AIで確定申告を効率化｜ChatGPT×会計ソフト活用法

2026年3月25日

河野あかり

この記事のポイント

毎年2月になると憂鬱になるフリーランスは多い。確定申告だ。領収書の整理、仕訳の判断、申告書の作成。本来の仕事以外に数十時間を費やしている人も少なくない。

しかし2026年現在、AIと会計ソフトを組み合わせれば、確定申告にかかる時間は従来の3分の1以下に短縮できる。私自身、昨年の確定申告をAI活用で2日で終わらせた。その方法を共有する。

確定申告で自身の所得を把握したら、同職種の相場と比較してみるのも良いでしょう。@SOHOの年収データベースでは、職種ごとの平均年収や年収の分布を確認でき、案件交渉の指標として役立ちます。職種別の年収相場をチェックする

AIが確定申告で役立つ場面

確定申告の準備と合わせて、自身の職種の市場ニーズを確認しておくことも重要です。お仕事ガイドでは、各職種の具体的な業務内容や必要なスキルセット、将来性について詳しく解説しています。お仕事ガイドで職種の研究をする

「この支出は経費にできるのか？」「どの勘定科目に分類すべきか？」。フリーランスが最も迷うポイントだ。ChatGPTに支出内容を入力すれば、適切な勘定科目と経費計上の可否を即座に回答してくれる。

スマホで撮影したレシートをOCR（文字認識）で読み取り、日付・金額・店名を自動抽出。手入力の手間がなくなる。

控除の種類や記入方法をAIに質問しながら進められる。「社会保険料控除はどこに記入する？」「医療費控除の計算方法は？」といった疑問に即答してくれる。

freeeは自動仕訳機能を搭載しているが、判断に迷う取引も多い。そこでChatGPTを補助ツールとして使う。

マネーフォワードも同様の流れで使える。自動仕訳の精度が高いため、ChatGPTに確認する頻度は少ない。ただし、AIの回答を鵜呑みにせず、最終判断は自分で行うことが重要だ。

ChatGPTに仕訳判断を依頼するときのプロンプトは、具体的な情報を含めるほど精度が上がる。

基本プロンプト: 「フリーランスのWebデザイナーです。以下の支出について、勘定科目と経費計上の可否を判断してください。業務との関連性も説明してください。」

入力例:

出力例をもとに、会計ソフトに入力する。ただし、AIの判断は参考情報であり、税務上の最終責任は自分にある点を忘れないこと。

ChatGPTは税法の一般的な知識を持っているが、最新の法改正や個別のケースには対応しきれないことがある。特に以下の項目は税理士に相談すべきだ。

ChatGPTにマイナンバーや口座番号など、機密性の高い情報を入力するのは絶対に避ける。仕訳判断に必要な情報だけを入力しよう。

ChatGPTの無料版でも仕訳判断は十分可能だ。ただし、有料版（Plus）を使えば最新のGPT-4oが利用でき、より正確な回答が得られる。

効率的な経理作業と並行して、将来のためのスキルアップも検討してみましょう。教育訓練給付金制度を活用すれば、指定スクールの受講費用の最大70%（上限56万円）が支給され、経済的な負担を大幅に軽減できます。教育訓練給付金対象コースを探す