならないものを見つけ出すことにあります。

心の面でも、この区別は効きます。何もかもが締め切りに見えている状態は、緊張が続いて疲れやすくなります。期限のあるものだけを先に終えると、残りは「余裕があればやる」と思えるようになり、年末の過ごし方がずいぶん楽になります。

やることリストの作り方は「期限」「場所」「人」で分ける

やることリストは、書き出す順番と分け方で使いやすさが大きく変わります。初心者でも迷わない方法として、次の3つの軸で分けるやり方をおすすめします。

1. 期限で分ける。日付が決まっているもの（年末調整の書類、年内の寄附、取引先の最終営業日までの連絡）と、自分で決めてよいもの（大掃除、写真の整理、来年の目標）に分ける
2. 場所で分ける。職場、家、外出先（銀行、郵便局、役所、買い物）に分ける。外出先のものはまとめて1回で済ませられる
3. 人で分ける。自分がやるもの、家族や同僚に頼むもの、業者に頼むものに分ける

書き出すときは、まず頭の中にあるものを全部、順番を気にせず紙に書きます。この段階では分けなくてかまいません。10分ほど書き続けると、だいたい出尽くします。出尽くしたら、1つずつに「期限あり」「期限なし」の印を付けます。

次に、1つの項目を「次の一手」まで小さくします。「年賀状」とだけ書くと、どこから手を付ければよいか分からず後回しになります。「住所録を確認する」「年賀状を買う」「文面を決める」「宛名を書く」「投函する」と分ければ、どれも10分から30分で終わる作業になります。

項目の書き方にもこつがあります。

• 動詞で終える（「保険料控除証明書を探す」「取引先に年末の休業日を連絡する」）
• 1項目に1つの作業だけを書く
• 期限のあるものは日付を横に書く
• 30分以上かかりそうなものは、さらに分ける

こうして作ったリストは、量が増えたように見えても、1つずつの重さは軽くなっています。1日に3つ終えるだけでも、2週間で40項目近くが片付きます。完璧に終えることより、毎日少しずつ線を引いていくことを目標にしてください。

仕事のやることリスト（会社で働く人）

会社で働く人が年末までにやることは、大きく「書類の提出」「仕事の締め」「年明けの準備」の3つです。

書類の提出で最も大事なのは年末調整です。年末調整は、毎月の給与から差し引かれてきた所得税を、1年の終わりに正しい金額に合わせ直す手続きです。国税庁は対象となる人を次のように説明しています。

この年末調整の対象となる人は、「給与所得者の扶養控除等（異動）申告書」を年末調整を行う日までに提出している一定の人です。 出典: 国税庁 No.2665 年末調整の対象となる人

会社から配られる書類には、扶養控除等申告書のほか、生命保険料や地震保険料の控除を受けるための保険料控除申告書、配偶者控除を受けるための申告書などがあります。保険会社から届く控除証明書は秋ごろに郵送やメールで届くので、届いたものから1つの封筒やフォルダにまとめておくと、提出の直前に探し回らずに済みます。提出の期限は会社が決めるので、社内の案内を見て日付をリストに書き込んでください。

年の途中で結婚した、子どもが生まれた、家族の収入が変わったといった変化がある人は、申告書の書き方が前の年と変わります。分からない欄は空けたまま出さず、総務や経理の担当に聞いてから書くほうが、後で直す手間がかかりません。

仕事の締めでは、次のような項目が並びます。

• 年内に終える仕事と、年明けに回す仕事を分け、上司や取引先と合意する
• 取引先の年末の最終営業日と年始の営業開始日を確認する
• 自分の部署の年末年始の休業日を取引先に連絡する
• 経費の精算を年内に出す（会社の締め日を確認する）
• 机とパソコンのデスクトップを片付け、不要なファイルを削除する
• 年明けの最初の週の予定を先に入れておく

年明けの準備で効くのは、休み明けの初日にやることを3つだけ書いたメモを残すことです。長い休みのあとは、どこまで進めたかを思い出すのに時間がかかります。机の上やパソコンのメモに「初日はこの3つ」と書いておくと、仕事に戻るのが楽になります。

仕事のやることリスト（個人事業主・フリーランス）

個人事業主やフリーランスとして働く人は、年末調整の代わりに確定申告で1年の所得税を計算します。国税庁によると、確定申告の期間は原則として、その年の翌年2月16日から3月15日までです。

申告および納付の期限は、原則として、その年の翌年3月15日です。 出典: 国税庁 No.2020 確定申告

申告そのものは年が明けてからですが、年末までに済ませておくと楽になる準備がいくつもあります。

• 12月分までの請求書を発行し、取引先ごとの入金を確かめる
• 未入金のものがあれば、年内に一度連絡する
• 1年分の領収書とレシートを月ごとに分けて保存する
• 帳簿の入力が止まっている月を埋める
• 事業用の口座とクレジットカードの明細を年内分まで落としておく
• 来年の取引先との契約や単価の見直しが必要なら、年内に話を始める

取引先の多くは、12月の最後の週から休みに入ります。年明けに確かめたいことがあっても、相手が休みで返事が来るのは1月の第2週以降、ということはよくあります。請求と入金の確認は、取引先の最終営業日より前に終えるつもりで予定を組んでください。

もう1つ大事なのは、来年の仕事の見通しです。継続の案件がいつまで続くのか、単価や作業の範囲を見直す時期はいつかを、年内に取引先と話しておくと、1月に仕事が途切れる不安が小さくなります。新しい仕事を探す場合は、自分の分野の募集がどのくらいあるかを先に調べておくと、年明けすぐに動けます。たとえば、生成AIを業務に取り入れる手伝いをする仕事の内容や必要なスキルはAIコンサル・業務活用支援のお仕事で、デザインの仕事の単価の目安はデザイナーの年収・単価相場で確かめられます。

1人で事業をしていると、年末の締めも年始の準備もすべて自分の肩にかかります。疲れがたまりやすい時期なので、作業の量だけでなく、休む日も先にリストに書き込んでおいてください。休む予定も、立派なやることの1つです。

お金と手続きのやることリスト

暦の年の区切りで扱いが変わるお金の手続きは、年末までのやることリストの中で最も優先度が高い部分です。

ふるさと納税は、自分で選んだ自治体に寄附をすると、寄附額のうち2,000円を超える部分が所得税と住民税から控除される制度です。総務省は次のように説明しています。

ふるさと納税とは、自分の選んだ自治体に寄附（ふるさと納税）を行った場合に、寄附額のうち2,000円を越える部分について、所得税と住民税から原則として全額が控除される制度です（一定の上限はあります。）。 出典: 総務省 ふるさと納税の仕組み

控除には上限があり、上限は収入や家族の構成で変わります。年末に駆け込みで寄附をする人が多いので、その年の収入の見込みを確かめてから金額を決めてください。確定申告をしない会社員などが寄附先の自治体に申請して確定申告を省ける「ワンストップ特例制度」は、寄附先が5団体以内の場合に限られます。申請書の提出には期限があるので、寄附先の自治体の案内を確かめてリストに書き込んでおきます。

医療費控除は、1年間に支払った医療費が一定の額を超えたときに受けられる所得控除です。国税庁によると、対象はその年の1月1日から12月31日までに支払った医療費で、原則として10万円（総所得金額等が200万円未満の人はその5%）を超えた部分が控除の対象になります。家族の分も合わせて計算できるので、年末までに次のことを済ませておくと安心です。

• 家族全員の病院と薬局の領収書を1か所に集める
• 健康保険から届く医療費のお知らせを保存しておく
• 通院の交通費をメモしておく（日付・行き先・金額）

ほかにも、年末までに確かめておきたいお金のことがあります。

• 生命保険や地震保険の控除証明書がそろっているか
• iDeCoや国民年金の保険料の控除証明書が届いているか
• 年内に支払う予定の大きな出費（車検、家電の買い替え、学費）の時期
• 銀行の年末の営業日と、ATMの稼働時間

ここに挙げた控除の扱いは、収入の種類や家族の事情で変わります。迷ったときは、勤め先の担当、税務署、税理士に確かめてから手続きをしてください。

家庭と暮らしのやることリスト

家庭のやることは、期限がはっきりしているものが少ない分、いくらでも広がりやすい部分です。ここでは、多くの家庭で共通する項目を、優先度の高い順に並べます。

優先度が高いのは、日付が動かせないものです。

• 帰省や旅行の交通機関と宿の予約
• 年末年始に来客があるなら、日時と人数の確認
• 子どもの冬休みの宿題と、学校や塾の予定
• 年末年始に休む病院、薬局、役所の窓口の確認
• 常備薬と、かかりつけの病院の年末の診療日

次に、年賀状と挨拶です。年賀状を出す家庭では、住所録の確認、喪中の連絡が来ている相手の確認、購入、印刷、投函の順に進めます。元日に届けたい場合は、日本郵便が毎年案内している投函の目安の日を確かめて、その日より前に出せるように逆算してください。喪中はがきが届いた相手には年賀状を出さず、松の内が明けてから寒中見舞いを送る形が一般的ですが、地域や家によって考え方が違います。

大掃除は、全部を年末に詰め込まないことが続けるこつです。換気扇やエアコンのように水を使う掃除は、寒くなる前の11月のうちに済ませると体が楽です。12月は、玄関、窓、キッチンの順に、来客の目に入る場所と毎日使う場所だけに絞ると、無理なく終わります。

最後に、お正月の準備です。おせちを作るか買うか、買うなら予約の締め切りはいつか。鏡餅やしめ飾りを飾るなら、いつ飾るか。食料品の買い出しは、店が混む30日と31日を避けて28日までに日持ちするものを買っておくと、当日の負担が軽くなります。

家庭のやることは、家族で分担するのが前提です。1人で全部を抱え込まないために、リストを作ったら、家族と一緒に「誰がやるか」の欄を埋めるところまで進めてください。

11月・12月前半・12月後半のカレンダー

やることリストは、時期ごとに並べ直すと、今週何をすればよいかが一目で分かります。ここでは、11月から年末までを3つの時期に分けた目安を示します。

11月のうちにやること

• 年末調整の書類と控除証明書をそろえる
• ふるさと納税の上限を確かめ、寄附先を決める
• 換気扇、エアコン、窓の外側など、寒いとつらい掃除
• 帰省と旅行の予約
• 年賀状の住所録の確認と、喪中の連絡の整理
• おせちの予約

12月前半にやること

• 年末調整の書類を会社に提出する
• 取引先の年末年始の営業日を確かめ、自分の休業日を連絡する
• 年賀状を買い、文面を決め、印刷する
• 不要な物の処分（粗大ごみは自治体の受付の締め切りが早いので注意）
• 個人事業主は12月分までの請求書の準備

12月後半にやること

• 年賀状の投函
• 仕事の締めと、休み明けの初日のメモ
• 玄関、キッチン、窓など、目に入る場所の掃除
• 日持ちする食料品の買い出し
• ふるさと納税の寄附は、決済の反映に時間がかかる支払い方法を避け、余裕をもって済ませる

粗大ごみの収集は、自治体によっては12月の受付がすぐに埋まります。年内に出したい大きな物がある場合は、11月のうちに自治体の受付の方法と締め切りを調べておくと安心です。

この3つの時期の区切りは目安です。11月が忙しい人は、12月前半に寄せてもかまいません。大事なのは、12月後半に全部を残さないことです。年末の最後の1週間は、思った以上に用事が入ります。そこを空けておくくらいの気持ちで、前の時期に前倒しするのがちょうどよい加減です。

紙・手帳・スプレッドシートでリストを作る方法

やることリストの道具は、何を使っても構いません。大切なのは、毎日見る場所にあることです。ここでは、紙と手帳、スプレッドシートのそれぞれの作り方を説明します。

紙で作る場合は、A4の紙を縦に3つに区切り、左から「期限あり」「今週」「いつか」と見出しを書きます。期限ありの欄には日付を先に書いてから項目を書くと、近い順に目に入ります。終わったら線を引いて消し、週に1回、「いつか」から「今週」に移すものを選びます。冷蔵庫や玄関の扉に貼っておくと、家族も目にするので声をかけやすくなります。

手帳で作る場合は、月の予定のページに期限のあるものだけを書き込み、やることの一覧は別のページにまとめます。予定のページにすべてを書くと、予定とやることが混ざって見落としが出やすくなります。

スプレッドシートで作る場合は、次の列を用意します。

列	入れる内容
A 項目	動詞で終える1つの作業
B 区分	仕事、お金、家庭、買い物など
C 期限	日付（期限がなければ空欄）
D 担当	自分、家族の名前、業者
E 状況	未着手、進行中、完了
F 残り日数	期限までの日数を計算

F列には、期限が入っているときだけ残り日数を出す式を入れます。たとえば2行目なら「=IF(C2="","",C2-TODAY())」です。表示形式を「数値」にすれば、今日から何日あるかが表示されます。

条件付き書式を使うと、さらに見やすくなります。F列が3以下の行を赤く、E列が「完了」の行を灰色にすると、急ぐものと終わったものが一目で分かります。進み具合を数字で見たい場合は、「=COUNTIF(E:E,"完了")/(COUNTA(A:A)-1)」のような式で完了の割合を出せます（見出しの行を1行引いています）。

フィルターを付けておけば、区分ごと、担当ごとに絞り込んで表示できます。家族で共有したいときは、Googleスプレッドシートで共有のリンクを渡せば、それぞれのスマートフォンから見られます。

ただし、表の欄を増やしすぎると、更新が面倒になって使わなくなります。最初は上の6列だけで始め、足りないと感じたときに1列ずつ追加してください。

家族や職場で分担するときの共有のしかた

1人で使うリストは、紙でもスプレッドシートでも十分に回ります。難しくなるのは、何人かで分担する場合です。

たとえば、職場で年末の大掃除と書類の整理を部署の全員で分担する、実家の片付けを兄弟で分ける、地域の団体で年末の行事の準備を進める、といった場面です。1枚の表に全員が書き込むと、誰がどこまで進めたかの欄が更新されず、期限の直前に「それはまだ手を付けていない」と分かることがよくあります。誰かが表の書式を崩してしまい、直すのに時間を取られることもあります。

こうした場面では、やることを1枚ずつのカードにして、担当と期限を付けて並べる方法が向いています。カードを「未着手」「進行中」「完了」の列の間で動かすだけで、進み具合が全員に見えます。

選択肢の1つが、国産のプロジェクト管理のPinatecaです。公式の料金ページによると、5人まで、ボード10個までは期限なしで無料で使え、カンバン、ガントチャート、カレンダー、リストを含む8種類のボードがすべて無料のプランに含まれます。クレジットカードの登録も要りません。6人目または11個目のボードからはスタンダードのプランになり、1人あたり月額500円（税抜、年払いなら1人あたり月額400円）です。カードには担当と期限を付けられ、カスタムフィールドで「場所」「区分」のような項目を追加でき、カードごとのコメントでやりとりを残せます。Pinatecaは、@SOHOを運営する株式会社ライフスケープが開発・提供しています。

使い方の例を挙げます。「年末の大掃除」「書類と手続き」「お正月の準備」のように、目的ごとにボードを作ります。ボードには「未着手」「進行中」「完了」の3つの列を並べ、「給湯室の換気扇を掃除する」「来年度の契約書を整理する」「鏡餅を買う」といった作業を1枚ずつカードにして、担当と期限を付けます。分からないことや確認したいことは、カードのコメントに書いておくと、あとから見た人にも経緯が伝わります。

紙のリストとボードは、どちらか1つに決めなくてもかまいません。家の中で毎日見るものは紙、何人かで進み具合を共有したいものはボード、と使い分けるのも1つの方法です。

パソコンとスマートフォンのデータの年末の整理

見落とされやすいのが、パソコンとスマートフォンの中の整理です。目に見えない分、1年分がそのまま積み重なっています。年末に少し手を入れておくと、年明けに探し物をする時間がぐっと減ります。

まず、写真と書類のバックアップです。スマートフォンの写真は、1年分をまとめてパソコンや外付けの記憶装置、クラウドのストレージに保存しておくと、端末が壊れたときにも慌てずに済みます。保存先の容量が足りるかどうかは、作業の前に確かめてください。

次に、パソコンのデスクトップとダウンロードのフォルダです。ここには、一度だけ開いたファイルが大量にたまりがちです。次のように分けると、短い時間で片付きます。

• 仕事で使い続けるファイルは、取引先や案件ごとのフォルダに移す
• 1年以上開いていないファイルは、「保管」のフォルダにまとめて移す
• 明らかに不要なインストーラーや重複したファイルは削除する

削除する前に、本当に要らないものかを一度だけ確かめてください。迷うものは「保管」のフォルダに移すだけにしておけば、あとから戻せます。

パスワードとアカウントの見直しも、年末のよい機会です。使わなくなったサービスのアカウントは退会し、同じパスワードを使い回しているものがあれば変更します。二段階認証を設定していないサービスがあれば、この機会に設定しておくと安心です。

最後に、メールの受信箱です。読まずにたまっている案内メールは、配信の停止の手続きをしておくと、来年届くメールの量が減ります。年明けの受信箱が軽いだけで、仕事に戻るときの気持ちの負担はかなり違います。

1年の振り返りと来年の準備を短く済ませる方法

年末のやることリストの最後に入れておきたいのが、1年の振り返りです。ただし、時間をかけて立派なものを作る必要はありません。15分ほどで終わる形で十分です。

おすすめは、次の3つの問いに、それぞれ3行ずつ答える方法です。

1. 今年できたこと、続けられたことは何か
2. 今年うまくいかなかったこと、やめたほうがよいことは何か
3. 来年、最初の3か月で始めたいことは何か

1つ目の問いは、自分を認めるためのものです。小さなことでかまいません。毎朝の散歩を続けた、新しい取引先と仕事をした、家族と旅行に行けた。書き出してみると、思っていたより多くのことをしてきたと気づくはずです。

2つ目の問いは、来年のやることリストを短くするためのものです。うまくいかなかったことの中には、そもそも自分に合っていなかったものが混ざっています。それを手放すと決めるのも、立派な振り返りです。

3つ目の問いで大事なのは、1年ではなく3か月で区切ることです。1年後の目標は遠すぎて、日々の行動に結びつきにくいものです。3か月なら、年明けのやることリストにそのまま書き移せます。

振り返りのメモは、来年の年末にもう一度見返せる場所に保存しておきます。翌年の同じ時期に読み返すと、1年でどれだけ進んだかが分かり、次の振り返りもしやすくなります。

終わらないときの絞り方と、やらないことの決め方

リストを作っても、すべてが年内に終わるとは限りません。終わらないと分かったときに、自分を責める必要はまったくありません。量を減らす方法を知っていれば十分です。

まず、リストの全項目を次の3つに分けてみてください。

1. やらないと困るもの（期限のある手続き、約束した仕事、家族の予定）
2. やると気持ちがよいもの（大掃除、写真の整理、本棚の片付け）
3. やらなくても困らないもの（毎年なんとなく続けている習慣）

1は必ず残します。2は、量を半分にするか、年明けに回します。3は、今年はやめると決めて、リストから消します。

次に、お金で時間を買えるものを探します。大掃除の一部を業者に頼む、おせちを買う、年賀状の宛名の印刷を外に頼む、といった方法です。費用はかかりますが、年末の数日を休むことに使えるなら、その価値は十分にあります。何にいくら払うかは家計と相談して決めてください。

もう1つ効くのは、「年内に」を「1月の第2週までに」に言い換えることです。写真の整理や来年の目標づくりは、年が明けて落ち着いてからのほうが、かえって集中できます。年をまたいでよいものを年明けのリストに移すだけで、12月の重さはずいぶん軽くなります。

年末の気持ちの疲れは、やることの量よりも、「終わっていない」という感覚から来ることが多いものです。終わったものに線を引いて、今日はここまでできたと確かめる時間を、1日の終わりに少しだけ取ってみてください。それだけで、残りに向き合う力が戻ってきます。

休む予定と体調の管理もリストに入れる

年末までにやることリストには、作業だけでなく、休む予定も書き込んでください。これは甘えではなく、年末を最後まで乗り切るための段取りの一部です。

年末は、仕事の追い込みと家の用事が重なり、睡眠が削られやすい時期です。寒さで体調を崩しやすく、忘年会や帰省で生活のリズムも乱れます。せっかくリストを作っても、体調を崩して数日寝込めば、予定はすべて後ろにずれてしまいます。

具体的には、次のような項目をリストに入れておくとよいでしょう。

• 予定を何も入れない日を、12月の中に1日つくる
• 年末年始に休む病院を確かめ、常備薬をそろえておく
• 忘年会や集まりは、出る会を先に選んでおく
• 寝る時刻の目安を決め、遅くまで作業する日を週に2日までにする

予定を何も入れない日は、カレンダーに先に書き込んでしまうのがこつです。空いている日として扱うと、すぐにほかの用事で埋まってしまいます。

気持ちの面でも、休む日があると分かっているだけで、その前の数日を頑張りやすくなります。やることを片付けることと、自分を休ませることは、同じくらい大切なやることです。

在宅で働く人の年末を長く見てきて分かること

フリーランスと在宅ワークの仲介を2004年から続けてきた運営者として見てきた限りでは、年末を落ち着いて越えられる人には共通点があります。それは、12月に入る前に、取引先と年明けの段取りを話し終えていることです。

在宅で働く人の年末は、会社員の年末とは違う形で忙しくなります。取引先の休みに合わせて納期が前倒しになり、請求と入金の確認が重なり、そのうえ自分の確定申告の準備も始まります。11月のうちに「年内に終える仕事」「年明けに始める仕事」「単価や範囲を見直したいこと」を取引先と言葉にしておいた人は、12月を自分のペースで過ごせています。

もう1つは、取引の条件そのものです。仲介の手数料が差し引かれない直接の取引では、依頼する側は同じ予算でより多くを頼め、受ける側は手元に残る金額が厚くなります。年末に1年の売上と経費を振り返ったとき、手数料0%で直接取引できる関係を持っている人ほど、次の年の計画を落ち着いて立てられているように見えます。

来年の仕事の幅を広げたい人は、年末の振り返りのついでに、自分の経験が活きる分野を調べておくのもよい時間の使い方です。業務アプリの開発の仕事の流れや求められるスキルはアプリケーション開発のお仕事で、マーケティングやセキュリティの分野の仕事はAI・マーケティング・セキュリティのお仕事で確かめられます。年末までにやることリストの最後の1行に、「来年やってみたい仕事を1つ調べる」と書いておくと、年明けの最初の一歩が軽くなります。

よくある質問

Q. 年末までにやることリストは、いつから作り始めればよいですか？

11月の初めに作り始めるのがおすすめです。年末調整の書類、ふるさと納税、帰省の予約、粗大ごみの申し込みなど、12月に入ると締め切りが近くなるものが多いためです。11月のうちに全部を書き出し、期限のあるものと自分で期限を決めてよいものに分けておけば、12月は順番に片付けるだけになります。

Q. やることが多すぎて終わりそうにないときは、どうすればよいですか？

全項目を「やらないと困るもの」「やると気持ちがよいもの」「やらなくても困らないもの」の3つに分けます。期限のある手続きや約束した仕事は残し、大掃除や整理は量を減らすか年明けに回します。毎年なんとなく続けている習慣は、今年はやめると決めて消してかまいません。業者や既製品にお金で任せる方法もあります。

Q. 個人事業主が年末までに済ませておくべきことは何ですか？

12月分までの請求書の発行と入金の確認、1年分の領収書とレシートの整理、止まっている月の帳簿の入力、事業用の口座とカードの明細の保存が中心です。確定申告は原則として翌年2月16日から3月15日までですが、取引先は年末に休みに入るため、確認が必要なことは相手の最終営業日より前に済ませておくと安心です。

Q. 家族でやることを分担するときのコツはありますか？

リストを作ったら、家族と一緒に担当の欄を埋めるところまで進めるのがこつです。項目は「住所録を確認する」のように動詞で終わる小さな作業に分け、期限も書き添えます。紙なら冷蔵庫など全員が見る場所に貼り、スプレッドシートなら共有のリンクを渡します。終わったら線を引くか完了にして、進み具合を全員で見られるようにします。