一種証券外務員の試験｜内容と勉強法

2026年9月24日

＠SOHO編集部

この記事のポイント

✓一種証券外務員試験の出題科目
✓受験料と申し込みの流れを
✓日本証券業協会とプロメトリックの公式の案内で確かめて整理

一種証券外務員試験は、証券会社や銀行で株式や投資信託、信用取引やデリバティブ取引まで含めた金融商品の営業をするために必要な試験です。範囲が広く、計算問題も出るため、何から手を付ければよいか迷う人が多い試験でもあります。この記事では、日本証券業協会とプロメトリックの公式の案内で確かめた試験の仕組みを最初に整理し、そのうえで科目ごとの勉強の進め方と時間配分を、初めて受ける人に向けて順番に説明します。

一種証券外務員とはどんな資格か

外務員とは、証券会社や銀行などに所属して、顧客に金融商品の勧誘や販売をする人のことです。日本証券業協会は、協会に加入している証券会社や銀行等の役職員のうち、顧客に対して金融商品の販売や勧誘などを行う者を外務員と説明しています。

外務員の仕事は法律で決まりがあり、金融商品取引法の第64条では、金融商品取引業者等は、その役員や使用人のうち勧誘や販売などを行う人について、氏名や生年月日などの登録を受けなければならないと定めています。条文はe-Govの金融商品取引法で読めます。この登録の前提になるのが、外務員資格試験の合格です。

一種と二種の違い

外務員資格には、扱える業務の範囲に応じていくつかの種類があります。一般の人が受けられるのは、一種外務員資格試験と二種外務員資格試験の2つです。

日本証券業協会の説明では、二種外務員資格は現物の株式などを扱えますが、信用取引やデリバティブ取引のようなリスクの高い商品は扱えません。一種外務員資格は二種の上級資格にあたり、二種で行える職務に加えて、信用取引やデリバティブ取引を含めたすべての有価証券について外務員の職務を行えます。

信用取引とは、証券会社からお金や株を借りて、手元の資金より大きな額の取引をする仕組みのことです。デリバティブ取引とは、株価や金利などの動きをもとに価値が決まる先物やオプションなどの取引を言います。どちらも損失が大きくなりやすいため、扱う人には一段深い知識が求められているのです。

一度取れば資格は残る

外務員資格は、法令違反などによる取消しがない限り取り消されることはなく、退職した場合や他の会社に転職した場合でも有効だとされています。ただし、営業の仕事をするには、勤め先を通じて改めて外務員の登録を受ける必要があります。資格そのものと、仕事をするための登録は別のものだと押さえておいてください。

もう1つ知っておきたいのは、外務員資格には一種と二種のほかにも種類があることです。日本証券業協会によると、外務員資格は扱える業務などに応じて6つに分かれています。銀行や保険会社などの役職員だけが受ける特別会員向けの資格もあり、こうした資格は転職後も有効ですが、証券会社の外務員資格としては使えません。銀行から証券会社へ移ることを考えている人は、自分が持っている資格の種類を、合格証や勤め先の記録で確かめておいてください。

試験の形式と合格基準

ここからは、試験そのものの仕組みです。数字は日本証券業協会の外務員資格試験の案内と、試験を運営するプロメトリックの案内で確かめたものです。

項目	一種外務員資格試験	二種外務員資格試験
問題数	100問（〇×方式70問、五肢選択方式30問）	70問（〇×方式50問、五肢選択方式20問）
試験時間	2時間40分	2時間
満点	440点	300点
合格基準	7割の308点以上	7割の210点以上
受験料（一般、税込）	12,169円	12,169円

配点は、〇×方式の問題が1問2点、五肢選択方式の問題が1問10点です。五肢選択の中には、5つの選択肢から2つを選ぶ問題があり、その場合は各5点になります。

この配点から分かるのは、五肢選択方式の比重がとても大きいことです。一種の場合、〇×方式70問の合計は140点、五肢選択方式30問の合計は300点になります。〇×方式で満点を取っても、五肢選択方式で点を落とすと合格に届きません。計算問題の多くは五肢選択方式で出るため、計算を後回しにする勉強法は危険です。

合否はその場で分かる

解答はパソコンに入力する方式で、試験が終わると画面に正解率が表示されます。プロメトリックの案内には次のように書かれています。

試験終了後に試験結果（合格率）が画面に表示されます。またプロメトリックWebサイトまたはプロメトリックカスタマーサービスを通じて受験の申込みをされた方は、試験終了後メールにて提供される「受験結果通知」に記載の正解率より以下の通り合否のご確認が可能です。正解率 70%以上 → 合格、70%未満 →不合格出典: prometric-jp.com

合格発表を何週間も待つ必要がないので、結果を見てすぐに次の行動に移れます。

合格率の目安

日本証券業協会が公表している一般の受験者の結果では、2025年度の一種外務員資格試験は受験者7,408名のうち合格者5,418名で、合格率は73.1%でした。2024年度は受験者6,903名、合格率73.0%です。二種外務員資格試験は2025年度が68.1%、2024年度が64.5%でした。

上位の資格である一種のほうが合格率が高いのは、受験者の多くが金融機関に勤めていて、会社の研修を受けたうえで受験しているためと考えられます。数字だけを見て「簡単な試験」と判断せず、範囲の広さに見合った準備をしてください。

出題科目と出題範囲

出題科目は、大きく3つのまとまりに分かれます。

まとまり	科目
法令・諸規則	金融商品取引法及び関係法令、金融商品の勧誘・販売に関係する法律、協会定款・諸規則、取引所定款・諸規則
商品業務	株式業務、債券業務、投資信託及び投資法人に関する業務、付随業務、デリバティブ取引（一種のみ）
関連科目	証券市場の基礎知識、株式会社法概論、経済・金融・財政の常識、財務諸表と企業分析、証券税制、セールス業務

一種と二種で科目の並びはほぼ同じですが、出題の深さが違います。日本証券業協会は、一種の出題範囲を「実務的、専門的知識」、二種を「基礎的知識」としており、どちらもコンプライアンスに関する基本的かつ重要な事項が加わります。コンプライアンスとは、法令や社内の決まりを守って業務を行うことです。二種でも、職務の範囲外である信用取引とデリバティブ取引について、基礎的な知識は株式業務や債券業務などの科目の中で出題されます。

出題の元になる外務員必携

日本証券業協会は、外務員に必要な知識をまとめた「外務員必携」という資料を作っています。2026年版は全4巻で、一種の試験は1巻から4巻の項目、二種の試験は1巻から3巻の項目に関して出題されます。4巻はデリバティブ取引だけの巻です。

外務員必携は電子書籍で販売されており、紙の冊子では販売されていません。また、協会は試験の問題集や過去問題集を販売しておらず、通信教育やセミナーも行っていないと明記しています。市販の問題集や講座は民間の出版社や会社が作っているものなので、選ぶときは最新の版かどうかを確かめてください。試験の問題は直近の法令や規則に基づいて出題されます。

最初に押さえたい基本の言葉

金融の仕事が初めての人は、テキストの1ページ目から知らない言葉が続いて手が止まりがちです。どの科目にも繰り返し出てくる言葉を、先に意味だけ押さえておくと、テキストの読みやすさが大きく変わります。

有価証券とは、株式や債券、投資信託の受益証券のように、財産としての権利を表すもののことです。外務員の試験では、ほぼすべての科目がこの有価証券の取引を前提にしています。

株式は、会社が事業の資金を集めるために発行するもので、持っている人は会社の持ち主の一人になります。債券は、国や会社がお金を借りるときに発行するもので、持っている人は決められた日に利子と元本を受け取ります。株式は値動きで利益や損失が出やすく、債券は満期まで持てば元本が戻るのが原則、という違いを最初に頭に入れておいてください。

投資信託は、多くの投資家から集めたお金を専門家がまとめて運用する商品です。基準価額とは、投資信託の1口あたりの値段のことで、運用の成果によって毎日変わります。

金融商品取引業者とは、証券会社のように、国の登録を受けて有価証券の売買の仲介などを行う会社のことです。登録金融機関とは、銀行のように本業は別にありながら、登録を受けて一部の証券業務を行う金融機関を言います。外務員の試験では、この2つの立場で行える業務の違いがよく問われます。

こうした言葉は、最初から正確な定義を覚えようとしなくてかまいません。まずは「何のための仕組みか」をつかみ、問題を解きながら細かな決まりを覚えていくほうが、結果的に早く身につきます。

申し込みから受験当日までの流れ

申し込みの方法は、勤め先があるかどうかで変わります。

証券会社や銀行など協会員の役職員は、所属する会社の人事部などを通じて申し込む
一般の人は、試験の委託先であるプロメトリックのサイトで申し込む

一般の人の流れは次のとおりです。

プロメトリックのIDを作る
受験したい会場と日時を選んで予約する（受験日の60日前から5営業日前まで）
クレジットカード、コンビニエンスストア、Pay-easyのいずれかで受験料を払う
当日は試験開始の30分前から15分前までに受付を済ませる
試験が終わると画面で正解率を確認し、あとでメールの受験結果通知を受け取る

試験は土日と祝日、年末年始を除いて通年で行われていて、年齢などの受験資格の制限はありません。予約の後は、キャンセル、受験料の返金、試験の種類の変更ができない点に注意してください。

当日は、運転免許証やパスポート、マイナンバーカードなど、決められた本人確認書類の原本を1点持参します。有効期限が切れたものや、電子の画面に表示したものは使えません。予約した氏名と書類の氏名が違うと受験できないので、結婚などで氏名が変わった人は予約前に確かめておきましょう。

不合格のときは30日待つ

不合格になった場合は、受験日の翌日から数えて30日を経過する日まで、日本証券業協会が主催するすべての試験を受けられません。この期間に受験したことが分かると、合格点に達していても不合格の扱いになります。入社後の研修の日程に合わせて受ける人は、不合格だった場合の再受験の時期まで含めて計画しておくと安心です。

生成AIを使った不正への注意

プロメトリックと日本証券業協会は、試験室で生成AIを使った不正な受験が確認されたとして注意を呼びかけています。試験の情報を外部のサービスに読み込ませる行為は重大な不正とされ、不合格の扱いに加えて、一定期間受験できなくなる措置がとられます。持ち込める物や会場での決まりは、受験規定で事前に確認してください。

試験当日の時間の使い方

当日の進め方を決めておくと、本番で慌てずに済みます。一種の試験時間は2時間40分です。

最初の60分ほどで〇×方式の問題を一通り解く。迷った問題は印を付けて先に進む
次の70分ほどで五肢選択方式の問題を解く。計算問題は途中の式を計算用紙に残す
残りの時間で、印を付けた問題と計算問題を見直す

〇×方式の問題は1問2点なので、1問に長く悩むより、先に進んで五肢選択方式に時間を残したほうが点数につながります。五肢選択方式は1問10点で、1問の正誤が合否に直結します。計算問題で答えが選択肢にない場合は、単位の取り違えや、年数の数え間違いがないかを先に確かめてください。

試験会場によって計算用紙や筆記用具の扱いが決まっています。電卓の持ち込みの可否や使える機種も、受験規定で事前に確認しておきましょう。普段使っている電卓が使えないと分かったときに、慣れない操作で計算問題に時間を取られるのは避けたい事態です。

当日の体調も点数に影響します。2時間40分は集中力を保つには長い時間です。模擬試験を本番と同じ時間で解く練習をしておくと、後半の集中力の落ち方が分かり、見直しの時間をどこに取るかを決めやすくなります。

教材の選び方

外務員の試験の教材は、大きく分けて3つあります。日本証券業協会の外務員必携、民間の出版社のテキストと問題集、そして民間の会社が提供する講座です。

外務員必携は、試験の出題の元になっている資料です。内容は正確ですが、実務の手引きとして書かれているため、初めて学ぶ人が最初から読み通すには分量が多く感じられます。辞書のように、分からない所を確かめるために使う人が多い資料です。

民間のテキストと問題集は、試験に出やすい所を中心にまとめられていて、初めての人でも読み進めやすく作られています。選ぶときは、次の点を確かめてください。

受験する年に合わせた最新の版であること
一種に対応していること（二種だけのものはデリバティブ取引の分野が足りない）
計算問題の解き方が、途中の式まで載っていること
模擬試験が本番と同じ問題数で付いていること

勤め先の金融機関から研修や教材が用意されている場合は、まずそれを使うのが基本です。会社の研修は、その会社の業務に合わせて作られていて、試験の後の実務にもつながるからです。

講座を使うか独学にするかは、学習の時間を自分で管理できるかで決めるとよいでしょう。独学で進められる人は、問題集を中心にすれば費用を抑えられます。一人では計画が続かない人や、計算問題でつまずいている人は、解説の動画が付いた講座を使うと理解が早まることがあります。

合格後の登録と更新研修

試験に合格しただけでは、営業の仕事はできません。外務員として働くには、所属している会社を通じて日本証券業協会に外務員登録の申請をし、登録を受ける必要があります。

登録を受けた後は、外務員資格更新研修の受講が義務付けられています。日本証券業協会の説明では、外務員登録を受けている人は、原則として登録を受けた日から5年ごとに受講しなければなりません。新たに登録を受けた人や再び登録を受けた人は、原則として180日以内に受講します。決められた期間内に研修を修了しないと資格が停止され、停止期間中も受講しなければ資格がすべて取り消されます。

会社に所属していない人は受講の対象ではなく、資格が取り消されることもありません。合格だけして就職の機会を待つ人も、資格を失う心配はいりません。

二種から受けるか一種から受けるか

初めて外務員の試験を受ける人が迷うのが、二種から順に受けるか、いきなり一種を受けるかです。受験の順番に決まりはなく、二種を持っていなくても一種を受けられます。

状況	向いている受け方
証券会社に勤めていて、会社から一種の取得を求められている	最初から一種を受ける
銀行の窓口で投資信託を販売する予定	会社の指定に合わせる（二種を指定されることも多い）
金融の知識がほとんどなく、学生や異業種から挑戦する	二種で基礎を固めてから一種に進む
投資や金融の仕事に関心があり、知識を一度で身につけたい	一種を受ける

一種と二種の科目の差は、主にデリバティブ取引の分野と、各科目の出題の深さです。二種に合格してから一種を受ける場合も、重なっている範囲は多いので、二種の勉強は無駄になりません。一方で、受験料はどちらも同じ額なので、最初から一種を目指せる人は一種を受けたほうが費用は抑えられます。迷ったら、勤め先や内定先がどちらを求めているかを確かめるのが先です。

科目ごとの勉強の進め方

一種の範囲は広いので、全部を同じ深さで読もうとすると時間が足りなくなります。点数の取り方を意識して、科目ごとに進め方を変えるのが合格への近道です。

法令と諸規則は言葉の正確さが勝負

法令と諸規則の分野は、〇×方式で出題されることが多い分野です。「顧客の注文を受けずに売買してはならない」「損失を補てんする約束をしてはならない」といった禁止行為が、細かな言い回しを変えて出題されます。

覚えるときは、「誰が」「何を」「してはならないのか」を区切って読む習慣をつけてください。「〜できる」と「〜しなければならない」の違い、期限の日数、届出先の違いなど、1語で正誤が変わる問題が多いからです。問題集で間違えた問題は、正しい文に直して書き写すと、ひっかけの形に慣れていきます。

〇×問題の読み方の練習

法令の問題で点を伸ばすには、問題文のどこに正誤の鍵があるかを探す練習が効きます。金融商品取引法では、顧客に損失が出たときに会社がその穴埋めをすると申し込んだり約束したりすること（損失補てんの約束）や、不確実なことについて断定的な判断を示して勧誘することが禁止されています。損失補てんの禁止は第39条、断定的な判断の提供の禁止は第38条に定められています。試験では、こうした禁止行為が、主語や条件を少しずつ変えた文で出題されます。

たとえば「顧客から求められた場合に限り、損失の補てんを約束してもよい」という文は、「求められた場合に限り」という条件が付いていても誤りです。顧客の側から求められたかどうかに関係なく、約束すること自体が禁止されているからです。第39条は、顧客の側が会社に補てんを約束させることも禁じています。会社と顧客のどちらの側の行為として出題されても判断できるように、条文の向きを意識して覚えておきましょう。このように、例外があるように見せる条件の付け方は、〇×方式でよく使われる形です。

練習のときは、問題文の中の「限り」「のみ」「すべて」「必ず」「できる」「しなければならない」といった言葉に印を付け、その言葉を取り除いても文の正誤が変わらないかを考えてみてください。正誤を決めているのがどの言葉かを意識するだけで、ひっかけの問題に気づきやすくなります。

株式と債券と投資信託は計算に慣れる

商品業務の分野では、株式の売買の仕組みや、債券の利回り、投資信託の基準価額などの計算が出ます。利回りとは、投資した金額に対して1年あたりどれだけの収益があるかを割合で表したものです。

計算問題は、公式を丸暗記するより、「何を何で割っているのか」を言葉で説明できるようにしておくと、少し形を変えた問題にも対応できます。最初は時間がかかってかまいません。同じ型の問題を3回ほど繰り返すと、手順が自然に身につきます。

デリバティブ取引は一種の山場

デリバティブ取引は、一種だけで出題される分野で、多くの受験者がつまずく部分です。先物取引、オプション取引、スワップ取引の3つの仕組みを、まず図で理解してください。先物取引とは、将来の決まった日に、今決めた価格で売買する約束のことです。オプション取引とは、決められた価格で買う権利や売る権利を売買する取引を言います。

オプションの損益の計算は、横軸に価格、縦軸に損益を取った図を自分で描きながら解くと理解しやすくなります。この分野は五肢選択方式で出ると配点が大きいので、捨てずに時間をかけるべき分野です。

勉強時間の配分と1か月の計画の例

必要な勉強時間は、金融の知識があるかどうかで大きく変わります。ここでは、金融の知識がほとんどない人が、仕事をしながら1か月から2か月で準備する場合の進め方の例を示します。

時期	やること
1週目	テキストを一通り読み、科目の全体像をつかむ。分からない所は印を付けて先に進む
2週目	法令・諸規則と株式業務の問題を解く。間違えた問題を正しい文に直す
3週目	債券、投資信託、デリバティブ取引の計算問題を集中して練習する
4週目	関連科目の頻出論点を覚え、模擬試験を時間を計って解く
試験の前の週	間違えた問題だけを解き直し、計算の手順を確認する

この表は目安で、1日に取れる時間に応じて期間を延ばしてかまいません。大切なのは、テキストを読むだけの期間を長くしすぎないことです。テキストを読み終えた段階で問題集を解くと、思っていたより解けずに焦る人が多くいます。早めに問題を解き始め、解けなかった所をテキストに戻って確かめる順番のほうが、知識が定着します。

模擬試験は本番と同じ時間で解く

試験時間は2時間40分で、100問を解きます。単純に割ると1問あたり1分半ほどですが、〇×方式の問題は短時間で解き、五肢選択方式の計算問題に時間を残すのが基本です。模擬試験は必ず時間を計って解き、どの分野で時間がかかっているかを確かめてください。

パソコンに入力する方式なので、画面で問題を読むことに慣れておくのも大切です。プロメトリックのサイトにはCBTの体験版が用意されているので、操作の流れを事前に試しておくと、当日の戸惑いが減ります。CBTとは、会場のパソコンで解答する方式の試験のことです。

勉強でつまずきやすい点と対策

一種の勉強で多くの人がつまずく点を、対策と合わせて整理します。

〇×方式で正解率が上がらない：問題文の言い回しの違いに気づけていない。間違えた問題の「どこが違うのか」に線を引いて覚える
計算問題に手が出ない：公式の意味を理解していない。計算の手順を言葉で書き出してから解く
デリバティブ取引が分からない：仕組みを図にしていない。損益の図を自分で描いて解く
本番で時間が足りない：〇×方式に時間をかけすぎている。模擬試験で時間配分を練習する
覚えたことをすぐ忘れる：復習の間隔が空きすぎている。間違えた問題を3日後と1週間後に解き直す

教材を何冊も買い足すより、1冊の問題集を3回繰り返すほうが効果は高い傾向があります。1回目は全部の問題を解き、2回目は間違えた問題だけを解き、3回目は2回目でも間違えた問題を解きます。3回目まで残った問題が、自分の弱点です。試験の直前の数日は、新しい問題に手を広げるより、この弱点の問題と計算の手順の確認に時間を使ってください。直前に新しい論点を詰め込むと、すでに覚えた知識まであいまいになりやすいからです。

合格を就職や転職でどう伝えるか

一種外務員の資格を、金融機関への就職や転職の応募書類でどう書くかも、合格後に迷いやすい点です。

履歴書の資格欄には、「一種外務員資格試験合格」のように、合格した試験の名前と年月を書きます。外務員登録を受けて営業の仕事をしていた人は、職務経歴書に「一種外務員として登録し、株式と投資信託の営業を担当」のように、登録を受けて行っていた業務の内容を書くと、どの範囲の仕事ができる人かが伝わります。

面接では、資格の取得よりも、学んだ知識をどう使うつもりかを聞かれることが多くなります。たとえば「デリバティブ取引の仕組みを学んで、リスクの高い商品ほど顧客への説明が大切だと分かった」のように、学んだ内容と仕事への向き合い方を結びつけて話すと、資格の価値が相手に伝わりやすくなります。

金融機関の外に転職する場合でも、外務員の資格は、金融の法令と商品の知識を体系的に学んだことの証明になります。経理や財務、金融系のシステム開発、投資の情報を扱う仕事などでは、話の通じる相手として評価される場面があります。

外務員の知識を生かせる仕事

一種外務員の資格は、証券会社の営業や、銀行の窓口での投資信託の販売、保険会社での変額保険の販売などで生かせます。日本証券業協会は、外務員資格試験は証券業務に従事する人に限らず、証券取引のシステムやコンテンツの制作に携わる人、金融業界に興味のある学生、株式投資を始める人なども受験していると紹介しています。

証券会社の取引システムを作る仕事では、注文の種類や決済の仕組みを理解していることが、仕様を正しく読み取る力になります。開発の仕事を在宅で受ける働き方はアプリケーション開発のお仕事で、案件の種類と求められるスキルが整理されています。

金融の記事や投資の解説を書く仕事でも、外務員の試験で学ぶ法令の知識は役立ちます。特定の銘柄の売買を勧める表現は、法令や業界の規則に触れるおそれがあるからです。記事の書き方に加えて、金融の知識を実績として示す方法を知りたい人は、Webライターのポートフォリオの作り方｜案件獲得率が上がるテンプレート付き【2026年版】が参考になります。

在宅ワーク市場から見た金融の専門知識

在宅ワークの仲介を長く続けてきた運営者として見てきた限りでは、金融の分野で継続して依頼を受けている人は、資格の名前を並べることより、規則の範囲を理解したうえで正確な文章を書けることを評価されています。金融の記事や資料は、表現を1つ誤るだけで依頼者に大きな迷惑がかかります。外務員の試験で学ぶ禁止行為の知識は、まさにその誤りを避けるための土台です。

また、金融の仕事は依頼者と細かな確認を重ねる場面が多く、間に入る手数料が少ない直接のやり取りほど、確認に時間を使いやすくなります。受け手は手取りが厚くなり、依頼者は同じ予算で丁寧な仕事を頼めるという関係が、長く続く取引の土台になっています。

一種証券外務員試験は、配点の大きい五肢選択方式と計算問題、そしてデリバティブ取引の分野で点を取れるかどうかが合否を分けます。試験の仕組みを理解したうえで、問題を解きながら知識を固めていけば、金融の知識がない状態からでも十分に合格を目指せる試験です。資格を生かした専門性の高い働き方を考えるときは、研究者の年収・単価相場のように、専門知識が報酬にどう結びつくかを示すデータも判断の材料になります。