FP技能士2級 — 試験概要・勉強法・活かせる仕事 | @SOHO

この資格とは

FP技能士2級は、FP3級の上位資格で、より実践的で詳細なファイナンシャルプランニングの知識を認定します。受験には3級合格、AFP認定研修の修了、または2年以上の実務経験が必要です。企業のFP部門や保険・証券業界で評価される実務レベルの資格です。

FP2級を取得すれば、より専門的なファイナンシャルプランニングの案件を受注できます。個人の資産設計、保険プランニング、税務設計など、お金に関する包括的なアドバイスができることを証明できます。AFP資格の取得要件にもなるため、FP業界でのキャリアアップにつながります。

学科試験（60問・120分・四択式）と実技試験（40問程度・90分）で構成されます。合格基準は各60%以上です。3級より出題内容が詳細で、計算問題（年金額、保険料、税額等）が増えます。実技は日本FP協会では資産設計提案業務を選択します。

「みんなが欲しかった！FPの教科書 2級」（TAC出版）で学習しましょう。3級の知識を前提としているため、3級合格後に2級の学習を始めるのが効率的です。計算問題の練習を重点的に行い、過去問で出題パターンに慣れましょう。3〜6ヶ月の学習が目安です。

個人向けファイナンシャルプランニング、保険の設計・見直し提案、資産運用のアドバイス、相続対策の提案、企業のライフプランセミナーの講師など、お金の専門家としての案件で活かせます。

3級は基礎知識の確認、2級は実務で使えるレベルの知識が問われます。計算問題が大幅に増え、より詳細な制度の理解が必要になります。合格率も3級の約70%に対し2級は約40%と難易度が上がります。

FP2級に合格し、AFP認定研修を修了するとAFP（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）資格を取得できます。AFPは日本FP協会の民間資格で、FP業界での認知度が高いです。

2級を取得し、さらにAFPまたはCFPの資格を取得すると、独立系FPとしての信頼性が高まります。ただし、投資助言を行う場合は投資助言業の登録が必要なため、法律面の確認も重要です。