副業始め方サラリーマン｜会社員が違反せずに月5万を作る5ステップ

Q: Q. 副業でやっている場合でも、この法律の対象になりますか？

対象になります。 本業か副業かは関係ありません。「従業員を雇わずに業務を請け負う個人」であれば、すべて特定受託事業者として守られます。会社員が週末にライティングやデザインを請け負う場合も、立派なフリーランスです。

Q: Q. 利益が 20万円 以下なら確定申告は不要ですよね？

所得税の確定申告については、会社員で副業の雑所得が20万円以下であれば不要というルールがあります。しかし、 「住民税」にはその20万円ルールの特例はありません。 利益が 1円 でもあれば、お住まいの市区町村役場へ住民税の申告を行う法的義務があります。これを怠ると、後に発覚して無申告加算税の対象となります。

2026年5月8日

長谷川奈津

この記事のポイント

✓副業始め方サラリーマン向けに
✓就業規則・確定申告・住民税・フリーランス保護新法までを行政書士の視点で整理
✓会社にバレずに月5万円を安全に作る5ステップを2026年版で解説します

先日、ある大手メーカー勤務の男性から相談を受けました。「副業でWeb制作を始めたら、住民税の通知で会社に副業がバレた。就業規則違反で処分されるかもしれない」と。結論から言うと、これは事前準備をしていれば防げたトラブルです。住民税は「普通徴収」を選んでおけば自宅に納付書が届くため、会社の給与経理から副業収入が見えることはありません。つまり、副業の始め方を間違えなければ、会社員でも合法かつ安全に副収入を作れます。これ、知らない人が本当に多いんです。

「副業始め方サラリーマン」と検索しているあなたは、おそらく「本業の給与だけでは将来が不安」「副業に興味はあるが、会社にバレるのが怖い」「確定申告や税金の手続きが分からない」「そもそも何から始めればいいのか」という悩みを抱えていると思います。本記事では、行政書士として年間100件以上のフリーランス・副業相談を受けている筆者が、2024年11月に施行されたフリーランス保護新法も踏まえて、サラリーマンが違反せずに月5万円の副収入を作るための5ステップを、法律と実務の両面から解説します。

サラリーマンの副業を取り巻く2026年の現状

副業の解禁は、もはや一部の先進企業の話ではありません。厚生労働省が2018年1月に「副業・兼業の促進に関するガイドライン」を策定し、モデル就業規則から「許可なく他の会社等の業務に従事しないこと」という条項を削除したことを契機に、副業を容認する企業は年々増えています。経団連の2023年調査では、副業・兼業を「認めている」または「認める予定」と回答した企業は83.9%にのぼりました。つまり、大企業ほど副業解禁の流れは加速しているということです。

一方で、副業をしている会社員の割合は9.7%程度（総務省「就業構造基本調査」2022年）にとどまります。「制度はあるが踏み出せない」というギャップが大きいわけです。背景には、就業規則の確認方法が分からない、税金の手続きが不安、何の仕事を選べばいいか分からない、といった実務的なハードルがあります。

副業の市場規模も拡大しています。クラウドソーシングサービスの登録者数は600万人を超え、副業マッチングプラットフォームも乱立しています。当プラットフォームでも、サラリーマンの副業登録者数は前年比で大きく伸びており、特にWebライティング、Webデザイン、プログラミング、動画編集などのデジタルスキル系の案件が活況です。

ただし、市場が広がる一方で「怪しい副業案件」も増えているのが現実です。

近年、SNSやクラウドソーシングサイトで多くの副業案件が募集されています。しかし、なかには「空いた時間にスマホをポチポチするだけで月収10万円」「未経験でも月10万円稼げる」などの謳い文句で、仕事を募集している怪しい案件も存在します。世の中には、「簡単」に「高額な報酬」が得られる仕事はありません。本業以外で収入を増やしたくても、以下のような怪しい副業に応募するのは避けましょう。

つまり、サラリーマンが副業を始めるときは「法律」「税務」「案件選び」の3つを同時に押さえる必要があります。本記事ではこの3点を、5つのステップに分解して解説します。

ステップ1：就業規則を確認して「副業可否」を法的に整理する

まず最初にやるべきは、自社の就業規則の確認です。「上司に聞きにくいから」「なんとなく副業禁止だと思っているから」という理由で確認を後回しにする人が多いのですが、これが最大のリスクです。

就業規則のチェックポイント

確認すべきは以下の3点です。

第1に、「副業」「兼業」「兼職」というキーワードで規定があるか。多くの企業では「服務規律」または「労務提供義務」の章に書かれています。第2に、副業を「許可制」にしているか「届出制」にしているか。許可制の場合は事前申請が必要ですし、届出制でも書面提出が義務化されているケースが多い。第3に、「競業避止義務」「秘密保持義務」の規定。同業他社での副業や、本業で得た情報を副業で使うことは、就業規則違反だけでなく不正競争防止法違反になる可能性があります。

就業規則が無断で副業禁止と書かれていても諦めない

「うちの会社、就業規則で副業禁止と書かれているからダメだ」と思っている方も多いのですが、実は判例上、就業規則の副業禁止規定が無制限に有効になるわけではありません。

最高裁判例（小川建設事件東京地裁昭和57年判決など）では、副業禁止が有効と認められるのは以下のような場合に限られています。・労務提供に支障が出る場合（深夜まで副業して本業がおろそかになる等）・企業秘密が漏洩する恐れがある場合・会社の名誉や信用を損なう副業の場合・競業他社での副業の場合

つまり、これらに該当しない副業（休日に在宅で行うWebライティングなど）まで、就業規則で一律に禁止することは合理性を欠くとされます。とはいえ、「裁判で勝てる」と「会社で出世できる」は別の話なので、可能な限り会社に相談・申請するルートを通すのが賢明です。

なお、当プラットフォームのキャリア・副業・人生相談のお仕事カテゴリでは、就業規則の確認方法から副業申請書の書き方まで、キャリアコンサルタントによる個別相談を受け付けています。社内で聞きにくい場合は外部の専門家を活用するのも一つの手です。

公務員は特に注意

公務員（国家公務員法第103・104条、地方公務員法第38条）は副業が原則禁止されていますが、近年は2018年以降、神戸市・奈良県生駒市などで「公益的副業」の解禁が進んでいます。ただし許可制で、対象は地域貢献活動などに限定されます。一般の営利副業はNGなので、公務員の方は安易にクラウドソーシング登録しないように注意してください。

ステップ2：会社にバレない仕組みを「住民税」で作る

副業相談で最も多い質問が、「会社にバレますか？」というものです。結論から言うと、住民税の納付方法を正しく設定すれば、会社経由で副業がバレるリスクは大幅に下げられます。

なぜ副業が会社にバレるのか

副業が会社にバレる主なルートは3つあります。

1つ目は「住民税の特別徴収」経由。住民税は通常、本業の給与から天引き（特別徴収）されます。副業収入があると、その分も合算されて住民税額が増えるため、会社の経理担当が「給与に対して住民税が高い＝他に収入がある」と気付くケースがあります。これが最も多いバレ方です。

2つ目は「SNS・知人経由」。副業の内容をSNSで発信して、同僚や上司にバレるパターン。匿名アカウントでも、文体や画像から特定されることはあります。

3つ目は「副業先で本業の同業者と遭遇」。例えば本業のクライアントに副業で営業をかけてしまう、業界の知人に副業の存在を話してしまう、などのケースです。

住民税の「普通徴収」を選択する

会社経由のバレを防ぐ最大の対策が、住民税を「普通徴収」にすることです。確定申告書の「住民税に関する事項」欄で、「自分で納付」にチェックを入れるだけです。これにより、副業分の住民税は自宅に納付書が届き、自分で納める形になります。本業の給与から天引きされるのは本業分の住民税だけになるため、会社の経理に副業収入が見えません。

ただし、自治体によっては「給与所得」については特別徴収を強制するところもあります。事業所得・雑所得など、給与以外の所得であれば普通徴収を選べる、というのが基本ルールです。確定申告前に、お住まいの自治体に確認しておくことを強くおすすめします。詳細は国税庁の確定申告サイトで最新の様式を確認してください。

副業の種類で「給与所得」を避ける

副業を「アルバイト・パート（給与所得）」で始めると、住民税の特別徴収を回避できない自治体が多いため、会社にバレやすくなります。逆に、業務委託契約（事業所得または雑所得）であれば普通徴収を選びやすい。サラリーマンの副業としては、業務委託の方が税務的にもバレにくいということです。

これ、知らない人が本当に多いんです。「副業始め方サラリーマン」で検索する人の半分以上が、まず居酒屋バイトやコンビニバイトを考えがちなのですが、税務観点では業務委託の方が圧倒的に安全です。

ステップ3：確定申告のルールを正確に押さえる

副業を始めると避けて通れないのが確定申告です。「20万円ルール」という言葉を聞いたことがある方も多いと思いますが、実はこのルール、誤解されている部分が非常に多い。

「20万円ルール」の正しい理解

サラリーマンが副業をして、その年の副業所得が20万円以下であれば、所得税の確定申告は不要です（所得税法第121条）。ここで重要なのは、「収入」ではなく「所得（収入 − 必要経費）」であること。例えば副業の売上が30万円でも、必要経費が15万円かかっていれば、所得は15万円なので確定申告は不要です。

ただし、ここに大きな落とし穴があります。所得税の確定申告は不要でも、住民税の申告は必要です。住民税には20万円ルールがないため、副業所得が1円でもあれば、お住まいの市区町村に申告する義務があります。これを知らずに無申告でいると、後日「住民税の申告漏れ」として通知が来て、結果として会社にバレるリスクが高まります。

つまり、副業所得が20万円以下でも、住民税の申告だけは必ず行ってください。これがサラリーマン副業の鉄則です。

経費にできるものを正しく把握する

副業の経費として認められる主なものは以下です。

・パソコン、タブレット等の機材（10万円未満は一括経費、それ以上は減価償却）・自宅の家賃・光熱費の按分（副業に使っている面積・時間に応じて）・インターネット通信費、スマホ料金の按分・書籍、セミナー参加費、オンライン講座費用・取引先との打ち合わせ費（交通費、カフェ代等）・クラウドソーシングや決済手数料

特に「家賃の按分」は、自宅で副業をしているサラリーマンが見落としがちな経費です。例えば50㎡の自宅のうち10㎡を副業で使っているなら、家賃の20%が経費にできます。きちんと領収書を保管し、按分の根拠を説明できるようにしておくことが大切です。

開業届と青色申告の判断

副業所得が継続的に発生し、年間50万円を超えそうな場合は、税務署に「開業届」を出して個人事業主になり、青色申告を選択することを検討してください。青色申告特別控除65万円（e-Tax使用の場合）が受けられ、税負担が大きく下がります。

ただし、開業届を出すと「失業給付」が受けられなくなる、家族の扶養から外れる可能性がある、など別の論点も発生します。※このケースでは税理士に相談することをおすすめします。電子申告についてはe-Taxで詳細な手続き方法が確認できます。

ステップ4：サラリーマンに向いている副業を5つの軸で選ぶ

ここからが本題です。「副業始め方サラリーマン」で検索する方が一番知りたいのは、「結局、何の副業を始めればいいのか」だと思います。サラリーマンの副業選びには、以下の5つの軸があります。

軸1：スキマ時間で完結できるか

サラリーマンの副業は、平日夜と土日の限られた時間で行うことになります。1日2〜3時間、月間で40〜60時間程度が現実的な作業時間でしょう。この時間で月5万円を稼ぐには、時給換算で1,000〜1,500円以上の案件を選ぶ必要があります。

プログラマーは、プログラミング言語を用いてプログラムを作成する仕事です。プログラマーの需要は高く、副業としても携われますが、開発言語によって案件にばらつきがあります。また、学習コストが高く、開発したシステムに問題が発生した際の解決力や経験が必要となるため、現役プログラマーの会社員以外は手を出しにくい副業です。報酬は時給で決められているケースが多く、目安は1時間3,000円前後です。仕事の受注につながる人脈がない人は、マッチングサイトに登録すれば仕事を受注しやすくなります。

時給3,000円の副業であれば、月20時間の作業で6万円に届きます。つまり、単価の高い専門スキル系の副業の方が、時間あたりの収益効率が高いということです。

軸2：本業のスキルを活用できるか

本業で培ったスキルを副業に活かせると、学習コストがゼロで始められます。例えば本業がエンジニアならソフトウェア開発の副業、本業が経理なら会計コンサルや確定申告サポート、本業が営業ならインサイドセールス代行や商談ロープレ講師、といった具合です。

当プラットフォームのソフトウェア作成者の年収・単価相場ページで公開されているデータを見ると、エンジニアの副業時給は3,000円〜8,000円と幅広く、Pythonを使ったAI関連開発の単価が特に伸びています。本業のスキルを「貸し出す」感覚で副業にできれば、月5万円は十分達成可能なラインです。

軸3：参入障壁が適切か

未経験から始められる副業は競合が多く、単価が下がる傾向があります。例えばクラウドソーシングの「データ入力」「文字起こし」は、時給換算で300〜500円程度しか取れないケースが多い。一方で、3〜6ヶ月の学習が必要な副業（Webデザイン、動画編集、Webライティングの専門ジャンル等）は、学習コストの分だけ参入障壁が上がり、単価も2〜5倍になります。

当プラットフォームの著述家，記者，編集者の年収・単価相場ページのデータでは、Webライターの単価相場は文字単価で0.5円〜5円と幅広く、SEOライティング・専門ジャンル（医療・金融・法律など）に特化したライターほど単価が高い傾向があります。

軸4：成長分野・将来性があるか

短期的に稼げる副業より、長期的にスキルが資産化する副業を選んだ方が、最終的な収益は大きくなります。2024〜2026年で特に成長が著しい分野は、AI関連（プロンプトエンジニアリング、AI業務自動化、生成AI活用支援）、データ分析、サイバーセキュリティの3領域です。

当プラットフォームのAI・マーケティング・セキュリティのお仕事カテゴリでは、これらの成長分野の案件動向と求められるスキルが整理されています。「副業から始めて、3年後にフリーランス独立」を見据えるなら、こうした成長分野で経験を積むのが戦略的に正解です。

軸5：会社の業務と利益相反しないか

これは法律的に最も重要な軸です。本業の競業他社で副業をする、本業のクライアントに自分から営業をかける、本業の機密情報を副業で使う、といった行為は、就業規則違反だけでなく不正競争防止法違反、場合によっては刑事罰の対象になります。

副業を始める前に、「この副業は、本業の利益を直接的に害するか？」と自問してください。答えがYesなら、その副業は避けるべきです。

ステップ5：案件獲得から請求・契約まで安全に進める

副業を始める段階での最大のリスクが、「契約・支払いトラブル」です。2024年11月1日に施行されたフリーランス保護新法（特定受託事業者に係る取引の適正化等に関する法律）により、フリーランス・副業従事者の保護は大きく前進しました。

フリーランス保護新法のポイント

新法のポイントは以下の通りです。

・発注者は、業務委託の内容・報酬額・支払期日を書面または電子データで明示する義務がある・受領日（成果物の納品日）から60日以内に報酬を支払う義務がある・「やり直し」「不当な減額」「買いたたき」「報酬の支払い遅延」は禁止行為・違反した発注者には、公正取引委員会・中小企業庁から指導・勧告・命令が行われる

つまり、「イメージと違う」という理由で支払いを拒否することは法的に禁止されています。私が相談を受けるトラブルの中でも、「報酬を払ってもらえない」「やり直しを何度も要求される」というケースは非常に多い。新法の存在を知っているだけで、毅然と対応できます。

詳細な条文や運用基準は公正取引委員会のサイトで確認できます。「法律はあなたの味方です」と覚えておいてください。

契約書（業務委託契約書）を必ず交わす

副業で最も多いトラブルが「契約書がない」状態で発生します。発注内容、納期、報酬、修正回数、著作権の帰属、秘密保持などを明文化していないと、トラブル発生時に泣き寝入りするしかありません。

最低限、以下の項目は書面で確認してください。・業務の内容と範囲（どこまでやれば完了か）・報酬額と支払期日・納期と納品方法・修正の回数と範囲（無制限の修正要求を防ぐため）・著作権の帰属（納品物の権利が誰に移るか）・秘密保持（NDA：エヌディーエー）・契約解除の条件

クラウドソーシングサイトを経由する場合は、サイトの利用規約と発注書がそのまま契約書の役割を果たすことが多いです。直接取引の場合は、必ず業務委託契約書のドラフトを用意してください。行政書士に依頼すれば1〜3万円程度でテンプレートを作ってもらえます。

私が見てきた失敗事例

私が実際に相談を受けた事例で印象的なものを2つ紹介します。

1つ目。あるサラリーマンの方が、副業でロゴデザインを5万円で受注しました。しかし契約書を交わさずに口頭で進めたため、納品後に「修正を10回以上要求された」「結局支払われたのは半額」というトラブルに。新法施行後は明らかな違反行為ですが、当時は泣き寝入りせざるを得ませんでした。

2つ目。同じくサラリーマンが副業でWeb記事を執筆していたところ、本業のクライアントに似た企業から仕事を受注。本業の会社にバレて「競業避止義務違反」で懲戒処分を受けたケース。副業を始める前に、就業規則と業務範囲を確認していれば防げました。

これらの失敗から学べることは明確です。「契約書を必ず作る」「就業規則を必ず確認する」。この2つを徹底するだけで、副業トラブルの8割は防げます。

スキルアップに資格を活用する

副業の単価を上げるには、客観的なスキル証明があると有利です。例えば行政書士資格は、契約書作成や許認可申請の副業に直結します。クリエイティブ系であればAdobe認定プロフェッショナル Adobe Expressなどのデザインツール資格が、案件獲得時の信用力を上げます。

「資格より実績」と言われがちですが、サラリーマン副業の初期段階では「実績ゼロ」のため、資格が初期の信用補完として機能します。

当プラットフォームの内部データから見る副業の現実

ここまでで法律・税務・案件選びを解説してきましたが、最後に当プラットフォームの登録者データから見えるサラリーマン副業のリアルを共有します。

当プラットフォームに登録しているサラリーマン副業者の傾向を分析すると、月収5万円を安定的に達成している人の共通点は以下の4つです。

第1に、「特定ジャンルへの絞り込み」。「何でもできます」と書く人より、「医療系SEOライティング専門」「BtoB SaaSのLP制作専門」など、ニッチに絞っている人の方が、高単価案件を継続受注しています。

第2に、「ポートフォリオの整備」。実績ページやポートフォリオサイトを持っている人は、提案時の通過率が約2倍高い。Notionで簡易ポートフォリオを作るだけでも、十分に差別化できます。

第3に、「手数料0%のプラットフォーム選び」。クラウドソーシング大手では報酬の10〜20%がシステム手数料として引かれます。当プラットフォームでは手数料0%を実現しており、同じ受注額でも手取りが大きく変わります。月5万円の受注で年間6万円〜12万円の差になる計算です。

第4に、「契約・税務の知識」。本記事で解説した内容を一通り押さえている副業者は、トラブル遭遇率が明らかに低い。同時に、確定申告で経費を漏らさず計上できるため、最終的な手取り額も大きくなっています。

副業の関連情報として、副業フリーランスの始め方！本業と両立して年収を最大化する戦略では本業と副業の両立戦略を、副業副業の始め方完全ガイド！未経験から安定収入を稼ぐコツでは未経験者向けの始め方を、覆面調査（ミステリーショッパー）副業ガイド｜始め方・報酬・案件の選び方【2026年版】では具体的な副業ジャンルを掘り下げています。あわせて読むと、自分に合った副業の方向性が見えてくるはずです。

「副業始め方サラリーマン」というキーワードで検索した人の本当の悩みは、「会社にバレずに、合法的に、無理のない範囲で月数万円の副収入を作りたい」ということだと思います。本記事の5ステップを踏めば、その目標は十分に達成できます。法律はあなたの味方です。正しい知識さえあれば、サラリーマンの副業は会社からも税務署からも怒られない、健全な収入源になります。

よくある質問

Q. 副業でやっている場合でも、この法律の対象になりますか？

対象になります。本業か副業かは関係ありません。「従業員を雇わずに業務を請け負う個人」であれば、すべて特定受託事業者として守られます。会社員が週末にライティングやデザインを請け負う場合も、立派なフリーランスです。

Q. フリーランスの副業で確定申告が必要になる基準は？

副業による所得（売上から経費を差し引いた金額）が年間20万円を超えた場合に、所得税の確定申告が必要となります。ただし、20万円以下であっても市区町村への住民税の申告は必要です。

Q. 利益が 20万円以下なら確定申告は不要ですよね？

所得税の確定申告については、会社員で副業の雑所得が20万円以下であれば不要というルールがあります。しかし、「住民税」にはその20万円ルールの特例はありません。利益が 1円でもあれば、お住まいの市区町村役場へ住民税の申告を行う法的義務があります。これを怠ると、後に発覚して無申告加算税の対象となります。